【导读】深圳市重磅发布支持前海金融高质量发展行动方案
中国基金报记者 郭玟君
2月28日,记者从深圳市地方金融管理局了解到,经深圳市人民政府同意,《深圳市地方金融管理局 中国人民银行深圳市分行 国家金融监督管理总局深圳监管局 中国证券监督管理委员会深圳监管局关于支持前海金融高质量发展的行动方案(2025-2026)》(以下简称《行动方案》)正式发布。
此举措是贯彻落实党的二十届三中全会精神的具体行动,明确将进一步支持前海建立健全以扩大金融业高水平开放、人民币国际化为重点的政策体系,深化与香港金融规则衔接机制对接,促进深港两地之间金融服务业的开放与联通,对深圳建设更具全球影响力的经济中心城市和国际化大都市、服务香港巩固提升国际金融中心地位具有重要意义。
将前海打造成为国家金融高水平开放前沿
近年来,深圳市充分发挥前海作为国家金融业对外开放试验示范窗口和跨境人民币业务创新试验区战略定位,为国家金融业高水平对外开放当好“试验田”。
《行动方案》提出,强化前海作为国家金融业对外开放试验示范窗口功能,先行先试扩大金融制度型开放领域。支持前海在承接国家新一轮金融改革开放试点、当好完善准入前国民待遇加负面清单管理模式的试验田等方面进行探索研究,在人民币跨境使用、外汇管理便利化等领域先行先试;扩大银行、证券、保险业开放;推动符合条件的银行参与前海自由贸易账户(FT账户)试点,优化跨境融资、并购、债券等各类本外币一体化的跨境金融服务。
先行先试深港金融规则衔接机制对接
前海作为国家级粤港澳合作重大平台,联动香港在全国率先破冰深港私募通、跨境征信合作、跨境金融科技运用、跨境保险资金汇兑等。
《行动方案》提出,深化深港金融市场和基础设施互联互通,服务和支持香港巩固提升国际金融中心地位。深化深港私募通和赴港上市机制,支持前海探索优化合格境内投资者境外投资(QDIE)试点业务,用好香港新特专科技公司上市机制(18C),依法合规培育辅导优质企业赴港上市。促进深港金融数据跨境流动,在前海先行示范深港征信通,有序推进数字人民币跨境试点。支持在前海率先试点深港双总部企业通。支持前海符合条件的证券公司依法参与“跨境理财通”业务试点,在依法合规前提下,探索利用深港数据跨境流动便利居民开户投资。
打造企业“走出去”生态式金融服务
2024年,前海合作区进出口额达到7066.5亿元,增长42.4%;前海蛇口自贸片区进出口值为5370.2亿元,增长51%,进出口值创历史新高;前海综合保税区进出口额达到3752.5亿元,增长49.9%,进出口总值列全国第四、全省第一。
《行动方案》提出,强化跨境人民币业务创新试验区功能,打造企业出海生态式金融服务体系。在前海建设企业“走出去”金融服务中心,联合香港服务企业在“一带一路”沿线国家投资布局,提供账户体系、投贷基金、资金回流、出海并购一站式链条式金融服务。深化跨国企业本外币一体化资金池试点,便利企业统筹境内外资金划转和使用,推动在前海落地跨国企业财资中心试点。鼓励保险机构围绕进出口重点环节创新保险产品,大力发展海外投资险等。
全要素金融生态支持港资外资展业兴业
近年来,CEPA框架下全国首家港资控股公募基金公司、首家港资“一参一控”证券公司,全国首家港资消费金融公司等一批标志性机构相继落户前海。
《行动方案》提出,做优全要素金融生态,支持港资外资金融机构展业兴业。深圳将支持把前海深港国际金融城打造成为深圳市落实国家金融高水平开放、与香港金融市场互联互通等领域先行先试部署的重要平台。提升前海深港国际风投创投能级,发挥前海深港青年梦工场基金联盟作用,形成全周期基金群,培育具有全球竞争力的独角兽、隐形冠军企业和“专精特新”企业。支持前海融资租赁集聚区高质量发展,鼓励在前海和香港互设专业子公司及项目公司(SPV)跨境联动发展国际租赁,支持高端制造业企业“走出去”,助力加快建设全球领先的重要的先进制造业中心。
培育服务新质生产力为导向的金融业态
深圳市立足高新科技、高端制造、空港海港等多种资源禀赋,打造前海特色现代服务业集聚区,辐射粤港澳大湾区乃至全国新质生产力发展,构建“金融+科技+先进制造+……”辐射带。
《行动方案》提出,支持前海培育以服务新质生产力为导向的金融业态,助力深圳加快建设具有全球重要影响力的产业金融中心。加快推进“金融支持前海30条”政策扩面增量。加快建设一流区域性股权市场,发挥深圳前海股交中心企业培育主体作用。支持金融机构在数字金融领域生态化发展,推进人工智能在金融领域应用。支持保险公司围绕低空经济、无人机、智能驾驶等重点产业,创新科技保险产品。加强深港金融科技跨境创新合作,探索技术共研、场景共建、成果共用合作模式。