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2017年1月1日,中国颁布了《大额交易和可疑交易管理办法》,同时深夜做出说明,这并非是管制。这个管理办法非常之高明,让人不得不佩服,对于中国金融及经济的安全,则意义无比重大,是中国高度智慧的结晶。
该管理办法,并没有提出任何外汇管制的字眼,但是里面非常复杂,环环相扣,普通人根本无法解读清楚,至今没有看到有人正确的解读,这就是它的高明之处。
我过去一直呼吁,中国应该严格加强资本管制,通过积极防守的手段来应对2017年也就是今年美国可能的三次加息,必须未雨绸缪,不能临时抱佛脚。
要知道,在过去的2016年,美国才加息一次,加上2015年加息一次,就使得中国流失了约一万亿美元的外汇储备。如果接下来美国加息频率加快,再加上特朗普的鹰派做法,可能会导致流失速度加快。
这个时候,我也多次建议要加强外汇管制,除在机构对外投资上继续加强外,还应当降低个人购汇额度。包括非常令人尊敬的余永定先生,也是和我一样的看法和建议。
但是,这样一来,会面临一个棘手的问题,就是人民币在2016年刚刚加入SDR,因此加强外汇管制,似乎有违市场的法则,也容易被他人指责。
但是任何一个国家都会在特殊时期加强资本管制以及贸易保护,包括现在的美国以及特朗普就反全球化,所谓的市场和管制,没有绝对的对和错,在特殊的时期加强资本管制,是维护本国战略经济利益的不二法则。
但是要做得高明,并不露痕迹,并不是一件容易的事情,如何积极的展开防守是最重要的。但是我们中国金融管理当局还是有高人的,这次大额及可疑交易管理办法的及时出炉及隐藏的杀招,是真正精妙之处。
在全文之中,么有任何外汇管制的字眼和句子,而且也没有降低个人5万美元的购汇额度,那精妙之处在哪里呢?
在洋洋洒洒的长文中,有一段不大让人注意的一小段话,那就是大额现金交易及可疑交易需要报备,而大额现金交易的标准为5万人民币。可以说,这段话才是整个管理办法的最核心,也是隐藏得最深的。
最重要的事情就来了,过去大额现金交易的标准为20万人民币,现在为5万人民币,也就是等值不到1万美元。
虽然5万美元的购汇额度没变,但是如果你用超过5万人民币去购汇,那么就要报备,如果是正常的购汇,比如出国留学费用等,没有关系,如果是投机性购汇,那么就通不过了。也就是实际上将投资、投机性购汇由过去的5万美元额度降到不足1万美元了。