我染上了杠杆...我完了

股友独钟 · 公众号 · · 2024-05-26 23:45

正文

我很少说废话，我一般只分享有价值的交易感悟，否则宁愿闭嘴。

上一篇文章中我说到我购买的兴业转债，赚钱了，并提到我当时想要大幅的上杠杆。比如说我跟一个亲戚合作购买一千万，可转债到期赎回年化利息2.5%，这意味着我基本上不用承担利息和本金损失，只需要名义上兜底，但是可能获得5成以上的潜在收入分成，盈利20%，我就可能分100W，当然了，如果兴业银行破产倒闭，我也就跟着破产了。

兴业银行破产违约的概念有多大？至少不是0%对吧。

但是！你可以评估手里的交易，评估你自己的投资，看看这是不是一笔优质的交易。

我为了赚100万，冒了1000万的风险，但是兴业银行在这两年破产违约的概率我认为是低于10%的（即使要破产，也大概率可以提前退出）。

这一定是比一些信托债券，投入1000万，赚100万利息要安全的多得多。况且我并没有1000万，我只是在借鸡生蛋。

哪篇文章有股友评论： 我染上了杠杆，我完了 。这点我并不认同。

很多人并不知道， 杠杆的最初设计并不是增加风险，而是避免风险。 杠杆在很多时候可以增加收入的同时但并不同比例增加风险。

很多银行宁愿借给优质抵押贷款100万，也不愿意借给不优质的客户10万的信用贷款 ，这就是一种杠杆——银行宁愿增加十倍的投资，以获得一致的利息收入，但是十倍杠杆的投资风险要比信用贷整体要更低一点。

刚好我今天给一个投资人科普了期权的概念： 期权是指一段时间内以约定的价格购买股票或者商品的权利。

我举了一个身边朋友的例子，我这个朋友用这个方法赚了大概500万，但是他并不知道自己做的是期权投资。

朋友是一个炒房客，几年前炒房赚了不少钱，他的方法就是看中了很有潜力的房子，假设总价100万，他会支付5万元定金，剩余尾款在半年内付清。

在半年时间，他会不断寻找买家，有一次他十天内就以120万卖出，这意味着他十天赚了20万。

这就是真实的现实中真实的期权：以很少的定金锁定房子，以约定价格约定时间内的购买权。如果期间他转让不出去，他就会放弃5万元的定金——事实上从来没有发生过这种事。

现实生活中的期权投资性价比要更加高一点 （但是有流动性差，潜在纠纷的弱电），比如说：金融市场上的期权，约定的价格要比市场价要高一点，而当时的二手房炒作，我朋友看上的房子往往以比市场价更低的价格；而且定金不会跟权利金一样是固定的支出，定金在交全款时是可以作为本金扣除的。

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