3·15优选 | 疫情期间，以案说“险”提高防范

金融知识很重要

案例学习不可少

风险意识要提高

“以案说险”讲妙招

别让病毒侵蚀身体

别让诈骗掏光钱包

近日，一位客户到某银行办理国际汇款业务，收款方为一家外国公司，金额2000多美元，用途为购买口罩。进一步了解，客户经理发现这笔业务疑点重重。收款方自称是一家外国口罩供应商，声称货源充足，可长期低价供货，3天内到货。该公司称若不便办理银行汇款，也可通过信用卡扣除货款。客户称这家是自己在网上搜到的公司，双方仅有邮件沟通。鉴于此，客户经理帮客户分析，目前新冠肺炎不止在中国出现，多个国家和地区都有病例，口罩目前是稀缺物资。该供应商声称货源充足，采买价格又远远低于市场价格，且承诺仅需3天到货，显然不合常理。客户意识到该笔汇款业务的风险所在，遂放弃办理。

风险提示： 当前新冠肺炎疫情持续，口罩等防疫用品物资紧张，莫让别有用心的不法分子有可乘之机。危机时期，更要提高风险识别防范能力，警惕不法分子利用疫情发布虚假销售信息，购买付款前务必对收款人身份充分甄别，谨防上当受骗。