意大利裕信银行上海六宗违法遭罚1030万 高管"吃红牌"

7月9日晚间，上海银保监局通报了这一案件。在同日下午，意大利裕信银行的三张罚单也公布。该行一名董事被取消银行业高管任职资格2年、涉事女员工被终身禁业。

上海银保监局发布严肃查处银行员工职务侵占案件有关情况通报显示：

前期在工作中发现，意大利裕信银行股份有限公司上海分行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此，上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查，并及时对银行进行现场检查。

检查发现，裕信银行上海分行风险管理缺位，合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用，案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞，无指令办理部分账户资金对外支付，盗用复核人密码，将资金划转入由其实际控制的账户。

为此，上海银保监局依法作出行政处罚，对裕信银行上海分行处以罚款1030万元人民币；对涉案人员韩某某禁止终身从事银行业工作；对时任该分行行长予以警告，并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时，责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。

从上海银保监局7月9日发布的罚单信息公告中（作出的处罚日期是6月28日），可以看到，该行一位董事Antonio D’Angio被取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。案由是，对上述6项主要违法违规事实具有直接管理责任。

上海银保监局同日发布罚单里（作出的处罚日期是7月8日），一名叫韩瑾娜的个人作出禁止终身从事银行业工作的顶格处罚，主要违规事由为2016年1月至2018年5月无指令办理部分账户资金的对外支付。这与上述意大利裕信银行的罚单案由第一条“2016年1月至2018年5月,该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付”相互重合。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，第四十八条第（二）项、第（三）项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对意大利裕信银行股份有限公司上海分行责令改正，并处罚款共计1030万元；对Antonio D’Angio警告，并取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年；对韩瑾娜作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚决定。