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反洗钱小课堂丨警惕贷款“代刷流水”洗钱陷阱

天天基金网 · 公众号 · 法律金融 · 2024-12-24 19:06

主要观点总结

文章介绍了洗钱活动的定义和危害，以及反洗钱的重要性。随着不法分子洗钱套路的不断升级，人们需要提高警惕并了解反洗钱小知识。文章还提醒投资者在投资过程中需要注意风险，并且市场有风险，定投需谨慎。

关键观点总结

关键观点1: 洗钱活动的定义和危害

洗钱是一种通过掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的违法犯罪行为。它不仅帮助犯罪者逃避法律制裁，还可能破坏金融系统的稳定性。

关键观点2: 反洗钱的重要性

随着洗钱手段的不断升级，反洗钱工作变得越来越重要。人们需要提高警惕，了解反洗钱知识，以防止被不法分子利用。

关键观点3: 投资者需要注意风险

投资过程中存在各种风险，包括市场风险、基金波动风险等。投资者需要认真阅读相关基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征及相关风险，具备相应的风险承受能力。

关键观点4: 定投需谨慎

定期定额投资是一种长期投资策略，但不能规避基金投资所固有的风险。投资者需要了解定投的风险，并根据自己的风险承受能力做出决策。

关键观点5: 免责声明和投资建议

文章中的观点来自相关机构，不代表天天基金的观点。天天基金不对观点的准确性和完整性做任何保证。投资者在做出决策时，应认同“买者自负”原则，并自行承担投资风险。

正文

洗钱活动是一种违法犯罪行为，是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。大多数人都以为洗钱案例不会发生在自己身边，但随着不法分子洗钱套路不断迭代升级，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中。跟着漫画我们一起来学习反洗钱小知识吧。

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来源：深圳人行反洗钱处

免责声明

文章转载自深圳人行反洗钱处，以上观点来自相关机构，不代表天天基金的观点，不对观点的准确性和完整性做任何保证。收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。转引的相关观点均来自相关机构或公开媒体渠道，不代表天天基金的观点。天天基金不对观点的准确性和完整性做任何保证，投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，文中涉及个股的，不构成股票推荐和投资建议，股票市场波动大，购买前请审慎操作。我国基金运作时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金管理人不保证基金盈利及最低收益，其管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩的保证。基金过往业绩及其净值高低，不预示未来业绩表现，完整业绩见产品详情页。基金产品存在收益波动风险，投资者在做出基金投资决策时，应认同“买者自负”原则，在做出基金投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损，由基金投资者自行承担。投资人应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征及相关风险，具备相应的风险承受能力。市场有风险，投资须谨慎。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，不预示未来表现。

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