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“名为债务重组,实为资管公司违规放贷”,天同助客户免负4亿非义之债|天同要案

天同诉讼圈  · 公众号  · 法律  · 2025-03-14 17:58

正文

文 / 王晓雨、阚弘博、况习源,天同律师事务所重庆办公室

近日,天同西南总部负责人王晓雨律师,带领合伙人阚弘博律师、辅庭律师况习源,代理了一起“名为债务重组,实为资管公司违规放贷”的系列案,并成功在最高院再审程序中帮助客户免于承担4亿余元的不法高息,最大限度维护了客户利益。

-  左右滑动查看脱敏的部分判决书 -

暗涌——穿透数十亿资金迷局的博弈

本案系某资管公司以"不良债权收购,获取重组收益"之名,行"房地产高利放贷"之实,通过主导客户与其关联公司虚构6亿余元债权、制造资金空转闭环,以24%年息筑成巨额债务围城。后因房企客户受困于行业下行影响,无力承担高息重负,资管公司凭借层层嵌套的交易架构和闭合的证据链条,于一审斩获24%高息支持的胜局;二审房企客户虽推翻表象、直指借贷本质,但资管公司成功在最高院再审程序实现提审,若结果不利,将导致房企客户被高额债务利息拖入经营困境泥潭。

天同系在最高院再审审理阶段介入系列案代理,直指其“名实不符”的法律关系,以及有悖商事交易常理的情形,最终成功说服合议庭,实现结果逆转。

破壁——穿透三重思维陷阱的诉讼攻防

在看似完美交易闭环中,天同办案团队敏锐捕捉三重突围契机:

法律关系之辩|深挖"融资磋商"原始文件,撕破"不良债权收购"伪商事外观,锁定资管公司主动控制监管资金流向、预置转款账户印鉴等关键事实,还原"明债实贷"核心本质;

证据叙事重构|将庞杂的数百笔资金流水凝练成可视化交易图谱,力证债权收购与房地产项目用款的高度关联性,揭露"平价收购无息债权"背后的反商业逻辑;

金融监管穿透|紧扣《中华人民共和国银行业监督管理法》《中国人民银行贷款通则》等规制内核,论证以“空壳债权”规避放贷资质监管的违法性,夯实效力性强制性规定之适用。

锋刃——决胜再审程序的战略反击

面对再审审理阶段资管公司抛出的"善意受让人"理论,团队成功亮剑破局重刃:

▸ 以印鉴控制痕迹揭示资管公司对虚假债权的深度参与;







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