集思录上想参与海外市场的同学很多，我从2007年开始参与香港市场，用过的券商超过6家，但是总感觉都有不足之处，最近听闻主公开户盈透证券（IB），可以参与全球市场、交易品种多、融资利率低，还可以做转融通（借出自己持有的股票收利息）和裸卖空，功能之多简直是目不暇接。
开户前准备工作：
因为IB无法用国内的银行卡直接汇钱，所以开户之前，最好是先办理一张香港的银行卡或者在国内办一张招商银行的两地一卡通，这样方便开户完成后向自己的证券账户下汇款。
简单介绍下招行两地一卡通的办理：
1、可以直接在内地的招行柜台办理，但不是所有招行网点都可以办，办之前最好先致电招行客服电话95555咨询下哪些网点可以办理；
2、招行两地一卡通办理一般需要携带身份证、户口本、护照等证件前去办理，具体需要哪些证件请致电95555咨询；
3、招行两地一卡通一般从申请到拿到卡大约需要15天至30天；
4、办理招行两地一卡通需要是招行金卡客户，也就是最少5万元存款；
下面就向大家介绍下IB开户的具体流程：
第一步：登陆IB中文官网（链接：https://www.ibkr.com.cn/cn/home.php）
第二步：网站右上角选择“开立账户”，选择账户类型，一般为“交易者&投资人账户”类型，在该类型下选择“交易者或投资人”，然后在“个人、联名和退休账户”类型下“开始申请”。
第三步：填写基本信息，包括电邮地址、用户名、密码、国家和语言。
注意：电子邮件尽量使用163、126等邮箱，使用QQ邮箱收到注册信会发生显示不全的问题。
用户名必须是字母+数字才行，不允许单纯使用字母或数字，用户名不能用空格和特殊字符，用户名以字母开头，至少包括3个字母和3个数字，用户名的字符数不超过9个；
密码也有要求，区分大小写，没有空格，没有特殊字符，至少包含1个字母；
选择国，同时选择输入语言，一般为简体中文。
第四步：账户确认
此时注册邮箱会收到确认邮件，进入自己的注册邮箱，打开IB发给你的注册邮件，在邮件里点击蓝色的”Verify Account“按钮，完成账户验证。
第五步：开始账户登陆，完成已经开始的申请，点击”登录“按钮完成后续注册资料。
第六步：填写客户类型、基础货币和由何种途径得知
客户类型选择“个人”。
基础货币选择美元或港元都可以。
输入语言选择简体中文。
注意：
在选择“您是由何种途径得知我们的？”一项时，请下拉选择“合作伙伴推荐”，然后在下一个选择框的推荐码中填写：16981，这个是我们的推荐代码，填写我们的推荐代码，未来会获得我们的后续指导服务。
第七步：填写个人信息
注意：”地址“尽量填写身份证地址，否则IB以后会让你提交住址证明，比较麻烦。开户完成后，IB会向你邮寄资料（非常重要），若你的邮寄地址和身份证地址不同，在”您的邮寄地址是否与上方所填地址不同？“一项处选择”是“，然后填写自己的邮寄地址。
填写电话号码（手机）和纳税居住地信息，纳税居住地国家选“中国”，纳税识别号填写你的身份证号即可。
身份证明和雇佣信息，填写自己的身份证号，雇佣信息根据自己情况填写了。
填写账户信息，账户类型选择“保证金”，这样可以使用融资融券功能，可以操作衍生品等，不要选择“现金”，选择“现金”类型账户操作会有很多限制。
然后填写安全问题，根据自己情况填写了，然后点击“继续”进入下一页。
第八步：规管信息及资产和收入状况
规管信息部分默认选择是“否”，不用理会。净资产及净收入尽量多填，否则交易有些品种可能会受限；
投资目标选择”交易利润“和”增长“；
投资经验最好把所有的品种都勾选上，包括股票、债券、期权、期货、外汇、期货期权、个股期货，交易次数也尽量多填，知识水平选择”丰富“，这样的话将来不至于在交易品种上受限。
交易国家把所有的国家全部选择”是“，以免将来想交易受限。
第九步：填写W-8BEN信息
本页面最上方的W-8BEN信息部分全部是默认信息，不用理会，继续下拉页面，显示“受益方身份”信息，已经默认填写，不用理会。
下拉页面看到“第二部分：税务条约优惠声明”部分，此处要选择居住地为“中国”，就可以享受到税收优惠，因为中美两国间有税收优惠协议，一定要记得选择中国。
认证部分，两项均选择”是“。
然后继续下拉本页至最下方，点击“本人同意”，进入下一页。
第十步：总协议与披露
本页不用填写或修改，看完后可继续下一步。
第十一步：转账现金或头寸至您的账户
注意：在注册时暂时不用选择，点击下面的”跳过“按钮进入下一个注册页面。
第十二步：申请状态: 申请提交待批
在此处上传自己的身份证正反面图片，用手机拍了上传即可。填写完毕后，继续下一步。
“核对您的存款”部分不用理会。
第十三步：市场数据订户状态，选择”非职业（业务订户）“，然后继续。
第十四步：非职业市场数据订阅，本页均使用默认选项即可，点击继续进入下一步。
第十五步：风险披露与协议，本页的内容也是全部使用默认选项即可，点击继续进入下一步。
第十六步：安全登录系统
开立IB账户，将来登陆不仅要用自己的用户名和密码，还会有动态密码（是不是安全性很高），这个动态密码的实现分两种方式，一是通过iPhone手机（注意：必须是iPhone 5S及以上版本）下载IB key 的APP获取；二是通过IB给你邮寄的密码卡查询；
（1）使用iPhone IB密钥的同学，在苹果APP上搜索：IB key，下载后根据IB的提示操作即可；
（2）使用安卓机或iPhone 5s以下版本的同学，可以选择“实物安全登录装置”，点击后打印安全卡或者直接把安全卡拷屏，此时不需要在下面的安全数值区填写，继续注册即可，IB会弹出警告栏，不用理会，因为此时填写的话，在账户生效之前登录会比较麻烦，此时即使不填，IB也会给你邮寄安全卡的。入金1到2周IB会寄送安全卡到您的邮寄地址。
第十七步：申请状态: 待定审核
您的申请已完成且以提交等待核查。
新账户通常会在1-2个工作日内批复。 此时就耐心等待1-2个工作日，账户就开好了。账户开立完成后，就可以入金交易了。
第十八步：注资账户
选择“资金转账”，进入下一步，币种可以选择HKD（港元）或者USD（美元），转账类型可以选择“存款”或者“取款”，存款就是由银行卡向IB账户转入资金，取款是由IB账户向自己的境外银行账户转回资金，“方法”选择电汇，金额由自己填写了，建议金额的小数点设置个性化一点，这样的话转账容易确认。
银行信息，下面的空白处不用填写，“保存的银行信息文件名称”一栏填写一个自己可识别的信息即可，字母数字等等都可以，然后点击“保存并继续”进入下一页。
电汇存款确认：
本页主要是IB的的银行账户信息，可以根据本页信息由招行的两地一卡通向IB的银行账户汇款，所以大家要把本页信息打印保存或拷屏，下面图片信息是港币汇款的银行信息。
用招商银行两地一卡通向IB汇款（港元范例）:
登录招行“个人银行香港专业版”网银，进入后点击“转账汇款”，选择“香港本地转账”，然后对照以上IB的银行信息进行填写，范例如下图。
注意：附言部分招行不识别/和中文名，在招商网银填写附言时改为账户号+空格+英文姓名，比如下例:U8992075 Cheng Ge
再讲一下用招行两地一卡通向IB汇款（美元范例）:
重复以上的现金转账操作步骤，币种选择改为“美元”，填写金额后保存并继续：
然后下一页是IB的银行账户信息，注意和港元汇款是完全不同的，打印本页信息或者拷屏：
然后登陆招行的“个人银行香港专业版”网银，进入后点击“转账汇款”，选择“国外汇款”，然后对照以上IB的银行信息进行填写，范例如下图。
注意：附言部分招行不识别/和中文名，在招商网银填写附言时改为账户号+空格+英文姓名，比如下例:U8992075 Cheng Ge
在开户当中，还有不清楚的，还可以电话咨询盈透证券上海办事处，
电话：021—60868586
QQ群：542682953
补充一下主公最近使用IB的亲测结果，供大家参考：
1、在IB开户之前需先办理好海外银行账户，推荐办理招行香港一卡通，北京地区只需要在招行网点携带身份证、护照、地址证明去见证开户就行，大约需耗时一个月左右。招行香港一卡通的月服务费是8港币。
2、IB的入金问题，推荐是先在国内换好港币，然后汇入自己的香港一卡通。再通过香港一卡通汇港币到自己的IB账户，然后通过换汇的方式变为美元。这么操作的好处是１入金快２手续费低。亲测的情况是，如果是港币入金大约１小时内就到账了，而美元需要大约４小时左右。手续费方面，如果是转港币，一笔只需50港币，转美金的话，一笔招行就需要扣20美金，中间行要扣30美金。本身IB是外汇交易商，所以换汇的话价格非常合理而且手续费也就几美元。
3、IB的入金问题，IB要求开户后1个月内最少入金10000美元，否则这个户会被注销。而且账户市值如果不到10万美元的话，IB会收取每个月10美元的最低佣金费。
4、IB交易美股的手续费非常低，每股0.5美分，最低佣金是1美元，所以如果买高价股比如TSLA就显得特别划算，买入200股4万多美元的佣金才1美元。
点击下面“阅读原文”查看详细开户文档。
