专栏名称: 银行螺丝钉
银行螺丝钉,专注于指数基金,雪球超人气大V,畅销书《指数基金投资指南》作者,曾多次排名亚马逊财经书籍榜首。北京电视台投资者说节目特邀嘉宾,中央广播电视台经济之声节目特邀嘉宾。雪球、微博账号:银行螺丝钉
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[12月20日]指数估值数据(国债收益率降低,对哪些品种利好;抽奖福利)

银行螺丝钉  · 公众号  · 基金  · 2024-12-20 21:58

主要观点总结

文章主要围绕股市、债市以及投资策略进行讨论,包括近期的市场走势、各类投资品种的表现及特点,以及相关的抽奖活动和风险提示。

关键观点总结

关键观点1: 债市表现

近期债券市场整体上涨,国债、国开债等相关指数基金受益。但长期纯债基金波动风险增大,可考虑中短期纯债基金或短债基金以降低风险。

关键观点2: 红利与价值风格利好

债券收益率下降对红利、价值风格品种也是利好,部分资金可能转入红利等指数中。虽然部分红利指数基金不定期分红,但整体上对保险、养老金等机构投资者仍有吸引力。

关键观点3: 抽奖活动与风险提示

银行螺丝钉举办了抽奖活动,提供了丰富的奖品和投资书籍。同时,也提醒投资者注意基金投资组合策略的风险,包括市场风险、信用风险等,并指出基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在被取消资格的风险。

关键观点4: 投资策略建议

文章强调定投是一种稳健的投资方法,可以平滑指数基金的波动,降低风险。作者分享了一位朋友的定投感想,并提供了估值表供投资者参考。


正文

文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

今天大盘微涨微跌,截止到收盘,还在4.9星。



昨天低迷的小微盘股整体上涨。中证1000上涨超1%。

大盘股沪深300下跌0.45%。


科创50等成长风格上涨较多。


1.  有朋友问,最近10年期国债收益率降低了不少。

这对什么品种有利呢?


最直接受益的,是债券指数。

特别是国债、国开债相关的指数基金,今年也普遍上涨,收益超过历史平均。


债券利率=利息/市值。

利息短期里不变。所以利率下降,通常对应债券市值上涨。


今年连续降息,存款的收益率也在逐渐降低。

其中有不少资金,从存款等中流出。


存款是财富最大的一个池子,达到300万亿以上。

债券市场大约170万亿上下,股票市场大约80-90万亿以上。


债券的收益率还是比一般的储蓄要高的,也吸引了不少资金流入,带动债券基金今年整体上涨。


不过在债券大幅上涨后,长期纯债基金的波动风险也在增大。

今年长期纯债的波动明显比前几年大一些。


如果担心债基的短期波动风险,也可以考虑中短期的纯债基金。

例如0-3年期证金债、1-3年期国开债指数基金,波动风险通常在1-2%以内。


90天投顾组合(点击查看详细介绍)也是短债基金为主,波动会更小一些。成立以来最大回撤在0.26%上下。


如果是10年期国债指数基金,波动风险会增加到7%上下。

债券期限越长,波动风险也会越大。


2.  对红利、价值风格品种也是利好。

因为保险等长期投资者,会配置大量的存款、债券等资产。

遇到债券收益率下降,其中一部分配置债券的资金,也会转入到红利等指数中。


债券指数的现金流是利息收益率。

红利指数的现金流是股息率。


目前10年期国债的收益率不到2%。

不过不少红利指数的股息率还有4-5%级别。


对保险、养老金等机构投资者还是有吸引力。


这次个人养老金账户中也首次纳入了红利指数基金,这部分品种也比较适合养老的场景。


3.  不过红利类指数基金,虽然股息率高,但有的红利指数基金还没有定期分红。


只有少部分红利指数基金,每年定期分红。

极少数指数基金,是按季度分红。


螺丝钉也汇总了下红利指数基金过去几年的分红记录,见下图。



未来定期分红的指数基金也会越来越多。


感兴趣的朋友,也可以点击查看直播课:《红利系列指数投资指南(精品课程)


4.「周周好运」抽奖福利

本周抽奖活动继续,奖品包括螺丝钉定制抱枕、金属书签等精美周边。


还有投资好书多选一,《巴菲特致股东的信》《逃不开的经济周期》《纳瓦尔宝典》《小狗钱钱》等30种不同的图书可选,欢迎新老朋友们参与。


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PS:本周的抽奖活动将于2024年12月26日中午12:00开奖,在这之前都可以参加哦~


5.【投资者分享】


对普通投资者来说,定投是最稳的一种投资方法。


定投可以平滑指数基金的波动,降低风险。

并且定投过程中可以逐渐了解市场波动,了解指数基金的品种。


大多数朋友,定投指数基金,并且经历了一轮牛熊市,以后指数基金投资就基本掌握了,可以一辈子受用。


跟大家分享一位朋友的感想。



大家有什么投资、生活上的感想,都欢迎随时留言~


银行螺丝钉精心为大家提供的第2549估值表


a.  表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。

b.  空白表示没有或不适合参考这一项。

c.  投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。








请到「今天看啥」查看全文

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