坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线

2022 年 1 月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等 11 个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（ 2022 — 2024 年）》，决定于 2022 年 1 月至 2024 年 12 月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。 至今，打击治理洗钱违法犯罪三年专项行动已取得了显著成效。后文将展示近期典型案例，以案为鉴，提高社会公众对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。

人民银行某 分行积极对接当地纪检监察部门，协助梳理资金流水，成功推动王某等 4 人涉贪腐洗钱案件宣判。该案中，王某等人在明知某房地产开发公司原总经理赵某收受他人贿赂、贪污国企资金的情况下，仍存在以下掩饰、隐瞒受贿资金的行为：提供银行账户供赵某用作转移受贿资金；购买房产、汽车后，再利用亲属代持方式协助赵某转移犯罪所得；虚构二手车交易，将他人赠与赵某的汽车过户到本人名下，以清洗犯罪所得。法院审理认为王某等 4 人的行为构成洗钱罪。

人民银行某 分行深挖洗钱线索，多次与相关部门开展案情会商，成功推动涉毒团伙洗钱案宣判。该案中，胡某等 2 人为掩饰、隐瞒犯罪所得，借用本人的微信账户、银行账户进行转移，将非法所得转化为 U 币、现金等多种形式，并将购买的汽车登记在他人名下，实现清洗犯罪所得的目的。法院审理认为胡某等 2 人的行为构成洗钱罪。

人民银行某 分行组织辖内保险机构针对异常保险理赔行为开展洗钱风险排查，挖掘保险诈骗可疑交易线索，与公安、检察部门开展案情研判，推动一起保险诈骗案件宣判。该案中，以袁某父子为首的车险诈骗团伙先后作案十余次，利用旧车、二手过户车，采取撞车、追尾、撞树、撞隔离墩、轧死宠物等方式故意制造交通事故，向多家保险机构报案理赔，骗取保险赔偿金超