一位从业10年的资深金融顾问的故事：与时间为伍|干货

来源： 民生·星石私募销售大赛

受访人： 民生银行西安分行枫林绿洲支行-行长助理李莉

这是一个资深且处于领导职位的讲述人，与一线的年轻客户经理不同的是，她没有说打鸡血的故事，而是在说“等待”。

无论是专业能力的养成，还是获取客户的信任，都不能光靠一腔热诚，都需要与时间为伍。在她这里，我们看到了从容。

从产品经理转去私人银行后，李莉的主要任务，是维护基本投资门槛在800万元以上的高净值客户。

能拿800万元配置一只产品，这样的客户，年龄多在40岁以上，多是企业家，金融资产远远超过800万元。也意味着，他们见多识广，而且可能有海外资产，在美国、香港都有理财顾问，不会轻易被国内的客户经理“hold住”。

“面对这些“更高段位”的客户，你不专业点都不行，”李莉说，“光打感情牌是没用的。”

什么是专业？说来简单，既能把握市场，也能把握客户需求。

李莉认为，这也是一个好的私行客户经理的标准。要做到这两点，除了知识上学习，还要积累经验。

在招聘私行客户经理时，李莉的一个硬性要求，是要完整过牛熊周期——只有自己经历过，才能理解过高峰和低谷时的市场情绪，也才能提前对客户心理和市场的拐点做过预判，给出理性的投资建议。

“有时候，做客户经理和做基金经理是一样的，也要掌握投资心理学。”她说，