不得迟延！央行悄然修改可疑交易报告时限

国际业务研究院 · 公众号 · 金融 · 2018-07-29 13:27

主要观点总结

本文解读了中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的修改，重点强调了取消可疑交易“5个工作日”报告期限，强调“及时”报告的要求。此外，文章还介绍了相关背景及金融反洗钱相关内容。

关键观点总结

关键观点1: 央行修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

取消了可疑交易“5个工作日”的报告期限，强调“及时”报告。

关键观点2: 央行的修改与FATF40条建议契合

是一项将中国法规与国际实践标准趋同的有益举动。

关键观点3: 金融机构应及时提交可疑交易报告

金融机构应当按照内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交报告。

关键观点4: 文章引出金融反洗钱相关内容

介绍了金融反洗钱的重要性以及相关法规、政策，包括延伸阅读关于反洗钱的内容。

正文

原创声明 | 本文解读金融监管研究院专栏作者栗子卖盒饭，本文仅代表个人观点，欢迎个人转发，谢绝媒体、公众号或网站未经授权转载

7月26日晚间，中国人民银行在官网悄然发布中国人民银行令[2018]第2号，修改了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号令）的第十五条规定，取消了可疑交易“5个工作日”的报告期限。

千万不要误解！央行取消了可疑交易“5个工作日”的报告期限，不是要放松可疑交易报告的时限要求，而是更加强调了“及时”。即，一俟确认，立即报告，不得延迟！

FATF40条建议中的第13条建议：一家金融机构如果怀疑或有合理理由质疑客户资金来源于犯罪活动，或与恐怖融资相关，则法律或法规应直接要求金融机构向金融情报机构立即报告。If a financial institution suspects or has reasonable grounds tosuspect that funds are theproceeds of a criminal activity, or are related to terroristfinancing, it should be required,directly by law or regulation, to report promptly its suspicions tothe financial intelligence unit(FIU). 央行的这一修改与FATF40条建议完全契合，是一项主动将中国法规与国际实践标准相趋同的有益举动。

修改前	修改后
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。	金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。最迟不超过5个工作日。

附件：

中国人民银行关于修改《金融机构大额交易和

可疑交易报告管理办法》的决定

为进一步提升义务机构可疑交易报告有效性，中国人民银行决定对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）的部分条款予以修改。

将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。”

本决定自发布之日起施行。

延伸阅读：

房企、中介、会计所、律所需报反洗钱！人行连发两文防范跨境汇款风险，明确“特定非”反洗钱义务！

阅读原文，马上报名学习跨境业务！

不得迟延！央行悄然修改可疑交易报告时限

主要观点总结