挪用430亿被曝光一年后 责任人蔡国华终被查 | 阅读引导

位于山东烟台的全国股份制银行恒丰银行，高管已全面换血。这是在2016年恒丰银行被曝出高管分钱、违规股权运作多起事件一年后，山东省政府与监管当局共同采取的解决方案。

财新记者从监管、恒丰银行等多个独立信源处确认，11月27日晚，恒丰银行紧急通知全行开会。11月28日下午2点，山东省委来了诸多重要官员，在烟台市东山宾馆召开恒丰银行专题会议，正式宣布了恒丰银行党委一系列的人事更换。（详见财新报道“ 恒丰银行新行长上任 来者何人 ”）

会议通报，恒丰银行现任党委书记、董事长蔡国华涉嫌严重违纪违法，接受组织调查，已被免职；恒丰银行纪委书记、原烟台市纪委副书记王晓森被免职。恒丰银行及与蔡国华密切相关的，还有多人被同期调查。此会还公布了恒丰银行高管换血的名单，山东省和烟台市全面接管了这家银行。（详见财新报道“ 山东省“换血”恒丰银行 董事长蔡国华被查 ”）

11月28日下午4点多，山东当地媒体胶东在线报道，“从恒丰银行专题会议”上获悉，蔡国华涉嫌严重违纪违法，目前正在接受调查，再度确认了上述消息。

图为恒丰银行原董事长蔡国华

公开资料显示，蔡国华1965年生人， 2013年底接任恒丰银行董事长一职至案发。

此前一天，财新记者从多位知情人士处确认，中国银行（ 601988.SH ）山东省分行内部召开会议，宣布了该行党委书记、行长王锡峰将调任恒丰银行出任行长一事。

2016年5月开始，有多家媒体报道了恒丰银行高管私分公款的情况，称该行董事长蔡国华一人独得3800万元（税前7000万元）。9月，恒丰银行原行长栾永泰公开证实分钱一事属实。财新“ 恒丰银行内讧 ”报道指出，总共过亿元的高管私分公款、员工违规配资持股疑案背后，暴露出恒丰银行公司治理混乱，也开始揭开管理层违规运作控股银行的盖子。

2016年11月21日，财新发表独家调查报道“ 恒丰银行股权控制术 ”，指出该行高管动用银行资金达430亿元，谋求曲线控制银行，并为调动这些资金违规支付至少近十亿资金利息，公然以“董事会占款”的名义走帐。

此报道详细披露了蔡国华等人违规通过哪些壳公司、哪些通道、如何运作银行股权并从中牟利的行为，事实确凿清晰详细。

此后，蔡国华以“舆情危机”为由，在恒丰银行内部发动报复和清洗，使得局面一度十分晦暗不明。

2017年2月，在山东省的主导下，恒丰银行股权出现重组迹象，财新跟踪报道“ 恒丰银行面临重组 ”一文，独家报道外资银行拟退出、山东省国企接盘的情况，并详细讲述恒丰银行前后两任董事长股权运作的情况，强调需尽快化解恒丰银行内部人控制风险，引入真正符合银行长期发展需求的合格股东。但此事进展缓慢，直至近期加速。2017年9月，恒丰银行原董事长姜喜运案已开过庭前会议。

2017年3月，在两会前夕的国新办新闻发布会上，财新记者公开提问银监会主席郭树清、副主席曹宇，监管当局都公开表明了态度，称一旦发现违法违规问题，势必彻查。

同年4月，央行研究局局长徐忠在《财新周刊》发表署名文章“ 正视金融风险背后的公司治理缺陷 ”，开头便直指恒丰银行，指出此类机构违法违规的根本，在于公司治理的严重缺陷，并带来了巨大的金融风险隐患。

2017年3月，银监会股份制银行部对恒丰银行启动调查，4月公布对恒丰银行18项违规行为的查处，罚款800万元。8月，银监会定性恒丰银行为“法人治理不健全的典型”。近期，山东省政府、银监会等部门又再度启动了相关调查，直至11月27日全面收网。财新还将做进一步详细报道。■

关于恒丰银行案始末，财新报道如下：

山东省“换血”恒丰银行董事长蔡国华被查 （2017年11月28日）

恒丰银行新行长上任来者何人 （2017年11月28日）

斩断监管俘获链条 （2017年7月29日）

银监会官员：自查基本结束监管检查准备进场 （2017年5月）

央行徐忠：正视金融风险背后的公司治理缺陷 （2017年4月10日）

银监会首次披露处罚情况 一天处罚17家金融机构 （2017年4月7日）

银监会强化机构股权治理 杜绝市场乱象 （2017年4月）

郭树清回应恒丰乱象：严查违规通过股改理顺关系 （2017年3月2日）