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12.52亿离奇失踪，原来有大佬在下一盘大棋！

IT高管会 · 公众号 · 科技自媒体 · 2024-08-20 07:00

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作者：江湖大大

来源：大江湖解局（ID：ZhiChangDJH）

一、

有没有比这个更可怕的事？

你每次存到银行里的钱，刚存进去没多久，就会被转到三个你从来没见过的账户里面。

这样的操作持续三到四年时间，每个月，银行都会出一份余额明细表，余额的明细并没有什么异常。

但你的钱却已经被转走，你还浑然不知。

最近，秀实投资的客户，投资阳光私募基金的12.52亿元，就这样不翼而飞。

事情败露之后，私募基金负责人、托管券商和存款银行，都声称对此并不知情。

如此巨额的一笔资金，消失得无影无踪，消失得悄无声息，让人匪夷所思。

这到底发生了什么事？

二、

我先给大家捋一捋这事的来龙去脉。

2019年4月，阳光私募基金公司优策投资，与某银行签订了《协议存款合同》，将三只产品募集的资金，分批存入该银行位于宝鸡两个支行的专户。

为了保证资金安全，协议约定此账户不能开通网上银行，不得用此笔存款做任何金融业务。

然而，从2019年3月以来，优策投资的基金投资账户，会向该银行的存款账户转款。

存款账户到账的那一天，资金就会被离奇地转给三家公司，这三家公司分别是宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

在5年的时间里，基金投资账户（券商托管账户）向该银行账户汇入61.6亿元，从银行账户转到基金投资账户51.67亿元，大约有9.93亿元沉淀在银行账户里面。

原来沉淀资金是只能存在银行不能动的，事发后银行有关人员说，优策投资与银行签订了一个补充协议，开通了网银功能，于是这部分钱就被莫名其妙地转走了。

让人称奇的是，补充协议理应是给主合同做补充，但这个补充协议，却推翻了主合同的不能开通网银的约定，很明显这里有不合理的地方。

更让人匪夷所思的是，账户里面的钱被转走了，为了掩盖这个事实，不让基金投资人知情，银行每个月都会出具盖章的余额表，余额表显示资金安好无损。

直到事发前几天，也就是2024年6月26日，该银行还出具了三份账户余额明细表，其中优策长秀账户余额7.4亿，优策长实余额4亿，优策月月赢3号余额1.78亿。

三个账户合计余额约为12.52亿元，然而2天之后，该银行出具的一份存款对账单显示，里面的余额只有8.6万元。

纸终于包不住火了。

优策基金于是发布公告，暂停了对旗下基金的赎回，投资人已经无法取回属于自己的钱。

这12.52亿资金的投资人，被闷杀了，不出意外的话，损失又将由他们来承担。

看到这，大家都会有一个疑问：钱到底去哪了？

三、

要知道钱去哪了，钱能不能要回来，就得扒一扒那三家神奇的公司。

三家公司分别名为宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司，有意思的是，宝鸡远大是宝鸡凤凰岭投资公司的大股东。

宝鸡凤凰岭注册资本1000万，是只有2名员工的微型企业；宝鸡远大注册资本5000万，是只有6名员工的小型企业。

说白了，这两家公司，就是一套人马，实际上就是一家，实控人是赵莉。

所以，银行的钱看似转去了3家公司，实际上是转到2家公司。

从企查查信息继续深挖下去，可以发现宝鸡远大共有54个司法案件，基上都是原告，而且都是借款合同纠纷。

案件的金额大的2000万，小的几万，大部分都是几百万。

我做了一下统计，根据企查查上面的数据，宝鸡远大起诉的案件中，共借出去大约1.69亿元无法收回。

这只是有数据可查的部分，也就是不完全统计，实际上宝鸡远大借出去的钱，会比这个数据更大。

看到这，大家应该看明白了，宝鸡远大是在当地做民间借贷生意的，俗称高利贷。

四、

从宝鸡远大的借贷名单可以看到，里面既有个人，也有企业，甚至还有房地产企业。

这些企业从宝鸡远大借贷，手笔都不小，小的几百万，大的几千万。

一个注册资本只有5000万，还不是实缴的企业，为何有如此巨大的实力放贷？

这些企业为什么不从银行贷款，反而去一个名不经传的小公司贷款？

宝鸡远大1.6亿资金收不回来之后，为何又能从优策基金的存款账户里，获得资金？

将这些问题串联在一起，就能得出一个较为合理的推断：宝鸡金融界的某个大佬，下了一盘大棋。

宝鸡远大成了当地一个影子银行，大佬在当地金融圈有话语权，企业和个人来银行贷款，大佬牵线搭桥，让他们去宝鸡远大贷款。

宝鸡远大通过大佬从银行拿到低息的贷款，然后再将这些贷款，以较高的利息，放给那些信用不是那么好的企业，赚利息差。

这种影子银行，在一些不发达地区，监管不够严格的地方，很常见。

但是，信用不好的企业，本来就有较大的违约风险。

这些企业还不了钱，宝鸡远大也还不了银行的钱，眼看就要暴雷了。

于是，大佬又出了一招，瞄准了优策投资，下一盘更大的棋。

浙江优策投资是总部位于杭州的私募基金公司，身处于长三角发达地区，那里金融业发达，大大小小的银行数不胜数。

但让人费解的是，优策投资不远万里，来到陕西宝鸡，找到一家不知名的银行，开通了存款账户。

12.52亿离奇失踪，原来有大佬在下一盘大棋！

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