课程回顾|《精英金融“机构销售”》第五课：《券商行业发展及财富管理业务运行模式》

10月16日，《精英金融“机构销售”》第五课特邀中国银行证券上海分公司原党委副书记副总经理、中国银河证券上海五莲路营业部原总经理张昕老师，带来主题为《券商行业发展及财富管理业务运行模式》的课程内容。

本次课程主要涵盖“证券行业介绍、券商业务介绍、财富管理业务介绍和职业发展路径”等内容。课程开始，张老师从交易所诞生、法规和监管建立等方面追溯了证券行业的出现与发展。接着，张老师总结并拓展了券商在金融市场中所具有的“投融资中介-投行、投资价值挖掘与发展以及直接参与”三种地位，阐释了投资银行业务、交易自营类业务和经纪类业务的内容。传统经纪业务具有代理买卖证券、融资融券服务和提供证券投资建议的作用，在佣金收入下降、客户需求多元化和合规风险增加的背景下，传统经纪业务面临挑战。据此，张老师讲授了经纪业务转型——财富管理。券商在财富管理中充当投资顾问、资产配置、产品创新和风险管理的角色，并呈现数字化与智能化、综合化服务和国际化的发展趋势。结合自己所在的营业部，张老师分别从行政序列和专业序列介绍了财富管理的职业发展路径，同时说明了财富管理零售业务和机构业务的特点、方向和适合的人员画像等内容。