涉及众多金融领域看似星罗棋布,但海尔金控却有着“金融+交易+投资”三条清晰的业务主线。
金融板块上,和部分民营资本的“金融牌照控”相比,海尔金控在金融业务上呈现了普惠性更明显的类金融模式,并重点发展金融业务本身,据海尔金控董事长谭丽霞介绍,海尔金控目前在全国范围内开展的“云贷”、金融保理等业务均处于业内领先。
“不少资本系热衷于‘集牌照’,收了一大堆机构却没有一家做的出彩,之所以这样还是因为牌照存在垄断溢价。”上海一家大型投行人士指出,“相比之下,类金融模式更加强调金融本身,而不附带牌照属性,因此也更重视核心竞争力的培育。”
海尔金控对于核心竞争力的理解更增添了其强烈的产业背景色彩,以金融为链接,重构产业生态。这种理解显然不同于传统意义上的“产融结合”。
交易板块上,海尔金控则牵头组建了青岛场外市场清算中心以及青岛联合信用资产交易中心(下称信用中心)。
其中,信用中心主要从事信用资产的流转和交易以及资产、收益权的转让业务。截止7月13日,信用中心的累计登记资产金额已达578.45亿元,据一位接近信用中心人士预测,年内其累计资产规模有望突破千亿级。
而据21世纪经济报道记者了解,不少中小企业的信用及金融需求成为信用中心的重要交易标的,而海尔金控正是希望通过这一中心的打造,减少中小企业信用市场的信息不对称,为企业和债项增值,实现其融资成本的降低。
在努力缩小信息利差的同时,促进平台资产流动性的提高,也成为海尔金控营造信用中心的愿景之一。目前,交易中心正尝试推动非流动性资产的变现融资。
投资板块上,海尔金控则重点发展同美好家庭生活息息相关的智慧家庭、医疗康养、健康饮食等创新创业项目的投资;这也成为了海尔金控以“金融带动产业”的关键着力点。
而在上述三条业务主线背后,则是海尔金控所推崇的产业投行模式。
在谭丽霞看来,当前金融服务在为目标企业提供基础融资、现金流支持的同时,更重要的意义在于利用资源优势帮助其提升管理运营,促进其实现产业层面的转型升级。而正是通过“产业投行”模式的帮扶与引领,金融企业与实体产业或许也能在更长周期的价值链上获得“共创共赢”。
“在对待产业上,我们并不仅限于金融和投资,而更多的是以‘产业投行’的模式帮助客户提升管理能力,实现双方彼此间的‘共创共赢’。”谭丽霞向21世纪经济报道记者表示。
在对谭丽霞采访中,这位曾一手牵头海尔对GE收购案的海尔集团执行副总裁、首席财务官对海尔金控独特的“产业投行”运作思路进行了详细解读。