以案说法——新《新反洗钱》下可疑交易报告如何转化为诉讼证据?

跨境金融监管研究 · 公众号 · · 2025-01-26 17:12

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为了在刑事立法中落实完善新《反洗钱法》的要求，履行我国对反洗钱国际互评估的后续整改义务，《刑法修正案（十一）》中对洗钱罪进行修订，降低推动洗钱出入罪的取证难度。本文拟通过从传销治理中存活下来的某跨境社群电商平台案例，落实新《反洗钱法》一般尽职调查措施、强化尽职调查措施和简化尽职调查措施，有力推动可疑交易报告转化为诉讼证据。

一、问题由来

二、客户基本面

三、监测争议区

据投诉人2020年在黑猫投诉反映：“在受到涉嫌传销处罚后仍在持续经营，其经营似乎仍与涉嫌传销的裂变和团队长合作，仍是维持其GMV的不二法宝。”

四、归纳焦点

五、总结

（一）×团团购公司主要外部活动（2020年以来）

从×团团购2023-02-23在洛阳工作圈发布的最新招聘信息来看，客服专员 3K-4K/月，直播运营3K-4K/月，而且还有全勤奖，有年假，员工旅游，公司经营效益处于当地同行业较好水平。公司除了每日团购、线下×团云屋体验店，也有×团传媒、×团商学院，主要是服务于线上、线下。从当地市委、区委各级领导调研报道内容来看，也会了解公司的平台模式、运营管理等情况，2020年以来，×团公司发展过程中越发重视产品质量管理、品牌提升、企业持续合规运营规范等方面，同时在积极纳税、助农公益等方面发挥了积极影响。

（二）充分发挥金融机构可疑交易报告工作价值，有力推动洗钱出入罪

×团团购2020年11月13日以前交易模式涉嫌传销，2021年以后，公司经持续转型，已成长为2022年度突出贡献企业（50家）。对×团团购的持续尽职调查（CDD），有助于依法协同开展洗钱资金交易监测和分析。

经查询中国裁判文书网公开判决书，仅仅查询到数十份诉讼案件将可疑交易报告纳入诉讼证据。据裁判文书总结的跨境电商平台洗钱手法如下图。

图：跨境电商洗钱手法、可疑交易特征、科普知识图谱

表7：可疑交易报告纳入诉讼证据材料明细

（来源于公开司法案例数据库部分）