精准聚焦买方 顺势而为转型——国元证券买方投顾正式启航

12月30日，国元证券与广州投资顾问学院签署战略合作协议，举办首期买方投顾转型“星火计划”培训班， 标志着买方投顾正式启航。 猫头鹰基金研究院创始人&董事长彭莉女士受邀参加本次签约仪式，见证签约并启动买方投顾转型仪式。

新“国九条”提出，必须始终 践行金融为民的理念 ，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益， 助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求 。 国元证券买方投顾转型，正是基于这一理念而积极推进的重要举措。

强强联合，构建专业财富管理生态

安徽证监局负责同志致辞，指出近期国家出台了一系列政策，对防范金融风险、稳定社会预期、提振市场信心产生了极大作用，不仅为资本市场发展指明了方向，也对财富管理行业提出了更高的要求。希望国元证券以买方投顾转型为契机，充分借鉴业内先进经验，持续完善专业适配的产品和服务体系，进一步提高服务水平，并提出四点要求， 一是牢固树立大局意识，切实加强党的领导；二是坚持以功能性发挥为出发点和落脚点，打造“以客户为中心”的多样化金融产品体系和普惠化财富管理服务体系；三是完善专业人才队伍建设和中国特色金融文化建设，加强投资者教育和陪伴服务；四是严把合规风控关键点，牢固树立“合规创造价值”理念。

国元证券党委书记、董事长沈和付表示，当好社会财富的“管理者”是证券行业的重要使命，国元证券始终秉承“以客户为中心”、客户利益最大化的的服务理念，与买方投顾理念一脉相承。当下， 买方投顾是资本市场投资端改革的重要抓手， 国元证券将其确定为公司战略发展的核心方向，打造全品种、多层次的优质产品服务体系，以买方投顾转型驱动财富管理业务升级。

在国元证券看来，财富管理长期以来存在“2大痛点”和“4个不匹配”。 “2大痛点”为财富管理机构层面“重销售轻保有、重短期业绩轻客户利益、重投轻顾”；客户层面“基金赚钱基民不赚钱、追涨杀跌的非理性交易”。 上述痛点及矛盾现象，导致行业转型过程中，普遍受到“4个不匹配”制约，即 考核体系与转型目标不匹配；短周期投入与产出不匹配；业务需求与技术系统不匹配；产品配置标准化流程与客户差异化服务需求不匹配。 只有彻底践行买方投顾，才能解决上述行业痛点和难点，实现财富管理行业的高质量发展。

广州投资顾问学院素有“国内投资顾问人才培育黄埔军校”之称，国元证券此次与广州投资顾问学院，签署战略合作协议并共同举办买方投顾转型“星火计划”培训班（第一期），是 加强投顾专业赋能、优化投顾产品体系、提升投顾服务质量、共同谋划买方投顾路径 的重要举措。

盈米基金CEO肖雯、猫头鹰基金研究院董事长彭莉、东方证券前副总裁徐海宁等多名业界领军人物共同见证签约并启动买方投顾转型仪式。

据悉，买方投顾转型“星火计划”培训班为期两天，面向公司管理人员，旨在统一买方投顾转型思想，推动模式高效落地。

三年磨一剑，筑牢买方投顾转型之基

买方投顾转型是国元证券战略发展的必然选择。过去三年里，国元证券围绕买方投顾转型做了充足的前期准备。

组织架构为向买方调整。 今年8月，国元证券将财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，还将“网络金融部”“私人财富部”分别更名为“数字金融部”“普惠金融部”。而这背后，既是在承接国家发展科技金融、普惠金融、数字金融的客观要求，也是在推动公司财富管理业务转型发展。国元证券执委会委员、副总裁梁化彬表示， “总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营” 的16字方针，是国元证券财富业务工作的遵循。

创新建立四级投顾赋能体系。 国元证券创新性建立 “研投顾中心-财富管理业务总部-分公司-证券营业部” 四级投顾赋能体系，将总部的研究策略与观点准确地传达到一线，赋能和提升公司投顾团队的资产配置能力和投顾业务水平，继而营业部的投资顾问在洞察了解客户财富管理需求基础上，提供专业化、定制化、个性化的理财规划和资产配置服务。

打造“优+”财富管理金字招牌。 构建面向大众客户、富裕客户、高净值客户提供差异化服务内容的“优+”投顾服务体系 ，每年从内部近千名投顾中动态优选组建40人的总部级专职“优+”投顾团队，分不同专业方向发展，实现专业价值平台化输出。

打造“鑫品”产品体系。 研选结合建立基金优选体系，甄选优质基金产品，通过自研 “两个维度+三个层面” 的基金产品研究体系，建立严格的出入池管理制度，从全市场超万只基金当中精选优质基金产品构建而成，助力客户实现资产保值增值。

打造聚焦战略客户的服务团队。 抽调保代等优秀人才组建企业家服务专班和战略客户部，建立战略客户服务体系，为机构、上市公司群体提供 “一对一”精准服务 。

国元证券表示，这些前期工作让公司对买方投顾转型更有信心，要成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富“智慧大管家”。

理念引领，推动买方投顾转型六维发展

国元证券梁化彬认为，此次活动是公司买方投顾转型的开端，下一步将围绕以下六个维度开展买方投顾转型。

一是持续强化买方投顾认知，全面践行买方服务理念。 国元证券强调投顾必须 “以客户为中心” ，要以帮客户赚钱为目的，不以赚客户的钱为目的。公司将上下齐心协力，通过优化业务模式、调整考核体系、建设人才队伍、提升专业能力、分支机构买方投顾改革试点等措施，打造具有鲜明买方投顾特色的财富管理机构，实现客户全生命周期的陪伴、陪跑和成长。

二是推行“大财富视野、大投顾思维”工作思路。 国元证券将在总部层面建立基金投顾、股票投顾、ETF投顾、期权衍生品投顾等不同专业方向的专家投顾团， 以满足客户理财性、交易性、资产配置性等多元化的财富管理需求。 将证券投顾、基金投顾、机构投顾业务融合发展，推行 “大财富视野、大投顾思维” 的工作思路，真正实现 “专业服务、一体运营” 。

三是走出去请进来，打造买方投顾生态圈。 国元证券将积极对接行业内外部买方投顾头部机构，借助各平台的广泛资源与专业智慧， 搭建买方投顾生态体系 ， 加快买方投顾转型步伐。

四是改革考核体系，推动实施买方投顾业务试点。 国元证券目前已挑选6家分支机构实施买方投顾试点改革，提前布局、抢占先机，探索适应市场变化、有效服务客户的新型商业模式。通过 理念宣导、人才培养、能力提升、流程设计、系统建设、考核调整等 方面的探索实践，为全面向买方投顾转型做好充分准备。

五是建设投顾展业平台和信息系统，借助金融科技提高服务效能。 国元证券将着力构建在合适的时间，用合适的方式，向合适的客户，推荐合适的产品的整体数字化经营系统。 以“筑强基座”为关键点，以“业技融合”为着力点，以“价值导向”为落脚点，以金融科技赋能业务发展， 实现公司业务协同和数字化转型升级。

六是启动投顾人才计划，完善培训体系拓展晋升空间。 国元证券将通过多样化的培训持续提升展业能力，结合自身资源禀赋制定特色化的培训体系。同时， 将综合运用研投顾中心赋能、以训代练、赛马机制等措施， 挑选并培养出一批优秀的投顾，给予投资顾问在四级投顾赋能体系内的职业晋升空间。