这是我写的第323篇原创文章
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2008年金融危机大家一定记忆犹新！最著名的做空工具就是CDS，信用违约互换。
那次金融危机的起源有很多说法，但有一种说法，大部分人是绝对不会相信的，就是那场危机是人为主观故意造成的！目的就是干掉欧元！
关于那场危机，我在之前的文章中讲过，也讲的很细致，并不像网络上流传的那些主流观点一样，而且恰恰相反！
我一直强调，看世界，一定要看本质，浮于表面的东西，是为了蒙蔽世人的双眼，为的是继续统治和剥削你们！
表面上看是房地产次级贷款危机的爆发，但有一些客观存在的事实，你们是不会知道，媒体也不会让你们知道的。
为什么会出现次级贷款的危机？美国老百姓都是傻子么？为什么银行千方百计地哄骗老百姓贷款买房，最后都不用支付利息去买房，银行是傻子么？
都不是傻子，次级贷款在当时的规模只占据了全美银行住房贷款总额不到4%，这么小的规模怎么可能会引起史无前例的金融海啸？
当时的欧元发展规模和速度已经强大到与美元一分天下的地步，如果看过摩根财团家族的发家史，就会发现，美国资本财团与欧洲资本财团之间是相互争斗多年的，这是根本原因。为了干掉欧元的强势，美国财团人为策划出了这场阴谋。通过信用评级机构将次级贷款层层打包，卖给了欧洲人。当时的投行雷曼兄弟有90%以上的次级贷款金融衍生品卖给了欧洲人，而欧洲人买了衍生品后又在美国财团控制的AIG保险投保，最后引爆危机，雷曼兄弟倒下，欧洲财团损失惨重，幸好有AIG保险公司赔着，但美国用纳税人的钱保住了AIG不倒！但任其雷曼兄弟破产不管！
当时的做空工具就是CDS。有一部电影叫《大空头》，里面写的就是投资鬼才利用CDS大把捞金的故事。
华尔街利用次级贷款创造了MBS（按揭贷款支持证券），由于MBS不同于股票，不能通过借了再还来做空，于是华尔街又创造了CDS，可以通过金融机构买入CDS，只要MBS证券暴跌，买入CDS方就会获取巨额收益。
那么，今天，高盛和摩根又创造了一个做空工具，叫TRS，翻译过来就叫总回报互换，与之对应的债券就是目前最火爆的AT1债券。
什么是AT1债券？AT1债券诞生与欧债危机之后，为了保护纳税人免于承担政府的银行援助成本，给他们提供较高的收益。在零利率时代，全球债市投资者的追捧令AT1债券市场规模扩大到1500亿美元。这些债券的平均收益率大约在4.8%，背后依然有评级机构在作怪。
MDS（按揭贷款支持证券）对应CDS，AT1债券对应TRS，如果银行危机大爆发，导致债市大跌，TRS就是一个不错的选择！
为什么有了CDS还要创造出个TRS呢？最主要的原因就是银行可以在不触发违约的情况下跳过息票支付，所以CDS无法对冲AT1债券。
购买TRS本身不需要实际拥有债券，相当于购买股指期货交一点保证金一样，是高杠杆行为，一边可以以少量的资金购买TRS，一边用大量的资金购买AT1债券，以此来对冲风险。
但如果创造者本身掌控着市场主动权呢？就是明知道债券要暴跌呢？或者主动引起债券市场暴跌，他们手中一定会购买大量的TRS来获取暴利！
那么这次是高盛和摩根，一定要记住，高盛手中经有大量的南方国家金融衍生品，这次大危机一旦爆发，可以推断，高盛破产绝对没有人会理会的。
历史惊人的相似！
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