投资赚钱是一辈子最重要的本事，而且还必须是天塌下来，依然能够赚钱的一种能力。可惜学校不教，出社会只能跌跌撞撞地付“学费”，就像韭菜一样，一次又一次被人收割。

误区

为何很多人出社会后，把钱投到知名机构发行的各类股票基金，大多还是以亏钱收场？不但没有享受到时间复利效果，甚至还被长期套牢？

这些人不少是听理专或朋友说，或者是跟风到处探聴消息就投了。笑来曾说，如果投资需要问人，那就别投！

此外，这些人还犯了一个很大的错误：

盲目相信“定期定期、长期投资”这八个字

如果你是定期定额，长期投资“烂公司”，这种作法就像引火自焚，因为你投资的公司没有良好的体质，只会经营的越来越差，在人生路上给自己安了一颗定时炸弹：你不知道辛苦攒下来的积蓄，什么时候会亏掉。

接下来，我来跟大家分享两个非常靠谱的方法，还能轻松打败大部份的投资者，赚取合理投资利润。

定期定额，长投ETF

第一个方法适用于所有人，即使是投资小白也可以用的简单方法：

定期定额、长期投资指数型基金ETF。例如：S&P 500 ETF、上证50 ETF与沪深300 ETF

【S&P 500】：标普 500 指数的成分股来自纽约证券交易所和纳斯达克，包括了美国 500 家顶尖上市公司，占美国股市总市值约 80%，很大程度反映了美国整体股市的走势。

【上证50】：挑选上海证券市场规模大、流动性好、且最具代表性的 50 档股票所组成，反映上海证券交易所市场中最具市场性与影响力的龙头企业状况。

【沪深300】：沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取 300 支 A 股作为样本编制而成的成份股指数。沪深300指数样本覆盖了沪深市场七成左右的市值，具有良好的市场代表性，可以反映A股市场整体走势的指数。

由上述这几个市场的指数，基金公司会分别根据走势制作相对应的 ETF 基金，例如标普 500 有 SPDR S&P 500 ETF (美股代号 SPY) 和 Vanguard S&P 500 ETF (美股代号 VOO)。

国内的话，华夏上证 50 ETF (代号510050)和华泰柏瑞沪深 300 ETF (代号510300)是其中的两个规模较大的 ETF 指数基金。

使用这个方法时，完全不需要去管大盘的涨跌或是经济景气的好坏，只要定期定额投资这类指数型 ETF 基金就能稳健获利。

有那么简单吗？你是不是在吹牛？

世纪赌局

2005 年波克夏的股东会上，巴菲特表示一般投资人花了太多钱在投资管理与交易成本上。

为了证明这观点他发出挑战书，愿意以 100 万美元、10 年期限的投资，随便挑一档美国标普 500 ETF 指数型基金，绩效都会比任何对手精选的 10 档避险基金好。

当年度没有人接受挑战，一直到 2007 年，才有一家组合式基金公司回应，并在 2008 年开始这场为期 10 年的赌局。

这个世纪对睹，被公布在亚马逊老板贝佐斯赞助的 longbets.org 网站上，官网首页截图如下：

巴菲特选了 Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (美股代号 VFIAX )，而他的对手 Protégé Partners 公司则精选了 5 档未公开的对冲基金组合来应战。

刚开始碰到2008年的崩盘，双方都赔钱。对冲基金有避险，还真的跌得比大盘少；此时老巴选的 ETF 指数型基金跌很大。

经过6年的长跑，根据财富(Fortune)报导：从 2008 年年初到 2013 年年底的这段时间，VFIAX 的报酬率是 43.8%；而基金公司选的 5 档对冲组合，报酬率是 12.5%。

时间再快转到今年2017年2月25日，巴菲特在致股东书第22页中，将这九年双方报酬率列表如下：

老巴所选的 VFIAX ETF 指数基金在九年间的年化报酬率是7.1%；而该对冲基金九年期间的年化报酬率仅仅只有 2.2%。

这个十年赌局，到今年年底结束。在接下来的几个月里，除非发生了 2008 年那种级别的金融风暴，要不然几乎可以断定老巴胜出。

因为前九年的年化报酬率相差接近快 5% ，在这么短的时间除非发生大事件，否则无法改变这个巨大差异。

所以，定期定额长期投资大型股的 ETF 指数型基金，的确能获得合理的报酬率，而且很容易就能打败全球专业基金操盘手。

就像老巴这九年期间，选完 ETF 之后，什么都没做，就 KO 世界级的对冲基金操盘手一样。

阅读财报，精选标的

第二个方法需要阅读财报，适用上完超级数字力的学员或其他对财报有见地的读者朋友：

仔细研读ETF所有成份股的财务报表，再从中选出好中之好，重中之重。

如果懂财报，你可以自行查阅 S&P 500、上证 50 与沪深 300 共 850 家公司的财报，列出 ETF 所有成份股的公司名称，然后透过美股的独孤九剑和mj.school的陆股独孤九剑复习工具，配合超级数字力课程我教大家的财报速读法，平均一家公司不用3分钟，就能判断出该公司的体质与各项表现的好坏。

而且你可能还会惊讶的发现，这 850 家中，有超过 1/5 以上都是烂公司，他们会入选 ETF 成份股纯粹是因为市值大，可能是因为该公司的股本大或是刚好在风口上被人追捧后变成高价股。

透过财务报表，在 ETF 成份股中进行第二次筛选，选出好的公司，像是下图的成份股公司3、公司5…与公司299。

针对这些公司进行定期定额长期投资，你选出的公司通常都会打败多数的基金操盘手与大盘表现！

为何我有这种信心敢这样说？

这个方法是从这群高手中选出最好的 50~500 家公司，再透过解读他们的财报，选出好中之好，重中之重，所以表现还会比这些 ETF 更好，这也是我最推荐的方法。

买企业

最后，记住一个重点：咱们在财富自由路上，“买企业”而不是买股票。

此外，请你一定要看财报，才能避开绝大多数的烂公司。

买下好公司，就像买下马云、孙正义、郭台铭等人的大脑，让他们定期定额长期帮我们打工，协助我们实践财富自由的目标。

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