商业银行客户风险预警管理是现代金融体系中不可或缺的一环，它对于保障银行资产安全、提升风险管理水平具有重要意义。
企业风险主要具有四种：
宏观风险：
宏观政治、经济形势或行业整体变化对企业产生不利影响；
管理风险：
企业在管理运作过程中，由于管理不善等因素，导致管理水平下降，进而可能给企业与管理者带来损失的风险；
经营风险：
企业在经营过程中所面临的各种不确定性和潜在损失；
履约风险：
在合同执行过程中，因各种不确定因素导致无法按约定履行义务的风险。
分级目的：
根据预警信号风险程度及影响程度对企业预警等级进行分级，并针对不同级别采取差异化的措施。
风险程度：
按风险程度从高到低，将客户预警等级分为红色、橙色、蓝色三个级别，红色预警为严重预警，橙色预警为较严重预警，蓝色预警为一般预警
处置策略：
公司客户的风险预警模型在客户的风险识别与评估、授信辅助决策、存续期精细化管理、提升风险管理水平、促进业务稳定发展以及实现数字化转型等方面发挥着重要作用。
企业风险预警模型的一般步骤为：
如果你当前遇到以下难题：
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对客户的风险评价时缺乏【建立在行里历史客群表现基础上的监控模型】，导致
对客户的预警指标设置未体现实际的客群表现
；
-
贷投后的客户预警管理缺乏重点，“眉毛胡子一把抓”
，缺乏客户重要指标的监控和预警阈值的设置
；
-
现有的监控指标人为的主观因素占比过大，
缺乏实证验证过程
。
请关注
FAL知识星球第33期大咖课《商业银行客户风险预警管理与模型构建》中进行详细的分享，含有真实预警模型案例（带建模代码和企业真实数据），欢迎感兴趣的同学扫描下方海报参与学习。
课件展示：
本期大咖课将为大家分享
商业银行客户风险预警管理与模型构建
等
内容，欢迎参与知识星球第33期大咖直播课，具体课程大纲如下
：
企业预警模型详解
• 四大风险识别 • 其他风险识别
• 企业预警信号 • 预警分级管理
• 预警管理流程 • 预警处置策略
风险预警模型开发及应用（实战）
• 财务因素指标 • 非财务因素指标
• 指标数据预处理 • 相关性分析
• 特征变量初筛 • 特征变量精选
• 特征转换 • 模型拟合
• 模型验证 • 模型监控
• 预警分级理论 • 预警阈值划分
老师会在课后5天内，将直播课学习资料分享给参与直播课的同学们复习。
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月15
日
（周日）的
《商业银行客户风险预警管理与模型构建
》
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采用可解释性的风控技术建立客户的预警模型；
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将客户的预警等级与客户的违约概率挂钩，更加体现预警模型和预警等级设置的科学性；
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课程极具实操性和实用性，从数据收集，到模型指标筛选、构建、等级划分等每一个环节均有详细的操作步骤，易于理解。
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商业银行从事公司客户管理、风险管理、授信审批、风控模型开发等商业银行从业群体；
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拟从事金融业客户风险管理工作的人群。
课程以讲师直播的方式进行学习，报名后可在我的
个人中心“我的已购”查看回放；
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小金老师会将直播课
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