【中国】中国严打违规转汇海外购房！7大银行涉嫌外汇违规，地下钱庄、蚂蚁搬家被禁！

2ac · 公众号 · · 2018-10-24 14:57

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中国政府打击外汇违规行为日趋严格，22日，中国国家外汇管理局(外管局)再公布20起外汇违规案例，这是年内第五次外汇违规通报。此次20起外汇违规案例罚没金额高达2304万元(人民币，下同)，涉及企业个人逃汇、银行违规办理内保外贷业务。首次提及境内居民海外SPV(特殊目的企业)的外汇违规案例，而个人逃汇主要用于购置海外房产。

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未尽审核责任 7家银行被点名

违规办理内保外贷建行一分行被罚419万元

梳理通报案例，此次20起外汇违规案包括7家银行、6家企业以及7例个人案例。

涉及外汇违规的这7家银行分别是南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。而银行外汇违规案例主要涉及在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任而被处罚。

在通报案例中，中国建设银行福清分行的罚没金额最高，为419.03万元。

此外，光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行均因违规办理内保外贷业务受到处罚，分别被罚没134.85万元、324.48万元。

首次通报海外SPV违规

在企业违规典型案例中，逃汇行为最为常见。主要手段为企业在外贸业务中通过虚假合同等方式套取外汇。

在通报的6起企业违规案例中，首次提及境内居民海外SPV(特殊目的企业)的外汇违规案例。如金石包装(嘉兴)有限公司和傅采林电子科技(深圳)有限公司，均因为未如实披露返程投资企业实际控制人信息，分别违规汇出利润290.12万美元和318.32万美元，构成逃汇行为，分别被罚95万元和104.7万元。

返程投资，是指境内居民通过特殊目的公司(SPV)对境内开展的直接投资活动。

地下钱庄、蚂蚁搬家多人违规转汇境外购房

通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作一直是央行、外管局等打击的重点。从此次公布的处罚案例来看，上述两种手段仍是个人吃罚单的主要原因。

个人外汇违规案例中，3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房，4人因分拆逃汇被罚。其中，香港籍陈某非法买卖外汇案的罚款最高。据介绍，2015年1月至8月，陈某为实现非法向境外转移资产目的，将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等，构成非法买卖外汇行为，被处以罚款153万元。

此外，广东籍张某的案例则是“蚂蚁搬家”式分拆逃汇案典型。张某利用33名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计约1103万元。

值得注意的是，2017年国家外汇局还对购汇的用途进行了限制。侨报记者注意到，在新版的《个人购汇申请表》中明确写道，“不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目”。

打击外汇违规行为力度不变

外管局工作人员透露，这样的通报会逐步常态化。另外，外管局将继续保持检查和处罚力度不变，并持续对外汇违法违规行为进行高压打击。接下来还将严厉打击构造虚假交易、欺骗交易以及逃骗汇、非法套汇行为。

专家分析，中国外管局打击外汇违规行为力度虽不变，但查处、通报违规案例却越来越频繁，并且打击手段更具现代化、信息化。外管局相关负责人表示，外管局会持续拓展数据来源，加强非现场检查，提高信息化水平。运用大数据手段，提升非现场监测和现场检查水平。

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