专栏名称: 普益标准

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资产配置为什么这么重要？

普益标准 · 公众号 · 金融 · 2024-09-08 12:00

正文

2021年末，建信理财、工银理财两家公司的时点管理规模均突破两万亿元，拥有自主发行产品增量超1万亿元的工银理财原本稳坐大行理财子的头把交椅，但最终，建信理财以小幅优势领先，取代工银理财成为规模最大的国有行理财子公司。

这个规模排名或许只是暂时的，但足以说明，进入2022年，随着资管新规过渡期正式结束，理财子公司将面对竞争更加激烈的排位赛，每一家随时都有被对手超越的可能，也有超越对手、成功冲顶的无限机遇。

对于财富管理从业者来说，危与机同样并存。

一方面，是严峻的行业环境， 资产估值方式全面转成市值法、现金理财整改不断推进、存量资产逐步消化......如果还是背靠机构、依赖话术来完成任务，势必被时代所淘汰。

另一方面，是可观的市场增量， 2020年，中国居民非储蓄/现金的资产配置占比达到51%，预计2025年这一数据将提升至54%。对比美国市场(储蓄/非现金类的金融资产占比约85%)，中国财富管理市场的资产配置结构还有较大的进步空间，同时也预示着中国居民资产配置将迈向更加多元化的阶段。 在此背景下，能满足居民保值增值多元化需求，并提供个性化、定制化资产配置服务的财富管理从业者将具备更强的行业竞争力。

对于财富管理从业者来说，2022年为客户制定资产配置组合方案时，需要从 大类资产、金融产品、大类资产和金融产品的配置、配置的再平衡 等理论基础出发。

对于缺乏系统性专业学习的从业者， 西南财经大学金融学院“财富管理”微专业 将提供全体系资配基础知识教学，为学员打通资产配置和风险管理专业能力的提升通道！

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