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嘉信证券开户全流程实操指南(超详细版)

国民弟弟的跨境十年  · 公众号  · 互联网金融 金融  · 2025-03-20 19:58

主要观点总结

本文介绍了如何注册美国嘉信证券(Charles Schwab)账户,包括开户前需要准备的材料和详细的开户步骤。还提到了嘉信证券提供中文客服、免费的美股买卖服务以及分配的摩根大通个人支票账户方便资金转账和管理。最后总结了开户后需要注意的事项。

关键观点总结

关键观点1: 文章主题

如何注册美国嘉信证券账户,包括开户前准备和详细开户步骤。

关键观点2: 嘉信证券特点

嘉信证券是美国最大的证券公司之一,提供免费的美股买卖服务,有中文客服。

关键观点3: 开户步骤

进入开户页面、填写个人信息、护照认证、设置账户登录信息、居住地址信息填写等详细步骤。

关键观点4: 注意事项

开户完成后务必保存好嘉信证券账户号码,使用分配的摩根大通账户进行资金转账和管理更加便捷。


正文

大家好!今天教你如何一步一步注册美国嘉信证券(Charles Schwab)账户。嘉信证券是美国最大的证券公司之一,买卖美股完全免费,无佣金无手续费,还有免费的中文客服,开户也很简单。


开户前需要准备哪些材料?

开户前记得先准备好以下材料:

  • 护照 (有效期内)

  • 地址证明 (英文版租房合同或银行月结单)

  • 美国手机号 (注册时接收验证码)

如何低成本获取美国电话号码和住宅网络?一文看懂

美国实体电话卡,美卡购买指南, https://docs.qq.com/doc/DZENab0xoV2R0TVlx


如果没有英文版租房合同,也可以找我助理。

详细开户步骤

第一步:进入开户页面

https://www.schwab.com/


  • 登录嘉信证券官网,点击【Open your account】

  • 页面拉到底部

  • 国家选择【China】


第二步:填写个人信息


  • 账户类型选【Individual 个人账户】

  • 填入推荐码(如果有):RBTNZGXNR

  • 填写姓名(First Name, Last Name)

  • 国籍选择【China】,填写出生日期、邮箱和美国手机号


第三步:护照认证


  • 证件类型选择【Passport(护照)】

  • 输入护照号码、有效期、签发国家(China)

  • 输入邮箱收到的验证码确认


第四步:设置账户登录信息


  • 设置你的登录账号和密码

  • 选择并填写安全问题及答案(用于账户安全保护)


第五步:居住地址信息填写


  • 准确填写目前居住的地址:国家、城市、邮政编码、街道、小区楼号等详细信息


第六步:财务与工作信息


  • 申请账户目的选【General Purpose(普通投资用途)】

  • 入金来源选【Salary(工资收入)】

  • 填写所在公司名称、所在国家、公司地址(城市、街道、楼号、邮编)


第七步:文件接收偏好设置


  • 勾选你希望以电子方式接收的文件类型:包括账户月结单、交易记录、账户持仓信息和税务表格


第八步:投资经验填写


  • 如实填写自己的股票投资或期权投资经验,确保信息准确


第九步:上传身份及地址证明文件


  • 上传护照扫描件

  • 上传英文版租房合同或银行月结单作为地址证明


第十步:填写W-8税表


  • 点击填写【Form W-8】,确认无误后提交表格


这样就成功开户了~


如何查看你的嘉信证券账户号码?

成功开户后,记得查看并保存你的账户号码:


  • 登录嘉信证券账户后,点击右上角【账户档案(Account Profile)】→【账户设定(Account Settings)】

  • 账户号码共8位数字,记好这个号码,以后拨打客服热线时会用到。

开户完成后,嘉信证券会自动分配给你一个美国摩根大通(JPMorgan Chase)的个人支票账户,方便入金和出金:

如何搞定大通信用卡


  • 登录账户后,页面下滑即可查看分配的银行账户信息:包括Routing Number和Account Number







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