警惕！华侨系黄金理财骗局曝光！数十亿融资款失踪，中国黄金也被波及？

第一财经 · 公众号 · 财经 · 2024-11-08 21:59

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2024.11.08

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导读：华侨系让财务人员通过电脑PS，来制作伪造的流水和单证。相关财务人员已经承认了造假，而造假责任人目前已经被当地检察机关批准逮捕。

作者 | 第一财经张丽华

以黄金、固收等理财的等名义，向投资者募集的数十亿元融资款，大部分却被打入了犯罪嫌疑人控制的大量壳公司账户，涉案账户多达600多个。

第一财经从权威人士处了解到，这是兑付危机爆发两个多月后，警方查明的“华侨系”所谓黄金产品涉案资金的最新流向。

所谓“华侨系”，是华侨控股集团有限公司（下称“华侨控股”）及其名下控制企业的统称。今年8月底前后，华侨控股实控人余增云、下属公司华侨基金总裁杨宇潇等人就已失联。9月9日，华侨系控制的创兴资源公告承认，无法与余增云取得联系。华侨系也在当天通知投资人，在该集团购买的黄金理财产品停止兑付。

第一财经还了解到，华侨系部分黄金产品对应的融资方，可能存在自融、冒用他人名义的情况，华侨系相关人员还存在指使财务人员伪造换黄金购买、提货单据的行为，部分涉案财务人员已承认此事，并被警方采取强制措施。

目前，“华侨系”主要高管因涉嫌集资诈骗，已被杭州警方采取强制措施，余增云、杨宇潇等人，已经被有关部门确认为“已出境”，目前已被警方上网追逃，当地警方还对该集团9名重要岗位的人员进行了传唤审查，并悉数采取了强制措施。（见报道：独家|华侨系9人被采取强制措施，实控人余增云等三高层确认已出境）

另据权威信源透露，杭州上城区已对华侨系涉案案件成立了相应的工作专班。另外，当地警方还对华侨系相关16名重点人员进行了边控。

华侨系冒名自融？

今年9月初，发现实控人余增云失联后，华侨控股员工报警，警方随即立案调查。11月6日下午，多名投资人代表以及律师，参加了警方组织的案情通报会。

投资人提供的资料显示，华侨系销售的产品，包括固收、黄金理财等数个品种。其中，固收产品包括：与“歌德拍卖”合作的“琼浆”和“晋信信托”产品、与新疆也买酒合作的“金香”等理财；黄金理财类包括与中金珠宝、运发文化合作的“鼎鑫”、“金运”等产品，以及与中国黄金集团合作的侨行天下APP线上黄金租赁项目。

据熟悉内情的投资者估计，涉及的未兑付金额应有几十亿元。

然而，这些项目对应的融资方，虽然号称是第三方主体，实际上却存在自融、冒用他人名义的情况。

通报提到，与华侨系合作的“北京歌德”和“新疆也买酒”两家企业，就存在这种情况。根据通报，华侨系以两者的名义融资高达20亿元，但最后真正到达这些融资主体账户的资金，只有其中很少一部分。

据参会的投资者告诉记者，警方在通报中，未提及被冒名的第三方企业名称等具体信息，仅以“融资主体”作为代称，而上述被点名的两家融资主体，警方同样没有提及全称。

上述与会投资者还告诉记者，警方还在通报中提到，华侨系相关负责人，还存在要求内部财务人员通过电脑PS，来制作伪造的流水和单证，并向投资者出示假单据，骗取投资的行为。在调查中，相关财务人员已经承认了造假行为，且造假责任人目前已经被检察机关批准逮捕。

在浙江公安厅网站，已经可以查询涉案人员的处理结果，其中多名为财务工作人员。投资人向第一财经透露，上述名单中，任某为华侨控股下属公司华侨资产财务；王某某为华侨商业财务；许某某为牦牛科技财务。浙江省公安厅官网显示，此三人目前的处置结果分别为：刑事拘留、刑事拘留、逮捕。

上述投资者还透露，警方在通报中提到，华侨系以各种名目的投资产品吸收的资金，并没有依约打入指定的融资主体或者专项募集账户，而是打到了犯罪嫌疑人控制的大量壳公司账户。其中一些壳公司名义上的账户，还是以华侨系老员工的个人名义开立。

中国黄金集团也被波及

华侨系兑付危机爆发后，中国黄金集团也受到波及。

根据投资人介绍，华侨系黄金理财产品，主要通过APP侨行天下进行，大多是以《侨行天下-实物黄金购买协议》、《侨行天下-用户黄金购买及租赁协议》的名义，与投资者签定三方协议。

多名投资者此前告诉第一财经，侨行天下业务经理向其展示的流水单，以及线下提金销售凭证，均显示交易对手为中国黄金集团。彼时，侨行天下业务人员还向投资者展示了在上金所购买黄金的清单，以及中国黄金集团珠宝有限公司盖章，并由该公司前董事长签字的华侨基金提货单。

不过，中国黄金集团方面已经多次否认与华侨系存在往来。

9月10日，中国黄金集团旗下公司中鑫国际融资租赁（深圳）有限公司（下称“中鑫国际”）声明，该公司从未开展过黄金买卖或黄金租赁业务。合同三方中丙方（中鑫国际）的公司字号、加盖的公章，均涉及冒用、假冒。

23日，中国黄金集团官网发布声明，称侨行天下的“黄金租赁APP”所涉及的相关协议，系冒用中国黄金及旗下中鑫租赁、中金珠宝北京公司为签约方，并伪造三家公司公章和法定代表人名章。

投资人还向第一财经透露，华侨系此次事发后，中国黄金集团已召集投资人开了两次见面会，表达的意思与上述声明基本一致。

但投资人认为，从时间上来看，中国黄金高管去职时间，与余增云失联消息传出较为接近。

公开信息显示，8月23日，中金黄金披露，董事长卢进因个人原因辞职；８月３０日，中国黄金集团宣布，卢进不再担任集团党委书记、董事长；９月９月，创兴资源公告余增云失联；9月25日下午，中央纪委国家监委网站显示，卢进涉嫌严重违纪违法，正接受中央纪委国家监委驻国务院国资委纪检监察组和天津市监委纪律审查和监察调查。

华侨系产品销售、业务流水单据造假，是否确实涉及中国黄金集团？有投资人告诉记者，虽然警方并未在通报中未提到该集团。另有权威信源也透露，目前侦查的结果是，近几年来未发现中国黄金集团及下属公司与华侨系公司有资金流水往来。

11月8日，第一财经就此中国黄金集团，但电话无人接听。向中国黄金发送的采访邮件，截至发稿尚未得到回复。而杭州警方有关人士则表示，不能就此事接受采访。

微信编辑 | 生产队的驴（疯狂赶工版）

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