中国浙江富商钟仁海在新加坡设立了Panda Enterprise单一家族办公室，被4名本地员工通过伪造交易、虚报薪资、篡改银行流水等系统性欺诈手段，数年间侵吞资产高达5500万新元（约4亿人民币）。
新加坡作为全球最宜居城市，世界四大金融中心之一、三大外汇中心之一。以其优越的战略位置、亲商环境和熟练的劳动力，
备受富豪们的青睐。
越来越多的人在新加坡开设家族办公室，传承财富或投资移民。
但万万没想到，一向被视为“安全、传承、稳妥”的新加坡家族办公室，最近却曝出一项惊天丑闻：中国富商Z总在新加坡的家族办公室——Panda Enterprise，居然出了监守自盗的“内鬼”，前员工合力卷走 7400 万新元（约合 4 亿人民币）！
中国商人在新加坡开家办
本地员工4年时间侵吞资产$7400万
Z 总，一位在房地产和制造业发家的中国商人，凭借敏锐的商业洞察力和坚韧不拔的精神，成功积累了巨额财富。
为了传承这笔财富，2015 年，他在新加坡成立了一家名为 Panda Enterprise的单一家族办公室，并
雇佣了四名新加坡本地员工来负责日常运营和管理。
然而，Z 总未曾预料到
，原本平稳的运营会因新冠疫情的爆发而遭遇挑战。
疫情的全球蔓延导致旅行受限，Z 总无法频繁往返新加坡，其家族办公室 Panda Enterprise 便交给了 4 名本地员工管理。
从 2019 年到 2022 年的 4 年时间里，这 4 名新加坡员工利用职务之便，通过伪造文件、虚报薪资等手段，侵吞 Z 总的公司资产高达 7400 万新元！
直到 2023 年 12 月，偶然的一次财务检查，揭示了财务记录中的资金差异。Z 总进一步调查发现，这 4 名新加坡员工涉嫌挪用公司资金，于是在第二年 1 月将其解雇。
在解雇新加坡员工的同时，
Z 总特别聘请了外部法务会计师事务所 Alvarez & Marsal (简称 A&M) ，对员工涉嫌挪用 LFI 公司资金的行为进行独立调查。
经过 9 个月的详细调查，A&M 下了结论：被 Z 总开除的 4 名新加坡员工，从 Z 总的个人以及企业（LFI 公司）银行账户中，非法挪用7400万新元！
仗着“天高皇帝远”，他们利用各种方式侵吞 Z 总的资产，其中包括，
非法的费用索赔、虚假的开支报销、未经授权的奖金发放，以及从
LFI
公司&个人账户中挪用资金。
比如 2022 年 1 月，他们伪造了 Z 总的星展银行账户余额，将 290 万新元的实际金额，修改为 816692.95 新元。自那以后的 2 个月内，将
至少 120 万新元转入其中一人的个人账户。
2023 年 7 月，其中一名员工
伪造了 Singa Wealth 向 LFI 公司进行了一笔 2200 万新元的交易
，并将相关文件发给 Z 总过目。然而，这笔交易从未发生过，只是员工在虚假报账。
他们还瞒着 Z 总，
私自给自己发放了约 840 万新元的超额工资+奖金。
丑闻曝光被告上法庭，
法官下令在全球范围冻结员工资产
根据新加坡高等法院的判决书，三名员工 4 年未申报薪资和奖金差额总计8359344 新元，而另一名主谋通过英属维京群岛注册的空壳公司挪用了约 3340 万新元。
让人感到讽刺的是，
这四名新加坡员工在法庭上辩称“有权自定薪资和奖金”，这一荒谬的借口被 Z 总愤怒驳回，并被法官斥为“蓄意欺诈”。
一名高级法官表示：“从报告表面来看，Z 总有充分的理由指控有人从他的个人账户或 LFI 中进行了某些未经授权的付款，而且这些交易是由一名或多名被告策划的。”
法官最终下令在全球范围内冻结这 4 名新加坡员工的资产，禁止他们处置或处理其资产。
但考虑到 Z 总对于 4 名员工不同的追讨金额，遂减少其中两人的资产禁止令，并解除另一人的资产禁令。
这一事件不仅震惊了 Z 总，也引起了业界的广泛关注，成为了家族办公室管理中的一个不好的案例。
