韩推虚拟货币交易实名制，并罚交易所1.41亿，因隐私保护不力

Fintech前线 · 公众号 · · 2018-01-24 19:27

正文

请到「今天看啥」查看全文

整理：孙爽

来源：微信公众号“Fintech前线”

根据Coindesk报道，

1月23日，韩国金融服务委员会（FinancialServices Commission, FSC）发布声明称，1月30日起，韩国加密货币投资者如欲交易，必须使用本人实名银行账户。

这项规则一旦生效，投资者想要往自己的虚拟货币交易账户储值，他在虚拟货币交易所的账户名和自己的银行账户中的必须匹配。

这是韩国为防止虚拟货币欺诈而推出的更严厉的“了解你的客户（KYC）”合规框架的一部分。

FSC在声明中称，推出这项规则是1月8日-16日对国内匿名加密货币交易账户调查的结果，这项调查由6家韩国国内银行和金融情报机构协助（Financial Intelligence Unit）。

另外，FSC还发布了一份针对加密货币交易所的反洗钱指引，它列举了一些交易所需警惕的有非法活动嫌疑的情景。FSC举了个例子：1天交易额超过1000万韩元或7天内存取了超过2000万韩元，有可能是在洗钱。

韩国加密货币交易所Coinone向Coindesk确认称有6家银行已经在做相关准备，它们是新韩银行、韩国农工银行、韩国工业银行、韩国国民银行、韩亚银行和韩国光州银行（银行名为巴比特译）。

新华社称，

美联社援引韩国金融委员会副委员长金容范的话称，推行数字货币交易实名制后，住在韩国境外、没有韩国银行账户的外国人士，以及19岁以下人士，都无法购买或销售比特币等数字货币。

如果数字货币交易平台不愿公开可疑交易信息，银行将有权拒绝为其开设账户。银行还有权监控交易金额较大的个人账户以及企业和集团账户，并向政府部门上报可疑活动。

这在某种程度上意味着，加密货币（包括比特币）在韩国被正式合法化。此前，韩国对加密货币的态度在舆论界引发了不小波澜。

1月15日，韩国政府政策协调办公室在公告中表示，韩国将按计划开始对数字货币实行实名系统，努力遏制非法数字货币交易。同时，韩国将在全面讨论后就关闭数字货币议案作出决定。

1月16日，韩国政府迫于币民抗议，重新讨论了数字货币新规，同时告知该国六大银行，必须安装阻止加密货币匿名交易的系统。

1月22日，华尔街见闻称韩国政府表示将对韩国加密货币交易所征收共计24.2%的所得税，并称依照韩国最新的法律，所有收入超过200亿韩元（1870万美元）的企业，都需要支付22％的企业税和2.2％的地方所得税。该媒体称，“这意味着加密货币交易所也在征税之列。”目前零壹财经正进一步验证该消息的真实性。

另据Coindesk报道，

1月24日韩国协调委员会（Korea Communications Commission ，KCC) 向八家虚拟货币服务商罚没共1.41亿韩元（约合13万美元）。这八家公司是Upbit, Ripple4y, Coinpia, Youbit, Korbit, Coinone and Coinplug和Eyalabs。前七家是交易所，后一家是钱包服务商。各家罚款额在9000到14000美元之间。

它们违反了《信息与协调网络法（Information and Communication Network Act）》，它是一项隐私保护法案。上述机构违反该法案的行为包括用户已经停止使用其服务，服务商还不删除用户数据，以及在境外储存用户数据。

罚款是KCC 2017年10月10日到12月28日对十家国内加密货币交易所调查的结果。

KCC负责传媒、电信和个人信息保护，它要求上述被罚机构在30天内就上述问题采取整改措施，并报告给它。

KCC并称，将出台有关加密货币钱包、私钥和交易的指引。