联动优势被罚 8470 万，年内多家支付被罚千万！

消金财经 · 公众号 · · 2024-09-14 21:48

正文

近日，海联金汇科技股份有限公司发布公告称，旗下联动优势因在 2020 年 7 月至 2023 年 8 月期间为 3 家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务时，对交易信息审查不符合要求，被国家外汇管理局北京市分局没收违法所得 38.73 万元人民币，并处以 8432.11 万元人民币罚款，罚没款合计 8470.84 万元人民币。

此外，联动优势还因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求，未严格落实商户实名制要求，未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料，未按规定设置特约商户的收单账户等违规行为，被中国人民银行北京市分行警告，并处以 290 万元人民币罚款。

值得一提的是，联动优势正处于被抖音集团关联公司收购的关键时期。今年 4 月，海联金汇公告拟将联动优势转让给天津同融电子商务有限公司，交易价格为 7.5 亿元加上交割日净资产。若交易完成，联动优势将被武汉合众易宝科技有限公司合并，后者为抖音支付的牌照主体。然而，此次联动优势的一系列处罚事件不仅对其声誉和业务发展造成了影响，也可能给抖音集团的收购计划带来不确定性。尽管联动优势拥有跨境外汇支付资质和跨境人民币支付许可等，但监管机构的严格处罚彰显了对支付领域违规行为的零容忍态度，这无疑将对联动优势未来的业务拓展和合规性提出更高要求。

事实上，除联动优势外，据不完全统计，年内至少有 3 家第三方支付机构领到千万元级别的罚单。2 月 28 日，乐刷科技有限公司福建分公司被罚没超 2700 万元；5 月 28 日，浙江航天电子信息产业有限公司被罚没超 4400 万元；9 月 4 日，北京高汇通商业管理有限公司被罚没超 2700 万元。此外，拉卡拉支付、易生支付、银盈通支付等第三方支付机构年内也领到百万元级别的罚单。