比特币究竟是场伟大的金融试验，
还是互联网庞氏骗局？
自从2010年，一名为Laszlo Hanyecz的程序员用10000个比特币购买了2个Papa John's披萨（相当于一个比特币只值0.003美分），开创首次支付记录以来，比特币价格火箭般的蹿升，2017年6月，1万枚比特币的价值在今天高达3000万美元（约2亿元人民币），在短短7年时间里，比特币整整翻了100万倍！
今天跟着创哥去了解一下，比特币的前生今世。
本文授权转自华商韬略 ID：hstl8888
作者：华商名人堂 熊剑辉
2016年资本市场凄风苦雨，有个玩意却翻涨两倍，2017年又创新高，一骑绝尘成为全球表现最佳“资产”。它不是中国的学区房，并非大宗商品、能源期货，而是一度唾手可得的——比特币。
2011年12月，知乎上一则《大三学生手头有6000元，有什么好的理财投资建议？》的热帖，引发了比特币爱好者、科幻作家长铗的留言：买比特币，保存好钱包文件，然后忘掉这回事，五年后再看看。
当时，一枚比特币仅24元；2016年12月，比特币飙至最高6993元。如果这位大学生真的听从了这句金玉之言，如今他将净赚170万。
曾经有一堆真诚的比特币摆在面前没有好好珍惜，如今贵比黄金时才追悔莫及，人世间最痛苦的事莫过于此……
问题是，比特币究竟是个什么鬼？
比特币能造出来，源于两位神人：一个是哈耶克，一个叫中本聪。
老百姓都知道，国家才有权发行货币。但在诺奖得主、经济学巨匠哈耶克眼里，中央银行制度就是个脑残。他晚年捣鼓出一本神作《货币的非国家化》，脑洞大开地提出：既然商品、服务都自由竞争最有效率，凭啥货币要被国家垄断啊？咱玩玩私人发货币自由竞争，酱紫就能发现最好的货币！
哈耶克的理论老百姓不懂，全世界央行当他说疯话，但道理很简单：你咋知道国库里的黄金不是巧克力COSPLAY的？
但一个叫“中本聪”（Satoshi Nakamoto）的数学家、密码学家兼计算机天才，却秒懂了哈耶克的神思。2008年11月，他捣鼓出《比特币：一种点对点的电子现金系统》的论文，科幻小说一样，琢磨出从无到有建立一个去中心化电子货币体系的方法。
更神奇的是，他真把比特币“造”出来了。
2009年1月3日，中本聪开发出客户端，“挖出”史上第一批50个比特币，宣告比特币诞生。接着，大批黑客、极客蜂拥而至，拜倒在比特币精妙严谨的神思下。但中本聪本人则像一团迷雾，没人知道他姓字名谁、工作单位、家庭户口、是男是女……2010年12月12日，中本聪在比特币论坛上发了个帖，随即消失了。
时至今日，中本聪仍是比特币最大的谜团。
人们把美国、日本、澳大利亚的密码学专家猜了个遍，闹了个流言满天飞。有人说，比特币实在不像一个人捣鼓出来的，“中本聪”或是某个神秘黑科技或国家组织代言人，甚至脑补出“Satoshi Nakamoto”就是”三星（Samsung）、东芝（Toshiba）、中道（Nakamichi）、摩托罗拉（Motorola）的“缩写”。
2016年，中本聪被提名为诺贝尔经济学奖候选人，就这样也没把真身“勾搭”出来。科学界江郎才尽，只好由科幻界出面打圆场：中本聪其实是坐时光机来的，这厮在2140年（重要知识点）才发现比特币算法有漏洞，只好穿越到2008年来填坑，现在已经回去了。
中本聪的神秘莫测，为比特币平添魅力。但比特币之所以能被炒翻天，还要从它的科学原理说起。
虽然和腾讯Q币一样，比特币也是网络虚拟货币，却是靠一整套密码学原理（老乡别跑，密码学不难）创造出来的。
每个比特币，对应着一个根据复杂算法生成的方程组特解，就像每张人民币上的“唯一序列号”，有了这个号，你就算拥有这枚比特币了。中本聪在比特币网络中总共设置了2100万个待解的密码方程组，所以比特币总产量确切又恒定：到2140年产出第2100万枚后，再不增加了。
现实中，生产钞票靠印钞，比特币则靠“挖矿”。最初玩比特币人少，你拿着自家笔记本电脑、装个比特币钱包软件，就能“挖”出几个币。
当我们把钱存银行，钱实际上存进了一个中心数据库。但比特币则是个网络分布式数据库，你在自家电脑上装个比特币钱包软件，立刻变身“比特币央行”，全世界的交易记录都存里面。这正是比特币核心钱包的容量65G、奇大无比的原因。
所有人都是“央妈”，这数据库还怎么破坏？难怪有人说，要想消灭比特币，只能关掉互联网。
而你拿比特币做支付时，网络中会发生这么些事。
你的比特币钱包会冲着全网大吼：“我是用户S，我有个编号007的比特币，现在要转给用户M，你们看好了哟！”
S一声吼，全网抖一抖，所有用户翻箱倒柜看自家数据库，看到了S拥有007号比特币的记录，纷纷发出“OK”、“顶你”的确认信号。确认累计到一定数量，交易就在全网成功记录。最后，所有用户数据都改为M拥有007号比特币。
要是有黑客想把007号比特币改存到用户B名下，对全网发出“用户B拥有007号比特币，你们看好了哟！”的信号，结果跟谁都对不上。用户返回的都是“SB”、“滚粗”的信号，谁都不承认。这样，确保007号比特币还在M手上。
挖矿也一样，用户S发现一个新比特币，便开始全网广播：“我是用户S，我发现了个新比特币008号，它现在归我，你们看好了哟！”所有用户软件通过数据库记录和密码学算法确认，发出“OK”、“顶你”的信号，一个新比特币就这样诞生了。
但在“挖到矿”时，用户S还要干个活，就是做10分钟的全网交易记录。
分布式数据库里，数据账本人人有，谁来记录却是个大问题。可这种苦活累活谁愿干？比特币的做法是，每10分钟就随机叫个人来干，新比特币实际上是“矿工”做记录的“奖励”。
比特币世界里，每10分钟会生成一个数据区块做记录，哪个“矿工”抢到了这个区块，就能当10分钟的“会计”，把10分钟内全世界的交易记录记下来，赚到区块内的“比特币工资”。交易记录跟所有人核对确认无误后，就宣布合法，传遍全网。然后大家继续抢下一个区块链的记账权，继续获得新比特币。
所以“挖矿”的本质，是争夺全网唯一记账权的过程。
有趣的是，“挖矿”算法用的是“哈希碰撞”（SHA256算法，被公认为最安全先进的算法之一），俗称“扔骰子”。于是谁的算力强大（骰子扔得快），谁夺取记账权的概率就大，挖出的比特币就多。早年有网友琢磨用“天河二号”超级计算机来挖比特币，结论是刨去电费，基本不赚钱。
目前，比特币的全网算力高达236万万亿次哈希碰撞/秒。这个数字有多大？有人估算，大约是全世界排名前500的超级计算机算力总和的数千倍。如此空前强大的算力，潜在价值高达1000亿美元，却干着“扔骰子”的活，完全不知意义何在。
搞懂了比特币科学，比特币的基本特性也水落石出：
一是总量恒定。2140年达2100万个的上限，永不通胀、绝不缩水，这就是无数比特币爱好者的坚定信仰。
二是坚不可摧。比特币网络没法被伪造、被消灭，一个比特币钱包“一息尚存”，就能妥妥恢复如初，简直是打不死的“小强”、干不掉的“天网”。
三是交易隐蔽。比特币交易记录全网公开，但谁也不知道对应的真人是谁，黑客更是擅用“暗网”（暗网无法追踪，规模更加庞大）交易，无法追踪。
最初比特币交易比较纯良。2010年5月，有位美国程序员用1万枚比特币买了张比萨饼，成为比特币第一次实物交易永载史册。按现价换算，这张比萨饼价值7000多万人民币。
慢慢的，比特币就被玩歪了。
2011年，美国黑客捣鼓出个“丝绸之路”网站，公然贩卖ATM机黑客教程、军火、毒品。因为有了比特币，犯罪分子们敢于疯狂交易，很快成了全球最大比特币支付网站。两年后，网站被FBI端掉，犯罪分子却无迹可寻。这事就成了比特币隐秘支付的活广告。
等比特币传到中国，由于有神秘中本聪、强大密码学和网络黑科技“加持”，这货就成了酷文化的代名词。
2011 年，淘宝网上出现兑换比特币的店铺。很快一些淘宝店、咖啡馆、餐馆、酒店纷纷表示接受比特币支付，顿成媒体焦点，其实只为白捡个宣传广告。
媒体推波助澜，神奇炫酷的比特币吸引了越来越多玩家。有人拿它给雅安地震捐款，地产商折腾出比特币买房的噱头；连香港富商黄煜坤被绑架，绑匪都要求“比特币”赎金，以躲避警方追捕。
但最让中国人为之癫狂的，还是它史无前例的暴涨。
从2010-2013年，比特币从一钱不值涨到8000元，4年飙升4万多倍，连年问鼎全球最强货币，让早期投入的玩家一夜暴富。这种极端刺激的快感，迅速掀起了一轮比特币狂潮。
比特币涨上了天，引来了三种人：炒币的、挖矿的、卖矿机的。
李笑来，号称是中国拥有比特币“第一人”。2011年，这个前新东方托福老师第一次听说比特币时，价格刚突破1美元。大多数人对此麻木不仁，他却已被深深震撼：为什么电子货币会比美元还贵？他不等搞懂比特币是啥玩意，先动手买了2100个。恶补知识半年后，他把所有储蓄砸进去，至少买了10万枚。
所有人认为他疯了，坐等他血本无归，李笑来却预言比特币会涨过100美元。结果“真实世界往往比我们想象的更狂野”，2013年比特币疯涨到1300多美元，他的身家两年就超了1亿美金。
李笑来也“挖矿”，跟合伙人攒了几十台电脑，在河北霸州的农田上摆了几个集装箱机房，结果被农民误以为搞间谍活动。最终，这笔60万投资打了水漂。
2013年，比特币价格冲上云霄后转身就掉入谷底，李笑来的身家曾在6小时内从6000万美元跌至1000万美元。与这种大风大浪相比，挖矿失败就不是个事。他坚信，拿着比特币睡觉是最好的选择：“比特币的长期涨势是很吓人的。”
比特币诞生头两年，散户拿自家电脑就能挖出币。后来，“矿机”越来越专业，比特币网络的平衡性开始被打破。
2012年，美国有挖矿组织宣称将开发出更强力的“挖矿机”，引发了北航计算机博士“南瓜张”的极度不爽。比特币的网络规则是，一旦某人掌握了全网51%的算力，他就有了更改区块链记录的“超级权限”，这与网络强盗无异。
为维护比特币世界的算力平衡，“南瓜张”捣鼓出了超强悍的挖矿机“阿瓦隆”。
第一批“阿瓦隆”造了300台，“南瓜张”要是用来挖矿，每天能大赚24万。但他选择了把它卖向全世界。这种“国际主义精神”创造了比特币世界的新平衡，买到“阿瓦隆”的矿主都大发横财，机器被爆炒到40万一台，定金都收了1亿多，还是供不应求。“南瓜张”于是制订了令人瞠目的“霸王条款”：一不退定金，二不保证交货，三不设销售客服，四不更改收获地址。总之要买就等，不等就滚。
与“南瓜张”不同，“烤猫”把挖矿生意做成了一个“神话”。
2012年8月，一群中国科技大学学生在深圳成立“烤猫公司”，并搞出个“虚拟IPO”计划：以0.1比特币的价格募资16万股，用以挖矿和研制矿机。这本有非法集资嫌疑，但比特币在中国不算货币，“烤猫”的IPO大获成功。
强大的募资能力，让烤猫的澎湃算力席卷全网，一度占据全球的30%，成为比特币矿业的“世界冠军”。每月4万枚比特币的高昂产出，意味着豪赚数千万人民币。由于钱赚得实在太快，“烤猫股票”每周都分红，投资基本上一个月回本，引发“股民”的疯狂追捧，“股价”也飙升50倍。烤猫市值在一年内就达1.3亿美元，团队也大赚2亿。
“南瓜张”和“烤猫”，让全世界比特币玩家见识到了摧枯拉朽的中国力量。但伴随着比特币从8000元暴跌至1000元，昔日的暴利灰飞烟灭，算力的军备竞赛也戛然而止。烤猫的股票被打回原形，老板也最终跑路，不知所踪。
而普通的比特币矿场老板，面对的困境则大同小异。
挖矿曾是比特币产业链里利润最丰厚稳定的一环，但总有新人涌入，挖起来越发艰难。中国能排进前十的矿场，矿机都数以万计，固定投资就两三千万。由于成本太高，这些矿场都分布在内蒙、四川、东北等地，要么电费低，要么天气冷、设备得以长久运行。
中国廉价的电力，为比特币网络提供了叹为观止的超级算力。由于每月电费都数百万，矿主们不得不像赶蜂人，带着成千上万的矿机，走遍中国的各类电站，从湖南株洲的风电、内蒙古鄂尔多斯的火电到四川大渡河的水电，赶的就是电力充沛的“半价期”。
有业内人士估计，整个比特币世界，中国矿机占了80%，输出了75%的算力，70%的比特币“MADE IN CHINA”，中国基本垄断了比特币的新供给。中国不计其数的电能都耗费在诡异的“哈希碰撞”里，怎么看都像是一出自拉自唱的独角戏。
比特币究竟是什么？各国政府也说不清楚。
华商韬略梳理资料显示：德国最早承认比特币合法；英国视其为私产；美国商品期货交易委员会将其定为大宗商品，视同原油、黄金，地方法院则有视为货币或基金的判例；泰国则明令禁止；中国、日本不禁止，却否定它的货币功能。
世界银行则给了比特币一个奇葩的定义：自发形成的旁氏骗局。
但站在金融业最前沿的人，已看清了比特币革命性的区块链技术，并力图用其改变世界。
区块链不玄乎，就是个去中心化的超级数据库，用它能打造出像比特币一样全球化、全天候、公开透明可追溯的交易系统，是互联网化的“信任利器”。
如今，纳斯达克交易所开始用区块链做交易记录，确保再错综复杂的交易都可追溯又不能篡改；希腊、洪都拉斯打算用区块链做土地登记；银行结算系统要是用区块链，中央服务器就能全天候运转，不需要停机优化，即便数据全公开，却是黑客攻不破的超级系统。
在物联网时代，入网的商品、设备引入区块链，都将可追溯、鉴定、评估。从茅台、五粮液乃至国宝文物的真伪鉴定，到阳澄湖大闸蟹的供应链溯源，乃至数字货币编程、智能商务合约……区块链技术将使每个环节都“天地可鉴”，建立起真正的互联网信用。
像JP摩根、高盛、瑞银等顶尖金融机构，都纷纷涉足区块链创业公司；“央妈”更不糊涂，区块链技术早早写进“十三五”规划，中国的数字货币计划必然要用到这一技术。
区块链将深刻改变互联网金融，但比特币已是投机者的天堂。
从诞生之初的一钱不值，到2013年的8000元/个，一轮超级牛市后惨跌至1000元，比特币的“过山车行情”早就屡见不鲜。2016年，比特币又咸鱼翻身，从年初最低2337元，飙至年末最高的6993，全年大涨199%，一骑绝尘成为全球最佳资产。
2017年，比特币继续打鸡血狂飙，一举突破2013年高点，创出了8959元的历史新高。同时，比特币第二次碾压黄金，再次震动世界，引发人们对比特币价值的再思考。
对支持者来说，比特币是真正的“电子黄金”：2100万枚产量恒定，比黄金更扛通胀；区块链技术坚如磐石，连法定数字货币都向此靠拢；挖矿成本不断上升，等于给比特币价值托底；而全球央行长年滥发货币，早就天怒人怨，比特币不涨简直没天理。
对于比特币信徒来说，“信比特，得永生”，买10个币养老，简单又保险，然后坐等它飙上1万美元。
但反对者看来，比特币是最简单荒谬的金融骗局：股票背后有资产，货币背后有国家，黄金至少沉甸甸，房子还得有砖头吧！比特币后面有什么？一无所有。这玩意就是“互联网庞氏骗局”、“21世纪郁金香”，不但毫无用处，还疯狂浪费电。
在投机者看来，比特币是什么不重要，重要的是能涨——疯狂上涨。
欧债危机、英国脱欧、特朗普当选、人民币贬值……任何“黑天鹅事件”，都能让投机者可耻地兴奋起来，把比特币一波波推向新高。这不仅是傻子玩起了疯子的游戏，更是被把大蒜都能炒崩盘的中国人玩坏了。
2014年11月，OkCoin、火币网等中国比特币交易所推出比特币期货，顿时引发了狂欢。比特币第一次可以加杠杆、玩裸空，给炒作火上浇油了一把。有专业人士认为，2016年比特币涨上6000元，已呈现癫狂之势，之所以能再创新高，正是空头在6000元上方突然被多头打爆，加剧了上涨。
如今，中国的比特币交易量已占全球的90%以上，99%的交易以人民币形式发生，比特币已成了中国炒家的自嗨。有人直言不讳指出，所谓的比特币信仰，不过是一种洗脑式长期诈骗，他们靠反对者的抨击做宣传，却把相信他们的人骗得一干二净。
比特币究竟是场伟大的金融试验，还是互联网庞氏骗局，暂时谁也无法断言。但金融大鳄索罗斯的教诲在此依然振聋发聩：世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。要获得财富，就要认清假象，投入其中，然后在假象被公众识破前退出游戏。
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