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CCBer的茶水间 | 《保护“受害人”》

文化建行  · 公众号  ·  · 2024-11-20 16:39

正文



第一百三十八期

天津面茶

# CCBer今日推荐

面茶,说是饮品,不如说是传统小吃。黍子面或小米面煮成的糊状物,表面转圈淋上芝麻酱,“喝”这个得“吸溜”着。



《保护“受害人”》

亮剑“电诈”

打响“财产保卫战”

CCB


大家好,我是天津河西支行的李琳

一名致力于反诈工作的CCBer


电信 诈骗

到底离你我有多远?


App上弹出的虚假广告,吃瓜群中的“兼职招聘”,视频资源里字幕组嵌入的网站链接,还有车窗、公共洗手间门后的小卡片等等 ......


诈骗的“坑”已将我们团团围住,稍不留意,或怀有侥幸心理就会跌入“深渊”。

近年来,国家严厉打击诈骗可谓绞尽脑汁。社区民警上门安装反诈App,反诈宣传铺天盖地,形式五花八门,甚至小标语都印到了鸡蛋上…...


作为金融从业者,面对严峻复杂的电信网络诈骗犯罪形势,我始终秉承建行人的责任感与使命感,与反诈民警、同业伙伴携手,将拦截电诈犯罪的“反诈天网”织得更牢更密。


这是我的职责

也是千千万万冲锋在

人民群众“财产保卫战”第一线的

CCBer的职责



为探索金融反诈防诈新模式,今年5月,天津市协调机制办统筹天津市公安局反诈中心,会同监管单位及银行机构,联合开展警银融合实验室建设。我作为天津分行的业务骨干,被选派参与该实验室有关金融方向的支持工作。


得益于日常积累,纵使面对浩如烟海的数据,我也毫不含糊,用时一个月就成功助力实验室部署上线了保护受害人的第一个预警模型。



模型运行首日,随着一条风险数据的推送,一场与诈骗分子争分夺秒的“财产保卫战”拉开了序幕…...


根据模型反馈信息,一位年近七旬的独居老人受网络平台引流影响,加入了一个所谓“抱团发财”的聊天群,看到群里不断有人晒单亮收益,便也动了“挣点快钱”的念头。我和反诈中心民警立刻致电劝阻。


您好,这里是天津市反诈中心,耽误您几分钟了解下情况……


少管闲事,别耽误我挣钱!


电话沟通频频受阻,我决定先联系行内同事查询确认老人的行内交易信息,然后再尝试拨通老人的电话。


你这骗子怎么还没完没了,再打我可不客气了!


大爷,我真不是骗子,您先听我说……


老人的抗拒心理十分强烈,劈头盖脸一通数落后甚至拉黑了我的电话号码。平复整理好自己的情绪,我还是心有不甘。


万一老人继续操作转账,后果肯定很严重。那都是他的养老钱啊……


对,拉黑算什么,咱换个号码继续联系。


民警小张给我加油打气。于是,我俩轮番上阵,发动“缓兵之计”,动之以情晓之以理向老人说明虚假投资理财的套路,反复强调切勿继续转账……


经历一上午缠斗,老人终于吐露了实情……陷入电信诈骗的事实已基本确定,但老人还是执拗的不以为然。


如何才能将他从诈骗的漩涡中拖离出来呢?我和小张决定“以退为进”,后发制人。


咱都赚了这么多了,不如您先提一部分资金,钱落在手里才踏实呀。


小李啊你怎么就不信呢!得了,我就依你提现一笔吧,到时候你就没话说了。


虽然老人采纳了建议,但我心里还是七上八下的。这时,行里传来的好消息多少宽慰了我一些……


李琳,我们已经对老人名下的账户采取保护性止付措施了,你放心吧。


太好了,这样至少不会再有损失出现了,谢谢!


一阵急促的铃声传来,我顾不上刚塞进嘴里的饭立刻接起。果然,老人焦急失落地告知,他非但没能提现成功,还被所谓的“客服”无情拉黑,那个“抱团发财”聊天群,也悄无声息地解散了……


唉!这钱是不是都打水漂了啊,人老了真是不中用,这些东西我再也不碰了……


大爷您千万别急,相关工作人员会尽全力持续追踪调查的!


“财产保卫战”拉锯至此,我方算是取得了阶段性胜利,但电话那端无助失落的语气令我无法释怀。


在老人居住属地反诈分局上门受理立案申请的同时,我征得老人同意,与其子女取得了联系。在了解事情来龙去脉后,子女立即赶回家中探望,并对我们做出的努力表示了感谢。

真的特别谢谢你们及时出手阻止了我父亲,不然后果我真的不敢想……您放心,以后我们肯定多抽时间回来陪陪他……



首战告捷,信心倍增的我更加笃定积极地投身于各项反诈工作之中。三个月内参与研判的异常数据共计4千余条,跟进警情复盘案例3百余件,形成预警数据35条,关联高危预警人员12人,工作成果得到高度肯定。今年8月,我获得了市公安局反诈中心的发函表扬。








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