投资者适当性必备制度及销售工具

你还在为适当性如何执行而挠头吗？

你还在为一堆制度需要修订而难过吗？

你还在为证监局的适当性检查困惑吗？

此文过后，烦恼一扫而空。

对于私募行业来说，除了业务方面的募投管退，管理方面最操心的当属7月1日开始实施的《证券期货投资者适当性管理办法》和中基协资管报送平台的切换了。

• 资管报送平台切换有3件事情要做，不做的话后果很严重。今天重点是投资者适当性。

  
  

• 被称为史上最严投资者保护法的《证券期货投资者适当性管理办法》，已于7月1日正式实施，中基协已经出台了操作指引，对我们来讲，还有一大堆工作要做。

站长会同4名私募律师、一丢丢私募公司实战人士、证券公司合规、公募运营专家共同探讨，做了一些对于私募公司很有必要的探讨与尝试，最终形成了操作手册，精美排版印刷，共约9万字，供大家参考使用。（预订方式见文末二维码）

主要内容有：

一、小白买基金历险记

       图文适当性管理

二、投资者适当性管理制度

三、适当性相关内控制度

      第一篇  组织架构及岗位职责（证券）

      第二篇  组织架构及岗位职责（股权）

      第三篇  风险控制制度（证券）

      第四篇  风险控制制度（股权）

      第五篇  基金宣传推介、募集制度（通用）

      第六篇  合格投资者风险揭示制度（通用）

      第七篇  合格投资者内部审核流程及相关制度（通用）

      第八篇  产品分级管理办法（通用）

      第九篇  销售业务风险控制管理办法（通用）

      第十篇  投资者服务管理制度（通用）

      第十一篇  销售募集机构遴选制度（通用）

      第十二篇  档案管理制度（通用）

四、适当性销售表单

1. 投资者信息表（自然人）

2. 投资者信息表（机构）

3. 投资者基本信息表（产品）

4. 投资者风险承受能力问卷含评分表（自然人、机构）

5. 私募投资基金风险揭示书（自然人、机构）

6. 基金产品风险等级名录

7. 投资者风险匹配告知书及投资者确认函（自然人）

8. 投资者风险匹配告知书及投资者确认函（机构）

9. 购买不适当产品申请书（自然人、机构）

10. 产品不适当警示及投资者确认书（自然人、机构）

11. 专业投资者转为普通投资者告知书（自然人）

12. 专业投资者转为普通投资者告知书（机构）

13. 普通投资者转为专业投资者申请书（自然人）

14. 普通投资者转为专业投资者申请书（机构）

15. 投资知识测试问卷

五、执行不到位处罚对比

六、政策原文