香港金管局官员：金融机构应谨防利用数字货币洗钱的风险

 
9月18日下午，据新浪财经报道，香港金管局总裁陈德霖在香港一个会议间隙表示，在香港，比特币和其他数字货币被视为虚拟大宗商品，而这种商品或许并无货币支持。由于比特币和其他数字货币不要求持有人以真实姓名进行交易，因此银行和其他金融机构应当谨防违反反洗钱规定。
 
近年来，比特币、以太币、莱特币为代表的“虚拟货币”在一些互联网平台上进行集中交易。这些“货币”的价格不仅经常在短期内暴涨暴跌，其在金融科技的帮助下渐渐向投资、融资等金融领域扩散，引发了各界对于相关风险的广泛关注。中国互联网金融协会在《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中也表示，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，且日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。投资者通过“虚拟货币”交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险、平台技术风险等，需要投资者自行承担。
 
而在不久前，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对相关行为做出了明确规范。专家指出，“虚拟货币”并非货币当局发行的法定货币，其本质上是一种特定的虚拟商品。因此，认为“虚拟货币”具有或将会具有法定货币属性并借此开展投机炒作、网络集资、借贷融资等行为，无疑具有很大的法律风险和经济风险。
 
此前，香港证监会就于9月5日下午对香港地区ICO募集资金的活动出台相关监管声明。
 
香港证监会在其官网发声明表示，留意到香港及其他地方有愈来愈多以ICO来募集资金的活动。视乎个别ICO的事实及情况，如当中所涉及的数码代币符合“证券”的定义，就该类数码代币提供交易服务或提供意见，或者管理或推广投资数码代币的基金，均可能构成“受规管活动”。从事“受规管活动”的人士或机构，不论是否位处香港，只要其业务活动是以香港公众为对象，便须获证监会发牌或向证监会注册。
 
声明中没有明确禁止相关的ICO活动，但呼吁投资者注意ICO所涉及的潜在诈骗及投资风险。（华尔街见闻）