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重磅！国家重拳出击！这些人惨了！这些钱完了！

投资者报 · 公众号 · · 2017-09-14 20:00

正文

　　近日，“ICO平台开始业务清退”消息霸屏网络，一则“监管层将取缔境内虚拟货币交易场所”的消息引起了业内人士广泛关注。今日（9月14日），就有消息指出那些规模较小且有ICO代币的比特币交易平台已收到了关闭的通知。

　　在此，可能有人会问：为何虚拟货币会引起监管层的高度重视？这还得从它遭到爆炒和被洗钱说起。事实上，所谓的洗钱通道远不止这一种……

　　刚刚，国家重拳出击！

　　洗钱源来已久，危害更是与日俱增！9月13日下午，国家终于出手了！

　　国务院办公厅印发关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见。（以下称意见）

　　根据国务院文件，本次意见的监控重点行业有：

　　对于反洗钱国际标准明确提出要求的房地产中介、贵金属和珠宝玉石销售、公司服务等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业，逐步建立反洗钱和反恐怖融资监管制度。

　　可以看到，房地产中介、贵金属、珠宝玉石销售等行业是被点名拿出来强调的。

　　为什么这些行业是相对来说的高风险行业呢？

　　首先，这些行业都是比较“贵”的行业，也就是说交易金额都比较大，是洗钱较为理想的行业；
　　其次，这些行业的交易相对比较隐秘，对于洗黑钱这种见不得光的行径来说十分合适。

　　以房地产行业来说，通过投资房地产、参与炒房、经营房地产等行为可以让不义之财进入房地产市场，而房地产中介则由于深度介入卖出环节，因此可以帮助这些不义之财转而流出房地产市场，从而完成黑钱洗白的流程。

　　同时，房地产中介还可以通过签订虚假销售合同等方式无中生有，让洗黑钱的过程更加复杂化深度化。

　　对于贵金属和珠宝玉石来说，本质上和房地产其实类似，如果走线下，那么一样可以建立虚假合同或者伪经营等方式把钱洗白；和房地产行业不同的是，通过网上交易贵金属这种虚拟交易方式，通过杠杆交易，可以更为便利的把钱转移到异地，转移到国外；而利用互联网技术，可能比线下交易更加隐秘。

　　近期，ICO、比特币成了投资圈关注的焦点。在此，着重来了解下：到底怎么用ICO洗钱的？

　　比如，一个投资者A加入ICO，买入了一定数量的token，期望靠其升值来获利；
　　投资者A要出售的时候有两大选择，第一个是有迹可循的大平台，第二个是没有监管但价格更好的灰色地带平台；
　　然后一个手握大量黑钱的投资者B上到了第二个平台，他用这些黑钱买入了投资者A的那些token（代币）；
　　于是，投资者A收获了更大的收益，而投资者B成功将黑钱转成了token，这些token接着就会被转成干净的钱。

　　要知道，由于虚拟货币的匿名性、跨国性、去中心化等特点，利用虚拟货币洗钱已成为洗钱的新宠。尤其是，近年来“虚拟货币”涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患更是与日俱增。

　　天网恢恢疏而不漏！

　　在这里涉及到一个词：洗钱。网络上关于洗钱的定义是：

　　洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

　　进行洗钱行为的主体是金融机构或个人，他们一般通过五种行为来洗钱：

　　（1）提供资金账户的；
　　（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
　　（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
　　（4）协助将资金汇往境外的；
　　（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　在一般人眼里，“洗钱”一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把“自产”的黑钱洗白和资金外逃。虽是简单的“黑洗白”行为，却会造成不可估量的危害。

　　要知道，一次洗钱，使得一国潜在的和现实的犯罪因素增多，威胁该国社会的稳定和安全。

　　而且，犯罪分子通过走私、贪污贿赂等犯罪活动侵占了大量合法的资金和资本，他们一方面通过洗钱活动将其转移至境外，使这些资金不能被本国用于生产和建设，另一方面将这些违法所得继续投入到犯罪活动中去，不仅掩盖和助长犯罪，而且使得合法经济活动的资源被大量挤占，不利于生产效率的提高，威胁所在国经济和金融安全。

　　如今，国家已下重手，随着“三反”机制的不断深化，未来黑中介、黑珠宝商、黑贵金属交易商以及背后想通过各种方式洗黑钱、转移资产的不法分子们日子会越来越难过。

　　正所谓，天网恢恢疏而不漏！纵是机关算尽也未必能逍遥法外。洗钱客有难，八方点赞，为“三反”机制点个大拇指吧！

中金在线（ID：cnfol-com）综合暴财经（icaijing123）、WE言堂、华尔街见闻、中国经济网

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