身价再度飙升的Solomon
(还有谁不知道👉Solomon 2024年的薪酬涨到3900万美元)
最近在Cisco AI峰会上回应当下一个热议话题👇
AI是否会取代投行分析师?
而还要再掌舵高盛5年的Solomon
一句话就震惊四座
“AI可以在几分钟内完成95%的IPO招股书”
作为一家拥有1.1万名工程师的华尔街投行,
高盛正以前所未有的力度推进AI在各
条
业务线的深度应用
。而Solomon在AI峰会上说的话,也恰恰证实了这一点。
🔥AI几分钟就能完成95%的IPO招股书,投行初级分析师会被取代吗?
以往,无论大小公司都依赖投行来处理向SEC(美国证券交易委员会)提交文件的工作,因为投行拥有深厚的金融和法律专业知识,能够妥善处理需要向监管机构报告的复杂金融交易。
而Solomon称:“传统IPO招股书的起草,往往需要投行6人团队投入两周时间,但如今
的
AI可以在几分钟内就完成95%的工作内容。“
早在去年5月,
就有外媒曝出华尔街投行在搞内部测试金融分析软件Socrates
。据纽约时报报道,这个AI分析师的功能就很强大,可以在几秒钟内完成投行分析师们需要几个小时甚至整个周末才能完成的工作。
那么AI真的能直接取代初级分析师的工作吗?在回答这个问题之前,我们可以先来了解一下AI在投行应用具体实例。
🔥华尔街各大投行开始试水:让AI迈向投资决策“C位”
华尔街投行对AI的运用已不再局限于处理诸如撰写财务文件、数据录入与整理等基础重复性任务。如今,有不少投行正积极探索AI在投资决策流程中的应用,尝试利用其强大的数据分析、预测建模以及智能算法能力,协助资深投资团队识别潜在投资机会、评估风险,进而做出更具前瞻性与精准性的投资决策。
高盛就是其中一个。
高盛正在开发名为investment-banking copilot的系统,该系统将整合高盛40年来积累的海量交易数据。它的功能十分强大,不仅能在文档起草环节提供有力协助,极大提升文档生成的效率与质量,还能在客户会议中发挥关键作用,为决策提供精准支持。
同样重视AI的还有高盛的老对手——摩根大通。
据Forbes报道,摩根大通的资产和财富管理部门的员工已经
开始使用名为LLM Suite的AI工具
——类似于研究分析师,可以就某个主题提供信息、解决方案和建议。
不光是华尔街投行,金融圈鄙视链顶端的对冲基金也在大肆开发生成式。
目前管理规模约300亿美元的多策略对冲基金Balyasny Asset Management专门成立了一个由12人组成的人工智能团队。
应用人工智能主管Charlie Flanagan对于团队的介绍中说道:“传统的AI如ChatGPT主要聚焦于快速问答,平均可为用户节省20至30分钟的时间。而我们正在开发的深度研究系统,能够对复杂问题进行严谨的研究,为用户节省3至5天的工作时间。”
来自Balyasny的首席经济学家Chris Pulman也表示自己花两天时间才能准备好的央行会议前瞻,有了AI后只需30分钟。
回到一开始提到的问题:
投行初级分析师会被取代吗?
Solomon强调的观点是:投行高达95%的基础性工作,AI都可以胜任。但真正能体现投行价值的是那剩余的5%的工作,这部分工作要求
投行分析师们通过自己的专业判断,在复杂的商业环境下,帮助客户完成交易。
Solomon去年接受CNBC采访时,也说过类似的话:“高盛使用AI的重点是提高员工工作效率,
让优秀的人才能借助这些工具完成更多工作
,更快地完成工作,并帮助客户用不同的方式思考问题。”
同样,WST的成功学员Denisy(
拿到八大投行之一的2025年暑期实习Offer
,蓝字可了解她的recruiting story~)也对于这一个问题有自己独特的看法。
“NYU有一门课叫financial statement analysis,而教授花了一整节课的时间去告诉我们
AI是不可能取代投行员工的
。信息本身是中性的,然而,对资产好坏的判断以及涨幅预测,却涉及带有主观色彩的逻辑推理。AI的逻辑基于既定规则与数据模型,可投资过程中,诸多关键变量难以用AI算法处理,诸如市场情绪、市场环境以及投资者心理预期等。另外,当前媒体环境复杂,部分媒体会发布虚假新闻,比如宣称某资产下跌。AI收集到的信息也是真假难辨,因此更需要专业人士从中辨别。”
🔥驾驭AI还是被AI取代?中国留学生想上岸投行核心竞争力是什么?
其实,对于想要进入投行中国留学生来说,如果不想被AI取代,
那你
一定要
想明白的是自己的核心竞争力是什么。
近几年,华尔街投行一直在探索如何简化投行初级分析师的工作流程。很多投行初级分析师的工作内容包含更新投行手册里的图表、公司估值表格等内容,简单且枯燥。
如果一味局限于从事这类重复性的基础工作,那么被AI取代不过是时间早晚的问题
。
虽说AI在提升工作效率方面有巨大潜力,
但是投行分析师的不可替代性就在于其深度分析能力和大局观的视野
。
在做一级市场投资项目时,投行分析师需要逐一解读文件,比如通过财务报表来分析企业的经营状况,并且基于行业趋势独立判断企业的发展潜力与投资价值。
而在二级市场,面对瞬息万变的股价波动,投行分析师要依据宏观经济形势、政策走向、市场情绪等,综合判断资产价格的未来走势。
无论是一级市场的企业融资、并购重组感兴趣,还二级市场不同种类资产或证券的交易,在整个交易的过程中都需要投行分析师凭借自身经验、知识储备,对各类信息进行深度加工与分析,这一复杂且极具专业性的工作,绝不是依赖既定规则和数据模型的AI 所能完成的。
投行分析师的投资分析能力虽然是核心,但要充分展现这一能力,就离不开软技能(沟通能力、领导力等等)的支撑。
在投行实际工作中,投行分析师会需要从客户、行业专家和交易对手方获取关键信息。这就要求分析师具备出色的沟通技巧,能够精准把握各方需求,确保所获信息准确且完整。又或者是在执行某一个industry的并购case时,要临时把IBD的industry group和M&A group的成员组成一个deal team,那就需要投行分析师具有leadership能力。
2025年,就业趋势大环境不断变化。川普正式上台,留学生是否会迎来最激进工签政策?全球经济增长放缓,美国高薪行业大幅收紧实习生的转正名额,全职岗位的招聘需求减少,但求职市场上的优秀人才却在不断增加。供需严重失衡的局面,让就业市场的竞争从传统的“优胜劣汰”转向了更为激烈的“优中取优”。AI浪潮下,也给留学生就业带来前所未有的挑战。
面对如此复杂多变的就业趋势大环境,留学生如何精准把握求职时间节点,制定清晰的职业规划?
作为深耕职业教育11年的从业者,WST创始人Jerry本人亲自前往美国各大校园,与学弟学妹们进行面对面的交流。结合多年经验,为大家详细规划从本科到研究生阶段的求职准备路径,帮助学员在求职道路上获得理想的结果。