今年ABS监管力度加大！上海证监局10月连开2单警示函

2018年10月30日，上海证监局对申万宏源证券有限公司的资产证券化业务出具警示函。

值得注意的是，申万宏源证券开年已因资产支持证券业务中的问题收上海证监局警示。

今年2月，在对申万宏源证券的ABS业务进行现场检查后,上海证监局认定,申万宏源证券的个别尽职调查报告存在调查分析前后不一、报告结论缺乏充分证据支撑等情形,未能全面反映重要债务人偿付能力和资信水平。

上海证监局对申万宏源证券予以警示,“申万宏源证券应举一反三,进一步健全完善资产证券化尽职调查内部控制机制,强化对项目组工作监督,采取切实有效措施避免类似问题再次发生。”

华东地区一家券商自身资管业务人士告诉记者，资管新规出台之后，ABS成为大的业务方向，今年以来对ABS的检查力度在加大。

“对申万宏源证券出具警示函的处罚算轻的，应该是原始权益人使用伪造印章，而申万宏源证券在尽职调查过程中未能发现。”该人士指出。

不过，该人士表示，管理人通常是对这些担保函作抽样调查，抽查比例大概在10%左右。在资产包很大的情况下，确实会难以发现假章的问题。

2018年10月12日，上海证监局对华菁证券出具警示函，依据相关法律法规，要求其落实整改的理由为：

作为资产支持专项计划管理人，个别项目存在资金划转不规范、信息披露不充分的问题。