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引言
今年以来,六家国有大行积极响应国家号召,将科技金融列入重大战略发展安排。随着日前各大行2024中期业绩报告的尽数披露,六大行2024上半年科技金融成绩单正式揭晓。
来源:火石创造根据公开资料整理
中国银行:为8.35万家科技型企业提供1.71万亿元授信中国银行以打通科技、产业、金融通道为重点,推进科技与金融互促互融的“双向奔赴”,全面提升科技金融服务能力。在总行及广东、江苏、上海等24个省市分支机构同步设立科技金融中心,积极打造科技支行、科技金融特色网点,构建起“总-分-支”多层次组织体系;持续聚焦高新技术企业、科技型中小企业、“专精特新”企业等重点客群,加快完善产品服务供给体系,创新推出科技金融专属授信模式,依托集团综合化特色,提供投、贷、债、股、保、租全产品谱系,构建科技金融生态圈,为科技型企业提供全链条、全生命周期金融服务。
截至2024年6月末,中国银行已为8.35万家科技型企业提供1.71万亿元授信支持,综合化服务累计供给超过6500亿元。
中国工商银行:科技型企业贷款余额近2.1万亿
中国工商银行持续加大对制造业、科技创新、战略性新兴产业等重点领域信贷支持力度。做好科技金融大文章,深入开展“春苗行动”,加大支持科技型企业全生命周期融资力度。
在顶层设计上,中国工商银行优化科技金融专业机构建设,组建总行科技金融中心,构建了总分支网点四级联动专业服务体系;在信贷投放方面,持续加强对“两重”“两新”“三大工程”等领域金融服务。
根据中国工商银行半年报、披露,截至今年6月末,该行战略性新兴产业贷款余额近3.1万亿元,较年初增加近4000亿元;科技型企业贷款余额近2.1万亿元,较年初增加超3300亿元。
中国农业银行则聚焦培育发展新质生产力,健全科技金融服务体系。探索构建了科技金融服务中心——科创金融事业部或专职团队——科技专营支行的三级科技金融服务体系;紧跟国家区域科技创新发展规划布局,在全国科技创新活跃的浙江、江苏、广东等地设立了19个科技金融服务中心;在各地高新区、科创园、软件园等科技创新集聚地,成立了200余家科技金融专营机构或支行,切实提高了专业服务能力和效率。针对科技型企业技术含量高、创新能力强、轻资产、高风险等特征,建立并持续优化专属信贷服务体系,匹配差异化信贷支持政策。
截至6月末,高技术制造业贷款余额7,150亿元,新增581亿元。战略性新兴产业贷款余额2.63万亿元,新增5272亿元。
中国建设银行:科技型企业贷款余额1.8万亿元
为了打造有效的金融服务机制,2024年,建设银行推出《中国建设银行科技金融行动方案》,确定了以“五全”“三化”为代表的建行科技金融工作总方向和总思路。其中“五全”是聚焦科技型企业创新发展规律和特点提供的服务体系,“三化”是为了做好前述金融服务,在内部构建的支撑体系。同时,建行创新科技创新评价工具,提升科技型企业融资可得性。授予部分分行“中国建设银行科技金融创新中心”称号,配套差别化审批与产品创新政策。
截至6月末,中国建设银行科技型企业贷款余额1.8万亿元,较上年末增加1971.61亿元,增幅达12.31%。
交通银行:科技型企业授信客户数较上年末增长16.05%
交通银行明确把科技金融作为“十四五”时期重点打造的业务特色优势,出台科技金融行动方案,着力提高对国家重大科技任务和科技型中小企业金融支持的质效。针对科技型企业初创期、成长期、成熟期等不同阶段特点,交行打造覆盖企业全生命周期的“科创易贷”产品线,创新推出“科创人才贷”“科创场景贷”等信贷产品。针对科技型企业综合化金融需求,交行充分发挥全牌照优势,推出“交银科创”品牌,健全股权投资、科创票据、设备租赁等多元化融资渠道。
截至6月末,科技型企业授信客户数较上年末增长16.05%,战略性新兴产业贷款、“专精特新”中小企业贷款、科技型中小企业贷款增速分别为5.89%、37.87%和8.51%。
中国邮储银行:服务科技型企业近8万户,同比增幅超过40%
中国邮储银行聚焦科技型企业全方位金融需求,打造专业型机构(科技金融事业部)+特色化机构(特色支行/网点)+示范性机构(旗舰店)的多层次科技金融服务机构体系;创新构建科技型企业创新能力评价体系,进一步丰富“看未来”审查分析方法,服务技术实力强、成长潜力大的“高成长型”科技型企业。
截至今年6月末,服务科技型企业近8万户,融资余额突破4000亿元,同比增幅超过40%。
总体来看,六大银行科技金融整体规模增长强劲,为推动科技创新提供坚实后盾。
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本文根据2024半年报、公开资料整理
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