某地一个月开76张银行罚单

原标题：陕西银监会一个月开76张“罚单” 21家银行“中枪”

来源：每经记者 李琦蕊 每经编辑 宋思艰

《每日经济新闻》记者注意到，一个多月来，陕西银监局密集发布76条处罚信息，涉及银行21家，农村信用合作联社3家。

6月22日，陕西银监局官方网站“行政处罚”一栏连续公布24条处罚信息。其中，一共对中国农业发展银行、建设银行、中国银行等5家银行当地支行做出了11次罚款决定，最高罚款金额达48万元，是于5月31日做出的处罚决定；其余处罚金额为30万元到40万元不等。此外，还对个人做出了13次警告，并无罚款事项。

而行政处罚依据则主要是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和四十八条。

事实上，这并非陕西银监局首次大量释放处罚信息。

5月22日，陕西银监局官方网站一次性公布了26项处罚决定。其中15条由陕西银监局作出处罚，11项处罚决定由下属分局作出。

这些处罚中较为特殊的有两项，岐山县邮政分公司因丢失金融许可证，经责令限期整改，整改不符合监管要求，被罚款3万元；而陕西陇县农商行因同业业务，占一级资本比例超出监管规定，被罚款21万元。

除上述两项外，其余24项处罚均因“违反审慎经营规则”。而被罚单位包括中国银行商洛分行、中信银行西安分行等十三家银行。

陕西银监局于5月22日大量发布的处罚决定广泛引起各方关注。在仅仅十日后（6月2日），该网站再次用27条处罚信息“刷屏”。

值得注意的是，上述行政处罚的依据几乎都为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和四十八条。

《每日经济新闻》记者注意到，上述管理办法第四十六条显示，银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，或严重违反审慎经营规则等，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

第四十八条则是对相关责任人的处罚规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，可采取责令其对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分等措施。

据接近陕西银监局的人士透露，上述密集处罚与银监会从上到下的整体导向分不开关系。

部分罚单情况如下：

来源：《新快报》记者 黎华联

今年3月,银监会力度空前地连发七份文件治理金融乱象,掀起监管风暴。在划出政策“红线”的同时,银监会也通过罚单来“立规矩”,保证文件的实施。仅今年第一季度,整个银监系统开出485张罚单,罚没金额1.9亿元,有银行甚至一个月内收五张罚单。信贷业务、票据业务是受罚高发区域。评论认为,监管对市场具体违规行为的查处力度可能会进一步加强,后续或将出现更密集的罚单。

一季度发出近500张罚单

昨日,银监会网站消息显示,某银行绍兴市分行因个人住房按揭贷款管理不审慎,被中国银监会绍兴监管分局罚款30万元。

同日,山西银监局也公布了对某银行太原分行和晋商银行及主要负责人的行政处罚决定,前者存在发放流动资金贷款贷前审查及贷后管理不审慎的违法违规事实,后者则存在违反审慎经营规则办理同业业务的违法违规事实。

此外,江西银监局公布对工商银行江西省分行营业部的行政处罚决定,该行存在以贷收费、质价不符的不规范经营行为,工商银行江西省分行被罚款25万元人民币。

在监管趋严的大背景下,各地银行吃罚单在今年已屡见不鲜。

据银监会网站信息显示,徽商银行近一个月内收到五张银监局罚单,五地五家分、支行分别因信贷资金回流借款人账户、严重违反审慎经营规则、贷款资金被改变用途、贷款资金转存定期存单用于票据业务质押、贴现资金回流至出票人等违法行为遭处罚,累计罚款100万元。

据银监会通报,仅今年第一季度,整个银监系统就已经作出行政处罚485件(并未全部披露),罚没金额共计1.9亿。

信贷、票据成为重灾区

今年3月末以来,银监会密集下发七份监管文件,掀起监管风暴。这七份文件中备受关注的当属“三违反”、“三套利”、“四不当”(简称“三三四”),即“违法、违规、违章”、“监管套利、空转套利、关联套利”、“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”。

从上面的案例可以看出,票据业务和信贷业务,是违规的高发区。而违规的银行多数为农商行、村镇银行和农信社。据大连银行金融市场风险管理部凤宇骄分析,从1-4月银监会开具罚单的类型分布看,信贷业务违规、票据业务违规以及其他类违规排名前三,分别为229、73与54件。此外,违反审慎经营规则以52件暂居第四。

业内人士认为,信贷业务仍是银行的主要传统业务,银行高度依赖这块业务,在这个领域违规高发不足为奇。票据业务风险频发和频吃罚单,与近年来票据业务的高速发展有关,在跑马圈地下,不少银行为业绩行为较激进,铤而走险。而传统银行的内控手段也难以跟上形势的发展。

凤宇骄指出,监管层对市场具体违规行为的查处力度可能会进一步加强,后续也许会出现更密集的罚单。

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