涉嫌自融？
2015年底，打击非法金融活动领导小组办公室曾公布互联网金融机构“黑名单”，华赢凯来榜上有名，涉嫌非法集资大案的e租宝也同时在列。
另据2015年《凤凰周刊》的报道，华赢集团旗下的北京世农科技发展有限公司，曾发明出一款“超级水稻”，号称一公顷最多可以达到24000斤的高产，而且这种水稻的蛋白质含量超过鸡蛋。宝清县的多位农民在县农业局的协调下，试种该“超级水稻”，最终颗粒无收。
在全国企业信用信息公示系统中，白丹青担任企业法人、高管或股东的公司超过40家，分布于北京、河北、上海、广东，遍及互联网、房地产、金融、餐饮、农业等多个领域，这些公司的名字中，有不少带有“天尔”、“华赢”的字样。经查证，这些公司的白丹青为同一人。
在白丹青控股的公司里，有一家名为“北京华赢凯来资产管理有限公司”的公司体量尤其庞大。其对外投资的公司多达12个，拥有31家分支机构。白丹青为该公司的股东与执行董事，另一股东为孔艳霞，其与白丹青在多个公司同时担任股东。
北京市工商局的记录显示，华赢凯来资产管理有限公司在北京市各区均设有分公司，仅在朝阳区设立的分公司就超过25家，海淀区也超过10家，在全市有超过60家分公司。这些分公司大多在去年10月至今年6月间设立，其中在朝阳区的25家分公司，自今年1月7日设立第一家至4月27日设立第25家，时间上仅用了3个多月。
据华赢凯来内部人士透露，这些北京的数十家分公司都是实体门店，主营的业务就是开展借贷业务。近期主推的就是巴铁项目。然而，在华赢集团的官网上，从未出现过任何有关白丹青的信息。
8月4日，华赢凯来内部人士证实，在公司网站和公开场合，白丹青以白志明的名字出现。而在签署借款协议时，则以其真名出现。
8月4日，这位内部人士拿出一整套华赢凯来的借款合同样本，这套借款合同包括《出借咨询与服务协议》、《协议履约担保函》、《债权转让列表》等。据他透露，还有一个《债权转让款项到账确认函》也会交给投资人。这一套投资协议文件还原出华赢凯来集资的程序。
据其透露，投资人首先签订《出借咨询与服务协议》。出借人（投资人）为甲方，华赢凯来为乙方，责任是为甲方服务。而借款人由乙方推荐，但不在合同中体现。投资者签订协议后，将钱款打入华赢凯来账户，然后由华赢凯来再借给某个借款人，而后给投资者出具《债权转让列表》。
在其出示的《债权转让列表》中，河北辛集某公司向白丹青借款400万元；白丹青则给某投资者受让债权20万元。担保方为中国建设企业联合集团有限公司（以下简称中建联）。据这位销售人员说，目前华赢凯来的借款人主要是巴铁公司。投资人将钱打给华赢凯来，华赢凯来再把钱借给巴铁公司，担保方则是中建联。
在这位销售人员口中，中国建设企业联合集团有限公司固定资产1100多亿，作为独立担保方。但是跟据调查，目前大陆并未有“中国建设企业联合集团有限公司”。
根据工商资料显示，白丹青名下，有一个“中国（香港）中国建设企业联合集团有限公司北京代表处”，地址显示也是在银河SOHO。据该公司工作人员证实，他们与巴铁公司一样同属于华赢集团。北京代表处的注册信息显示其经营范围为从事与隶属外国（地区）企业有关的非营利性业务活动。
经华赢凯来内部人士证实：中建联是白丹青投资的公司，主要承接建筑工程，属于华赢凯来公司旗下的子板块。
据长期从事集资纠纷的律师张毅透露，同一家公司的子公司向社会不特定人群募集资金，而资金担保方为该公司另一子公司，这种自融行为，涉嫌非法集资。
而在今年4月，民政部公布的第四批“离岸社团”“山寨社团”名单中，由白志明担任会长的“中国建设企业联合会”也位列其中。这个“山寨社团”招募会员企业，通过与地方政府的关系，涉嫌帮助会员企业“走暗标”。
针对巴铁项目投资方“华赢凯来”涉嫌非法集资的消息，朝阳工商透露，他们曾接到过举报“华赢凯来投资有限公司”公开募集资金。该公司由华赢凯来全资控股。
来自其登记机关朝阳工商分局的具体信息显示，今年4月29日曾接到过涉及该公司的一条举报，举报内容为“超范围经营，公开募集资金”。对此，朝阳工商分局回复表示“该公司不在注册地址从事经营活动，分局已于2016年3月15日移入异常名录”。
据北京市企业信用信息网显示，“北京华赢凯来资产管理有限公司”的企业信息下方有3条警示信息。警示信息中包括2条行政处罚信息，其中一条提到该公司因“未依法登记为有限责任公司或者股份有限公司，而冒用有限责任公司或者股份有限公司名义”等，处罚内容为罚款1万元。此外，该公司还有一条“经营异常名录”信息，列入原因为“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”。
“北京华赢凯来投资担保有限公司”也有2条行政处罚信息。其中一条为“违规发放宣传品”。
昨日，巴铁的发明人宋有洲说，“我不想借巴铁赚什么钱。作为发明人，我只想解决问题。”“巴铁只是后期用钱比较多。前期试验阶段用不了多少钱，就是一个样车。”宋有洲说，他并不了解华赢凯来利用巴铁项目融资的事。
©来源：新华社、北京青年报、观察者网、WJ互联网、法制晚报
延伸阅读：“巴铁”每月吸金至少2亿，华赢凯来幕后老板欲潜逃外！
1、各种虚假的PPP政府项目用来疯狂圈大钱！
首先，先给大家说个吓人的：我们手上掌握的证据显示，华赢凯来在北京的60多家门店，可以每月忽悠来至少2亿的投资！而且受害者还多是抵御诈骗风险极弱的老年人！
而他们之所以能忽悠到这么多钱，主要就是因为骗钱圈钱的PPP项目，对外都打着“政府”的牌子！
此前被我们曝光“巴铁”项目就是其中之一。但正如我们前面所说的，“巴铁”其实只不过是白志明这类骗局中的最新一个。
巴铁项目
我们手上的证据显示，华赢凯来的老板白志明，通过成立的各种“皮包公司”，把自己的集团弄得很有规模，很唬人，然后他专门挑选那种监管薄弱，官员易被买通的小城市与县城，与当地政府签订各种动辄上亿，数十亿甚至上百亿金额的框架协议。
可实际上这些项目真正的耗资规模，都远远小于这些数目吓人的框架协议金额，更别提一些框架协议金额上百亿的项目，根本就出于“待定”状态，八字连一撇都还没有！
白志明的集团宣称各地所拥有的地皮高达数十万亩，但实际上根本没有土地证，大多只是签了“土地协议”，而且那些地中的绝大多数都是荒地，根本未被开发！
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因此，白志明通过他旗下的“中国建设企业联合集团有限公司”等皮包公司签订如此巨大的“协议框架金额”，对外宣称自己有很多地皮，其实就是为了从民间大量圈钱，而且因为这些协议都是和地方政府签的，所以他对外可以宣称是“政府项目”，更加容易令投资者受骗！
而且，由于这根本就是一个骗局，所以白志明也可以很轻松地给他的业务员各种“提成奖励”，让他们去忽悠更多的人。根据我们手中的证据，华赢凯来仅支付的提成就可以高达22%，所以，除了吸收更多受害人的资金外，根本不可能还本付息。所以，这就是庞氏骗局。
所以，这也就不难解释为什么我们手上的证据显示，华赢凯来在北京的数十家门店几乎一个月就可以为他们忽悠来超过2亿的投资了....
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讽刺的是，如今秦皇岛官方正在拼命地与“巴铁”撇清关系，可白志明的下属们却仍然在宣称“巴铁”是国家项目，政府项目，还打算再忽悠“一期”！
不过，白志明这些荒诞的政府项目，并不仅仅只是从普通的大爷大妈那里忽悠钱。此前其他媒体还曾披露他还成立了一个被民政部认定为“山寨社团”的“中国建设企业联合会”，然后同样对外宣称自己手里有大量“政府工程”，只要缴纳数百万的会费入会，就可以参与工程。
2、还有许多骗钱的“戏法”
当然，白志明和他的华赢凯来——乃至华赢集团，毕竟在我们中国已经荼毒了数年。所以除了骗大钱的政府PPP项目、低门槛高收益的P2P“理财产品”外，他还有许多圈钱的小把戏。
比如根据掌握的证据显示，华赢凯来在北京等地，一直通过许以投资人高额回报率的方式，与大量有房的人进行着各种虚假抵押房产的勾当，然后他们的业务员会把这些虚假抵押而来的“债权”，卖给众多不明真相的投资者——特别是老年人，并许诺以离谱的高回报率。
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相信读到这里，大家自己就会觉得奇怪了，华赢凯来既然两边都要给利息，那它的钱从哪儿来呢？
因为这就是一个纯粹的骗局啊！所以华赢凯来的老板白志明的实际做法便是：把这些购买了假债权的民间投资者的钱，绝大部分都转入了自己的腰包，只留下很小一部分用来支付利息。
至于到期的钱，则用从别人那里忽悠来的钱填坑。
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另外，在白志明担任老板的诸多骗子公司中，他曾搞过一个名为“世农科技发展公司”的企业，对外宣称这是华赢集团涉及“农业”的一个拳头企业，甚至还曾宣称自己的“白农氏”大米比袁隆平的更牛，然后打着“互联网+”的旗号忽悠投资。
白志明成立的“山姆大叔”餐饮连锁店更是一个坑。这个对外宣称是华赢集团在餐饮业取得成功的案例，通过收取加盟费等方式圈钱，然而我们掌握的资料显示，几乎所有山姆大叔在北京的加盟店都在严重亏损。但也不打紧，因为本身这个餐饮项目也是忽悠投资人本金的，这些投资本来也没想真有回报。
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3、整个华赢集团账目混乱，而且是白志明和他妻子孔艳霞的个人提款机
我们手上掌握的证据显示，白志明和他妻子孔艳霞担任总管的华赢凯来公司内部存在各种严重的账务、资产管理问题，很多资金没有发票，老板白志明以“白丹青”的身份挂账频繁，金额巨大。更奇葩的是，该公司的现金居然使用的是孔艳霞的个人银行卡，这更是严重违规行为。
在华赢凯来集团内部，居然雇佣了大量的出纳和会计，专门用于将骗来的钱转入转出。
白志明旗下的其他公司也都问题严重。比如华赢集团骗取大钱而成立的“中国建设企业联合集团有限公司”就存在账目严重混乱并且违规，甚至信息严重缺失等问题。
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4、为了掩盖骗局向官员行贿，通过公关公司覆盖负面信息
为了掩盖自己种种违法罪行，白志明会吩咐手下人去打点各路政府关系。我们手上的证据就显示，他们曾经给包括北京在内的不少地方工商所的巡查员行贿，方式包括“送卡”等（一张卡10万人民币）。
另外在一些地方政府，他们的非法集资行为也曾引起当地官方的注意，但他们也通过瞒报和“你懂得”的方式，把事情都控制住了。
他们还会定期去找政府进行公关，甚至会写下详细信息关于每周都见了谁，公关了谁...
他们找公关公司，在普通人所接触到的各大网络平台和渠道上，封堵负面信息、炒作项目、忽悠更多人信任华赢的各种项目，比如“巴铁”。很多大网站和大媒体已经成了华赢的传声筒。
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5、他们骗这么多的钱，这么大的现金流怎么能绕过银行？
华赢为了绕过银行，通过旗下的全超环球电子商务的公司，从外部购买POS机的后台服务，洗白了自己的现金流。
6、白志明和孔艳霞正在打算跑路！而在这之前，他们将进行反扑！
根据我们目前掌握的信息，在“巴铁”项目的骗局被我们揭穿，并引起后续全国媒体的质疑后，白志明及其妻子孔艳霞正打算逃亡境外，其妻子已经拿到了去加拿大的旅游签证。不过在这之前，他已经动用公关公司和删帖公司，一方面公关各大媒体让他们闭嘴，一方面在网上删除负面，可以使他们悄悄的溜出境外。
因此，我们呼吁相关部门首先必须控制住这两人，绝不能让他们出境，并立刻冻结他们的资产！我们还呼吁相关部门必须立刻介入调查此事，查清该公司所有违法行为，还被他们欺骗的所有投资者，一个公道！
来源：环球时报 作者：耿直哥
