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这一次,交易员和基金经理们真的要失业了……

WallStreetTequila  · 公众号  ·  · 2017-11-02 09:00

正文

AlphaGo虐遍了全球顶级围棋高手,一时风头无两,却被最新一代AlphaGo Zero秒杀,成绩0:100。更让人惊讶的是,AlphaGo从人类对弈中学习围棋,而新一代的AlphaGo Zero则是自学成才。

 

最应该为此紧张的绝不是人类棋手,而是金融从业者。与数字打交道,要求准确无误,同时又有虚拟的特性,金融天生有着更适合机器的属性,而世界上首个机器人选股的基金真的诞生了,目前为止,人类都不是对手。 



全球首个机器人选股的ETF


EquBot LLC、ETF Managers Group在10月18日共同推出了全球第一支应用人工智能、机器学习进行投资的ETF:AI Powered Equity ETF(AIEQ.US)。该基金在IBM的Watson平台上运行自营的量化模型,分析美国境内的投资机会。虽然AIEQ18日才开始运作,但是AIEQ仅用3天时间就跑赢了美国两大股指。

 

AIEQ3个交易日内累计涨幅达0.83%,而同期标普500指数和纳斯达克综合指数表现分别为涨0.48%、跌0.42%

 

 

与人类基金经理不同,AIEQ不用吃饭,不用睡觉,全年无休地分析美国挂牌股票,从中发掘出一些大热的股票,帮助基金赢取最高的收益。



各大金融机构都在布局人工智能

 

人工智能出现的一刻,整个华尔街都“沦陷了”,各大金融投资投资机构纷纷试水AI,希望能通过人工智能的应用,提高效率,降低成本。


摩根大通:使用机器几秒完成人类360000小时的工作


华尔街第一大投行摩根大通开发了一款金融合同解析软件,叫做COIN。这款软件只需几秒就能完成,原先律师和贷款人员每年360000小时才能完成的工作,不仅错误率低,它还不会抱怨。

 

要命的是,COIN只是摩根大通2000个技术项目中的一个。此外,摩根大通专门设立了技术中心,聘用约4万名技术工作者,合作伙伴是英特尔、微软等技术大牛。


高盛CEO:其实我们是一家科技公司

 

闻名遐迩的金融巨头高盛,其CEO Lloyd Blankfein 最爱说的一句话却是:其实我们是一家科技公司。难怪Google招聘主管总是吐槽:“我们的竞争对手不是微软,不是Facebook,不是亚马逊,而是高盛”。

 

据BusinessInsider 报道,高盛33000名全职员工中,9000名是工程师和程序员,技术人员总数远超 Facebook和 LinkedIn。这群技术人员来到金融巨头只为了一件事:用AI取代金融分析师。高盛开发的大数据智能分析处理引擎Kensho,可以提供非常有用的参考。例如你问“iPhone8发布后哪些股票会涨”,Kensho会在一秒钟之内给出答案,而且准确率高得吓人。


Morgan Stanley:有算法支持的顾问对理财更好


摩根士丹利财富管理部门首席分析和数据官Jeff McMillan表示,摩根士丹利将大规模引入算法,将根据客户的经历和市场变化等因素提供建议。机器将竭力地计算出刚加可靠的结果,提供一些有价值的、甚至客户没有要求过的建议。

 

Morgan Stanley董事总经理、技术信息部上海负责人管理着700多人的技术团队,她曾在接受采访中表示:“其实我们有很多简单的交易已经自动化了。


Bridgewater:投资布局当然选AI


全球最大的对冲基金桥水早在2013年就成立了一个新的人工智能团队,该团队将设计交易算法,通过历史数据和统计概率预测未来。帮助Bridgewater做出投资组合策略。


Deutsche Bank:用AI挖掘客户和市场数据


Deutsche Bank利用技术来挖掘针对客户和市场的大数据,目标是直接了解客户需求,以便知道什么时候应该推荐给客户什么产品。


UBS:使用AI,看脸就知道客户想投资什么


UBS相信,通过解读客户在观看理财计划视频时表露出的细微面部表情,然后帮助他们进行投资决策。

 

UBS首席投资官Mark Haefele表示,有些客户表示对长线投资更感兴趣,但人工智能技术却告诉我们,客户其实对短线交易更感兴趣。


 

人工智能砸了谁的饭碗?

 

全球最大的资产管理公司贝莱德在今年上半年宣布,将裁掉超过40个主动型基金部门的员工岗位,其中包括7名投资组合经理,转而用机器人代替。贝莱德主席兼CEO表示:“贝莱德的文化就是拥抱变。”

 

基金经理、交易员、投资顾问、金融分析师……这些岗位似乎正在被人工智能侵入,让很多金融从业者,和未来有志于从事金融投顾服务的大学生朋友胆战心惊。

 

其实没有必要啦,渣打银行中国财富管理部董事总经理梁大伟表示,尽管有人工智能,但是超过90%的客户在做出投资决定之前,与自己的客户经理或者投资顾问进行沟通,人工智能只是帮助投资顾问投资的技术助手,并不能完全取代他们的工作。

 

一位知情人士说,尽管要进行裁员,但贝莱德在关键领域将继续投资和招聘。WST资深顾问Bruce表示,金融机构未来需要优秀的升级型人才,他们懂金融知识,也懂技术,能够和谐地与智能机器人一起工作。

 

此外,人工智能的火热带动了一批新的人才需求。近日,一份2018届互联网校招高薪清单在网络流传,技术类岗位的年薪令人咋舌!深度学习、人工智能、算法工程师等岗位,30万年薪只是起点。


 

业内资深人士透露,拥有金融背景和技术背景的学生未来将会非常“抢手”,技术人到金融公司供职,可以享受更好的待遇,金融人一旦搞技术的话,也能迅速占领市场。


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