瑞亚金融服务公司因违反反洗钱规定遭重罚，高层受谴责

新加坡，2024年5月7日 —— 新加坡金融管理局（MAS）近日对瑞亚金融服务公司（以下简称“SAFS”）处以高达250万新元（约合180万美元）的罚款，原因是该公司在2015年9月至2018年10月期间多次违反了反洗钱和恐怖主义融资的相关规定。此决定在MAS的媒体发布中被正式宣布。

（图:来源自网络）

事件背景

• 在全企业风险评估中未充分考虑与客户和业务活动相关的风险因素。
• 未能在建立业务关系前完成客户尽职调查。
• 未能审查客户账户中的第三方交易，且这些交易与客户了解情况不符。
• 未能识别存在洗钱或恐怖主义融资风险的高风险客户。
• 对于风险较高的客户，未能充分确定其财富来源或资金来源。
• 未经高级管理层批准，与高风险客户建立或继续业务关系。
• 未能提交可疑交易报告，也未进行内部审计以监控反洗钱和打击资助恐怖主义控制措施的有效性。
  
  

高层责任

SAFS的首席执行官Olivier Pascal Mivelaz和首席运营官Steve Knabl因未能确保公司遵守MAS要求而受到公开谴责。他们被指责批准了不充分的全企业风险评估，并在公司业务显著增长的情况下，未能确保定期进行内部审计。

MAS的立场

MAS强调，提供财富管理服务的金融机构必须采取相应措施以减轻洗钱和恐怖主义融资风险。金融机构的董事会和高级管理层应实施充分的反洗钱和打击资助恐怖主义的控制措施，并确保这些措施得到有效监督和执行。