5000亿骗局崩了！百万投资者血本无归。。。

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百余名中国人自发来到马来西亚，他们不是为了旅游度假，也不是投资买房，而是维权。一个有欺诈前科的马来“混混”，靠着并不高明的营销套路，将一个漏洞百出的传销项目包装成高回报率、低风险的高科技产品，不但在马来本地兴风作浪，还将触手伸向中国大陆，引得多少大妈尽折腰。。。历史不会重复，但会踩着相似的韵脚。人类从历史上学到的唯一教训，就是人类没有从历史中吸取任何教训。

无望的异国维权

据马来西亚当地媒体《南洋商报》报道，10月17日， 逾百名中国金钱游戏（资金盘）受害人到马来西亚吉隆坡街头，跪地哭诉 ！要求协助讨回被骗逾亿人民币的资金！

而根据马来西亚的相关法律，在正式被检方指控之前，媒体是不可以公布涉事公司名字，所以所有大马当地媒体都没有公布这家资金盘公司名字。不过从现场图片来看，此次涉事公司应该为在中国行骗多年的虚拟货币资金盘 MBI（恩必爱集团） 。

据了解，这批受害者本来是到MBI位于槟城的总部，希望能和负责人见上一面。没想到，抵达MBI总部后，发现已经人去楼空，他们不但遭到保安员驱赶，有人更接到刑事恐吓。

身在异国，他们求助无门，只能在街头冒雨下跪，失声痛哭，高唱国歌，想要引起大马政府的注意，协助大家追回钱款。

部分受害者透露， 在中国尚有数以万计的受害者。。。考虑到其480万的会员总规模，估计被骗走的资金达5000亿人民币。 一些受害者无法接受MBI崩盘的消息，最终选择自杀了结性命。

此次马来西亚街头讨债也引起了中国驻马大使馆的高度重视，中国驻马大使馆新闻发言人17日发表声明，呼吁涉事公司站出来，承担应有的责任和义务：

“中国驻马大使馆一直致力维护身在大马的中国公民合法权益，并在职责范围内，对有合理诉求的中国公民提供领事保护及援助。”

惊天骗局始末

据MBI网站资料显示，MBI国际集团是一家多元化资产管理公司，集团旗下有40多家产业链，有房地产、连锁超市、网上商城、影视公司、连锁公寓酒店、绿色家居等等。其总裁叫张誉发，“号称”是马来西亚国父的堂弟，MBI的常委顾问是马来西亚警察总署的署长，mface的主席是马来西亚的拿督。。。其本人经常飞赴各个国家进行市场探索，是一个官商通吃、极具政府背景、手眼通天的大人物。

但实际上，这都是MBI的包装手法，此人早有欺诈前科。2007年，他成立一家名为“江岛咖啡”的组织，诱骗他人投资加入，实质上就是一“老鼠会”，据说受害者达到3000多人，后来被马来西亚判刑，出狱后又创建以新型诈骗模式，即MBI虚拟货币——易物币。

所谓易物币，就是哄骗投资者参与理财，购买公司发行的广告配套。以5000M套餐为例，投资者用35000人民币购买5000M币注册账户，注册成功后配送5000AP、30SP、3000GRC，其中3000GRC有2000购买GRC1，1000购买GRC2，当GRC2的市值由1000涨至开户时3倍即3000的时候，跳回游戏代币账户，同时扣除10%手续费，即2700左右继续购买当时价位的GRC1，然后由GRC1在账户里增值。 所以投资的流程是人民币→M币（注册）→ 易物币（GRC） 。

当易物币（GRC）的市值涨至满意的倍数后，可以提现，将易物币（GRC）卖出，扣除10%手续费，30%进入游戏代币账户回购当时价位的易物币（GRC），60%进入M币账户进行提现。提现的方式有两种，一是卖给用户注册，二是在M币平台进行交易，将M币卖出，得到人民币。另外，在平台交易多卖出10%，其中约2%公司收取手续费，约8%买家所得。 所以提现的流程是易物币（GRC）→M币（提现）→人民币 。

那么MBI赚钱的原理是什么呢？MBI内部人员是这样说的：

1．用知识和脑力挣钱； 2．靠互联网挣钱；3．靠市场倍增学原理和人际网络挣钱。

但在实际上，M币只涨不跌另有乾坤：

第一、单边市场，全球限量发行6000万个代币，永不增发；第二、外部玩家不断进场购买消耗代币，这就是外循环；第三、内部玩家代币卖出后，30%销售净收入必须回购代币的自我消耗，保证买卖关系循环不断，价格稳定上涨，这就是内循环。

由此可见，这个市场没有实际产品，公司本身并不产生利润；既然如此，要想盈利，只有不断发展下线，依靠吃掉下线的资金。

综上所述，易物币（MBI）等此类骗局的基本特征：

一、熟人之间传销，具有“老鼠会”的特点；

二、以高额回报为诱饵；

三、以网络为载体，覆盖面广；

四、侦破难度大，追赃挽损难度大。

难解的传销迷局

实际上，这场吃人不吐骨头的骗局已在中国活跃了多年。。。虽然官方早已将其定性为传销，可贪婪者依然在前赴后继。

这两年来，各地警方先后破获多起“MBI”传销案，但仍有无数投资者执迷不悔，被高额回报诱惑而入坑。

看看下面这些例子，时间从2015年开始，往后每年都有发展MBI公司涉嫌传销被各地执法部门查处：

2015年7月，重庆警方破获MBI传销案

重庆巫溪警方历时7个月，跨7个省市、行程上万公里，破获一起在无实际交易情况下，采取缴纳入会费、拉人头、许诺高额红利等形式邀请数百人加入MBI游戏理财公司的网络传销案，抓获犯罪嫌疑人12名。

2015年12月广西警方破获MBI传销案

平乐警方抓获犯罪嫌疑人8名，查获涉案金额百万余元。两名主要嫌疑人涉嫌组织领导传销罪，被警方刑事拘留。两名男子利用国外MBI虚拟币理财公司，采取购买虚拟币、拉人头、许诺高额红利等手段，在广西桂林平乐县从事网络传销违法犯罪活动。

2016年1月，泰国警方破获MBI传销案

泰国泰文“鲜得新闻报”报导指出，泰国司法部特别案件调查厅是在南部的宋卡省的马来西亚商投资的MBI集团所属的一家酒店内查获两大皮箱的美元和人民币现钞，经过清点总值达到8300万泰铢（约新台币8290万元），依规定全部没入充公。