票据业务全系列培训课程高级研修班

第一部分 票据业务基础

一：票据是什么？（What）

 1、票据的概念和分类

 2、票据行为

 3、票据特性

   3.1无因性案例分享

4、票据市场发展历程

二、为什么要做票据业务？（Why）

1、票据与流贷的对比

2、票据业务如何创收创收

   2.1如何合理计算本行的承兑费费率

3、票据业务对于企业融资的益处

   3.1三代融资模式比较及电票降低企业融资成本的小例子

4、从一张票据的生命周期来看经济效益

三、怎么操作？（How）

1、票据的授信

2、承兑业务的操作

3、贴现业务的操作

第二部分 票据直贴产品

一、票据的比较优势何在？

1.票据的比较优势分析

（1）企业端

a)融资门槛低

b)融资成本低

c)规范交易及债权债务关系，优化企业财务管理

（2）银行端

a)规模便调整

b)拉升负债业务

c)降低不良率，提高综合收益

2.票交所、电票化时代，票据供应链融资的新定位与前景展望

二、14个票据供应链产品的来龙去脉

1.票据关系通授信，置换贷款降低成本——票据包买

2.巧设代理采购商，一对多支付集中化——包买衍生

3.企业融资缺授信，关联企业助东风——委付通

4.多对一采购小聚多，畅享大票低利率——代付通

5.信用提升灵活授信 负债义务表外体现——保证通

6.票据集中化管理，衍生额度便捷出账——票据管家

7.票据拆分支付，节省财务成本支出——票据置换

8.上游强势难用票，贴现利息买方付——买方付息

9.贴现利息双方摊，票据流转更便捷——协议付息

10.异地收票难开户，贴现手续他人办——代理贴现

11.阶段式贴现做波段，融资成本继续降——赎回式贴现

12.免除贴现或有负债，消除上游收票顾虑——贴现通

13.融资期限长至一年，手续简便安全高效——电子商业汇票

14.商票叠加银行信用，票据流转多渠道——商业承兑汇票保贴函

三、票据营销的新视角——企业财务报表   

1.什么是“报表营销”

2.财务报表中的票据关注点

1)应收账款

2)坏账准备

3)应收票据

4)或有事项

3.票据财务报表营销的切入点

1)报表要素调整

2)产业链优化

3)商业模式嵌入

4)报表结构调整

四、如何继续玩转票据

1.表内：健全票据产品线，提升客户体验和粘性

（1）票据产品组合应用及实战案例串讲

1)案例1：一对多零散频繁支付

2)案例2：多对一集中采购

3)案例3：上游供应商异地强势不愿收票

4)案例4：巧用关联企业闲置授信

2.表外：适时而变，搭建票据第三方出账模式

（1）票据质押委托贷款

（2）票据资管

（2）票据互联网金融

（3）票据资产证券化ABS

（4）票据表外业务模式4.0版探索

1)票据资管

2)非挂牌ABS

3)银登中心

4)标准化ABS

（5）标准化票据ABS的短期/中期方案建议

第三部分 票交所专题

一、上海票据交易所概述

1、 成立背景

2、 定位和职能

3、 制度框架设计基本原则

4、 制度体系

5、 接入要求

二、票据交易所业务模式介绍

1、 会员管理

2、 纸质电子化

3、 票据交易

4、 登记托管

5、 清算结算

三、央行2016年29号公告及票据交易主协议的解读

1、 票交所未来的交易标的物或不局限在承兑汇票

2、 扩大了转贴现交易主体的范围

3、 取消贴现环节的真实贸易背景审查

4、 转贴现交易不再需要签订纸质合同，也无需提供跟单资料

5、 新增了付款确认和增信保管业务

6、 票据拒付后的追索规则大幅度调整

7、 转贴现环节完全电子化

四、票交所时代的市场变化

1. 市场的整体变化

2. 银行业务模式

3. 非银机构业务模式

4. 非法人产品的业务模式

5. 票据中介的转型

五、近期相关重要文件解读

1、中国人民银行办公厅关于做好票据交易系统接入准备工作的通知（银办发【2016】224号）

2、中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知（银发【2016】224号）

3、关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知（银发【2016】126号）

4、中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知（银发【2014】178号）

5、中国人民银行关于发布电子商业汇票系统相关制度的通知（银发【2009】328号）

6、电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令【2009】第2号）

7、票据交易管理办法（中国人民银行公告【2016】第29号）

8、中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知（银发【2017】73号）

9、中国人民银行关于加强电子商业汇票交易管理有关事项的通知（银发【2017】165号）

第四部分 票据转贴现业务

一、近期监管文件解读

1、银监会“三套利”文件的背景

2、银监会“三套利”文件的要点

3、银监会“三套利”文件的影响及对策

4、MPA实施的宏观背景

5、MPA体系的总体解读

6、对银行业务的影响

二、票据税收政策的变化

1. 营业税时代

2. 目前的增值税时代

3. 2018年后的增值税时代

三、票交所的模式解读

1. 追索流程的改变

2. 商票定价将趋近于该票直贴行所承兑的银票

3. 信用类业务—银票承兑及商票直贴

4. 利率类业务—银票直贴及所有转贴现业务

5. 企业信用尚不能在票交所进行交易

6. 票交所的交易更接近于利率品交易

四、转贴现业务的转型方向

1. 行业出现产能过剩

2. 落后模式已经难以为继

3. 纸票将被电票取代

4. 渠道型模式向交易型模式转型

五、未来的行业生态结构

1. 业务模式的变化

2. 参与主体的变化

3. 核心风险的变化

4. 核心能力的变化

六、参与者的应对措施

1. 投研能力

2. 风控能力

3. 会计处理的改进

4. 定价核算的改进

5. 组织架构的改变

6. 外部影响力的建立

七、非银机构参与方式

1. 通道类业务

2. 主动管理型业务

3. 投研咨询类业务

4. 投顾委外类业务

八、票据利率走势分析方法

1. 宏观分析

2. 资金面分析

3. 票据供需分析

4. 同类资产比较

5. 2016年利率走势回顾

6. 2017年的影响因素与走势预测

第五部分  电票系统及电票业务

一、发展电票业务的市场背景

1、 企业应收账款增长

2、 货币周转速度减缓，增加企业融资成本

3、 对策建议：多用票据，少发货币

4、 创新金融工具，大力发展应收账款融资

二、央行224号文解读

1、 释放电票政策红利

2、 要求加快推进电票业务

3、 支持企业大力发展电商

4、 票据专业承兑公司将会产生

5、 票据理财机构将会诞生

6、 短期融资工具票据化趋势

7、 电票市场占用率越来越高

8、 对票交所时代的展望

三、电子商业汇票引领商业票据的未来

1.票据工具电子化的趋势

2.电子商业汇票将推进利率市场化

3.银行保证可促进电子商票流通

4.电票系统可体现企业信用价值

5.电子商业汇票特点

6.电子商业汇票的交易对象

7.电票的四种承兑方式

8.出票、背书、贴现、转贴现、保证、质押的操作

9.电票业务操作中的风险防范

10.企业申请电子商业汇票业务的条件

11.电票交易的主流模式

12.电票资产的出表方式

四、电子商业汇票的创新应用

1、 企业最具效率的融资模式

2、 央企模式—电子商票—电子货币

3、 财务公司—互联网—电子商务

4、 电子商票零成本融资

5、 供应链—电子商票—应付款工具

6、 电票是降低企业融资成本的必然选择

7、 电子商票保贴业务

8、 商业保理下的电票贴现

9、 电子商票—保理融资—资产证券化

10、 融资租赁公司电票融资业务

11、 银行承兑费率市场化定价

12、 银行保证业务

13、 电票代理接入业务

14、 电票在跨境人民币业务的创新运用

   

讲师介绍

赵老师

票据业务领域资深专家，从事银行工作三十余载，曾发表过许多有影响力的文章。对票据业务尤其电子商业汇票业务具有深度的认识和了解，培训过大量票据从业人员。

胡老师

厦门大学金融学博士，曾在某大型股份制银行总行票据部负责产品研发及推广，现供职于国泰君安资产管理公司。对票据行业有深入而专业的研究。

其余授课教师来自于各大银行的知名电票业务专家、直贴产品专家、系统设计专家、市场研究专家等等。老师们在票据市场中有着多年的授课经验，受到学员的一致好评。

课程咨询

培训地址：上海

培训时间：8月25-27日

培训费用：三天4500元

（以上价格均包含课程材料与午餐  ）

（※不包含往返路费,住宿及接送机服务等）

优惠方式：三人以上团体报名可享受9折优惠

 以个人名义报名可享受9折优惠

 提前一周缴费报名可享受9.5折

主办方：上海法询金融信息服务有限公司

报名联系人：陈老师手机

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