2024年第三季度货币政策执行报告专栏 | ②完善科技金融服务体系

中国人民银行 · 公众号 · 银行 · 2024-11-09 10:03

正文

中央金融工作会议提出做好金融“五篇大文章”，人民银行认真贯彻党中央、国务院决策部署，加快构建与高水平科技自立自强高度适配的金融服务体系，为各类创新主体提供全链条全生命周期金融服务，支持推动现代化产业体系建设。

推动经济高质量发展必须完善科技金融服务体系。科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，当前推动经济高质量发展，核心是要提高全要素生产率，科技创新是关键。科技金融在“五篇大文章”中居于首位，高质量金融要为高质量发展提供有力支持，金融服务结构和质量必须适应经济发展更多依靠创新和创造的大趋势。科技型企业在其生命周期不同阶段的融资需求有较大差异，多元化接力式的金融服务有利于满足不同生命周期创新主体的融资需求。

科技金融服务能力建设取得积极成效。一是科技金融的政策框架持续健全。完善金融支持科技创新的顶层设计，推动建立全方位、多层次的科技金融服务体系。制定扎实做好科技金融大文章的工作方案，构建金融支持科技创新政策总体框架。优化区域科技金融布局，指导科技要素密集地区加强科技金融服务，鼓励科创金融改革试验区先行先试。二是支持科技创新的金融政策工具更加完善和精准。2022年设立科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款，激励银行加大对科技型企业和传统产业转型升级的信贷支持。2024年在总结两项工具经验的基础上，设立5000亿元科技创新和技术改造再贷款，融合“创新积分制”和产业政策标准，引导金融资源更加精准支持初创期、成长期科技型中小企业首贷，以及重点领域数字化、智能化、绿色化改造。三是金融机构和金融市场对科技创新的支持力度明显提升。科技型企业贷款持续增量扩面。过去5年，高技术制造业中长期贷款余额年均保持30%以上的增速；科技型中小企业获贷率从14%提升至47%。科创类债券建立注册发行绿色通道，发行规模持续提升，科创票据累计发行突破1万亿元。服务科技创新的股权融资市场快速发展，超过1700家专精特新企业在A股上市，创业投资基金管理规模达3.3万亿元。四是支持科技创新的金融产品服务模式更加丰富。“总部+区域科创中心+科技支行”的专业组织架构在大型银行普遍建立，突出企业创新能力和成长性的“技术流”风险评估模式获得广泛运用。知识产权质押贷款持续增量扩面，2023年全国专利、商标质押融资额同比增长75.4%，供应链金融服务线上化数字化水平明显提升。五是科技金融政策配套不断健全。稳步推进跨境融资便利化试点、合格境外有限合伙人（QFLP）外汇管理试点。加强部门协作，搭建科技金融信息平台或服务专区，常态化推送科技型企业信息，促进银企精准对接。不少地区设立科技信贷风险补偿基金，引导政府性融资担保支持科技型企业融资，对科技金融产品创新给予财政奖补。

图高技术制造业中长期贷款与科技型中小企业贷款增速

下阶段，要围绕高水平科技自立自强目标完善金融服务体系。深化金融供给侧结构性改革，落实好支持科技金融大文章的工作方案，引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技，促进科技金融健康持续发展。加大对科技型中小企业的信贷支持力度。推动银行完善资源配置、绩效考核等政策安排，逐步形成与科技强国建设相适应的信贷资产结构。引导商业银行构建科技金融专属组织架构，提升科技支行和业务团队专业化水平。丰富和完善科技金融产品服务谱系，发展“贷款+外部直投”、知识产权质押贷款等产品。推动创业投资高质量发展。推动创投行业高质量发展，畅通“募投管退”全链条，特别是拓宽创投资金来源和退出渠道，支持更多优质股权投资机构发债融资，发挥好政府投资基金引导作用，发展市场化并购母基金、创业投资二级市场基金，推动创投机构提升综合性服务能力，精准支持种子期、初创期科技型企业。平衡好金融支持与风险防范。引导金融机构加快构建适应科技型企业特点的风险评估模型，积极运用数字技术提高风险评估和监测能力。推动健全科技贷款风险分担补偿体系，提升担保覆盖面。加强金融政策与科技产业政策协同，强化信贷风险管理和资金用途监控。

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