专栏名称: 就就TALK
就就,90后新媒体创业者、国家理财规划师、精致生活主义者。在银行工作4年后辞掉稳定工作,从小镇回到广州创业。时刻精进、热爱生活,分享职场干货、理财经验、成长故事。
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放弃支付宝吧,我来教你买基金!

就就TALK  · 公众号  ·  · 2021-01-27 11:00

正文


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一起在职场中精进、成长~
- 这是就就的第 353 期分享 -

上周写了一篇《不要在支付宝上买基金》,引起不少读者共鸣,其实这篇文章也给大家留了悬念,不在支付宝买基金,那在哪里买呢?
——就就

作者 | 就就
首发 | 精进的就就(ID:jiujiu-up)



大家好,我是就就~


不知道是广州独有还是全国普及,最近支付宝的广告铺天盖地,每次上电梯总会响起这句台词:这是我的余额宝,余生请多指教。


-- 支付宝电梯广告 --


虽然支付宝和余额宝给了我们理财启蒙,但因为有很多基金无法在支付宝上买,所以我写了这篇 《千万不要在支付宝上买基金》


在这篇文章下,有这样一条留言:



回复完这条留言后,我颇有感触。


2021年开门红,大家期盼了一年的3500点,终于在2021年的第二个交易日成功突破,之后大盘一路上扬,至今还稳定在3600点。


虽然大盘一路走高,但吊诡的是,市场中大多数股票都在暴跌,只有少数抱团股暴涨,网友戏称2021年是「股灾式牛市」。


网友的调侃余音未息,抱团股开始集体暴跌,就就撰稿的今天,大多数股票依旧暴跌,「渣男基金」诺安成长又逆势大涨7个点。


网友戏语一言成谶:诺安生、万股死。



面对这种暴涨暴跌的行情,短期内我们不但没有可观收益,还要忍受一段时间的阴跌,很多人情绪因此受到波动,会忍不住割肉下车。


这个时候,最合适的投资策略,反而是上面那位网友提到的那种方法,短期内可以获得不错的收益。


这种交易策略有个专有名词: 网格交易法。



01
网格交易法

虽然很多人不知道这种交易策略,但并不难理解,甚至很多小白都能自主摸索出这种交易方法,它与常规的趋势价值投资相反。



正常情况下,我们投资一只基金,买在低位,我们寄希望于基金的价格涨到一定程度再卖出,以此获利,这就是趋势价值投资。


可很多时候,基金并不会持续上涨,反而是在有涨有跌的震荡情况下慢慢保持着上涨趋势,这种情况,会大大降低我们的收益率。


于是,有网友发明了网格交易法,以中证500ETF为例,我们能看到其走势属于大起大落式:



从图上可以看出,如果你三个月前买了这只基金,三个月后的今天,你几乎没赚一毛钱。


而这期间,你的账户每天都有变动,时而浮盈,时而浮亏,涨涨跌跌,最终回到原点。


但如果你使用网格交易法,结果就完全不一样了。


由上图可知,500ETF的60日均线为7.016,一次性买入2000股,每当上涨1%时卖出200股,每当下跌1%时买入200,结果会怎样?


为了更好的展示,我给大家制作一个表格:


这是最初始的一种网格交易,理想状态下,最终呈现出来的,是这样一种情况:



所有的买入价格都低于网格交易中的基准线,所有卖出价格都高于基准线,三个月后可以盈利1136.8元,收益率为8.1%。


实际情况中,我们无法把握好基准线和买入价格,所以在下跌时,我们的持仓成本会降低,之后上涨卖出价格也会降低;


所以上面的那个表格还会更加丰富一些,这里只是给大家演示作用,让大家理解低买高卖的网格交易策略。


网格交易的核心理念是,在波段震荡寻求低位吸筹、高位放筹,以此循环往复,以期获取超额收益。


在这种暴涨暴跌的行情中,我们不需要预测之后是涨还是跌,只需要严格按照自己做的表格去操作即可。



02
手把手教大家网格交易


由于网格交易法需要频繁买卖,在这过程中需要支付一定的交易成本,因而场外基金便被排除在外。


我在 《就就教你挑选基金》 一文中罗列了投资基金都涉及到了哪些费用,概括出了场外基金的高额成本,大约为交易金额的3%左右。


而场内基金无需场外基金那么多交易费用,每次交易成本只有交易金额的0.03%左右。


也就是说,当我准备20000元使用网格交易策略时,场外基金的成本为600元,而场内基金的成本仅仅6块钱。


当然,并非所有场内基金都适合网格交易,其特点要求基金的走势必须是震荡行情,不适合单边上涨或单边下跌的基金。


即使被我拿来举例的中证500ETF,也不是任何时间都适合网格交易,长期来看,500ETF也是持续上涨,短期才适合网格交易。


试想一下,如果处于单边上涨状态时,每上涨一定幅度就卖出,一段时间后就把自己所有仓位卖完了,便卖无可卖。


所以在挑选好基金以后,也不可能一劳永逸,还是要时刻观察基金走势,防止行情有变。


下面我就以中证500ETF为例,手把手教大家进行网格交易,大家无需像我手动去做一个表格,执行起来也比较麻烦。


现在很多APP都可以自动实现网格交易功能,以我们打新债的APP为例,只需设置3个步骤即可:


首先,打开APP→菜单栏「交易」→智能条件单→网格交易→设置



然后,输入中证500ETF的代码:510500



在设置网格交易条件单时,需要对投资标的进行一定的触发条件设置,如上图中显示,我设置的 触发条件如下:


①初始基准价,可以参考60日均线,为7.016;


②设置上涨和下跌幅度,建议控制在1%~2%,我设置了1%;


③设置每笔成交数量,建议控制在总仓位的10%左右,我的总仓位2000股,每笔成交数量为200股;


④设置截止时间:尽量选择3个月左右,我选择了6月之前。


至此,网格交易条件单设置算是完成了,小白设置到这里,只需要准备好足量的可用资金,平时关注仓位变化即可。


如果是老司机,APP内还有高级设置,主要包括止损和止盈,以及倍数设置等,大概如下:



如上图所示,我们还需要设置5个参数:


1、设置价格区间


最低价为6.8,避免持续下跌时一直补仓,一旦跌破6.8,条件单会暂停;


最高价为7.9,避免持续上涨时一直卖掉,一旦突破7.9,条件单停止,基金可以长期持有。


价格区间的设置就是为了避免震荡行情结束,开始单边上涨的牛市或单边下跌的熊市,这样可以及时止盈和止损。


2、设置持仓范围,是为了避免重仓某一只基金,做好分散投资。


3、设置倍数委托,是为了应对单日大涨大跌,当涨跌幅超过自己设置的1%数倍时,可以买入或卖出相应倍数的仓位。


其他设置按照默认即可,最终呈现为:



如图设置好以后,条件单便会自动运行,在交易日进行监控,一旦触发,将会自动买入或卖出,无需手动操作。


此后,只要行情不变,越是大涨大跌,越有利可图,震荡行情越久,你的收益就会越高。



03
注意事项


为了验证中证500ETF的网格交易是否成功,我在撰稿时拿出2.5W元用于网格交易;


到今天不足5个交易日,盈利1400+,具体以清仓数据为准,下图仅做参考:



网格交易法作为基金投资策略的一种,并不适用于所有基金,也不适用于所有时段,需要注意以下事项:


一、适用人群:


①、没有太多精力操作投资交易

②、受情绪化影响较重,买卖比较纠结人群

③、愿意捕捉震荡行情下基金收益


二、适用标的:


①、网格交易只支持场内基金,不支持场外基金;


②、网格交易只适合震荡行情,不适合单边上涨或单边下跌行情;


三、注意事项:


①、网格交易需要有一定的底仓,即先一次性买入一半仓位,留下一半用于下跌时补仓,底仓则用于上涨时减仓;


②、涨跌幅度不应过大或过小,过大或过小在震荡期间会无法触发,建议控制在1%~2%之间;


③、网震荡行情一般只需30~60个交易日,监控时间可以以此设置;


④、保证可用资金足够用于下跌时买入,避免条件单休眠。



当可用资金不足、可用持仓不足、超出预设价格、超出预设买入和卖出量时,网格交易条件单会自动进入休眠状态,即暂停操作。


条件单休眠时,又分为单边休眠与双边休眠,单边休眠是指只休眠买入委托,或只休眠卖出委托,双边休眠是买入和卖出委托全都休眠。







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