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首届“金融助企行动月”金融政策及知识系列宣传（十二）

佳木斯日报 · 公众号 · 黑龙江 · 2024-09-19 16:45

正文

为全面贯彻落实中央、省委、市委金融工作会议精神，扎实推进金融支持实体经济发展，我市开展了“金融助企行动月”精准对接活动，市财政局联合人民银行佳木斯市分行、国家外汇管理局佳木斯市分局、国家金融监管总局佳木斯监管分局梳理了相关金融政策与知识，进一步向市场主体宣传金融惠企政策信息，加大金融政策及知识推介力度，提升金融服务市场主体能力。本期宣传内容如下：

《防范和处置非法集资条例》

相关知识宣传

《防范和处置非法集资条例》于2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，2021年1月26日中华人民共和国国务院令第737号公布，自2021年5月1日起施行。

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

一、非法集资行为需同时具备三要件。

一是非法性：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；二是利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报；三是社会性：向不特定对象吸收资金。

二、非法集资常用手段。

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策等幌子，编造各种虚假项目，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，雇人广为散发宣传单等方式，制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入。

三、涉嫌非法集资的行为。

一是设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金。二是以发行或者转让股权、债权、募集资金、销售保险产品或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。三是在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的方式吸收资金。四是违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播、媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金等。

四、非法集资防范“四看三思等一夜”法。

一看融资合法性，二看宣传内容，三看经营模式，四看参与集资主体。一思自己是否真正了解该产品及市场行情，二思产品是否符合市场规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。

五、规避非法集资陷阱“三要、三不要”。

（一）要理性，不要侥幸

天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益合不合实际，不要被赌博心理和侥幸心理蒙蔽双眼！

（二）要稳健，不要冒险

高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归。要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！

（三）要警惕，不要盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！

来源 | 市财政局（市委宣传部供稿）

编辑 | 李晗