虚拟货币平台与央行玩“猫鼠游戏”

2018 年 7 月 16 日

来源： IT 时报

IT 时报见习记者 刘慧莹

副标题：虚拟货币交易平台 “ 出海 ” 躲避监管，个别平台至今仍可实现 “ 法币交易 ”

关键词 : 虚拟货币 央行

近日，央行针对相关非法金融活动的新变种与新情况，会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施。然而，面对央行政策 “ 道高一尺 ” ，虚拟货币交易平台 “ 魔高一丈 ” ，虚拟货币场外交易屡禁不止。 一些明显违反我国虚拟货币政策的交易平台，纷纷将注册地迁至海外逃避监管，如火币网等知名平台甚至至今仍可以实现 “ 法币交易 ” 。

央行打击 ICO 冒头及各类变种形态

人民银行在前期清理整顿境内虚拟货币交易场所和首次代币发行融资（ ICO ）活动取得初步成效的基础上，针对相关非法金融活动的新变种与新情况，会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，防范化解可能形成的金融风险与道德风险。

这是一剂打击虚拟货币非法融资的加强针，而在 2017 年 9 月 4 日 ，央行等七部委就已经联合发布 《关于防范代币发行融资风险的公告》 ，要求立即停止各类代币发行（ ICO ）融资活动（简称 九四政策 ）。

据《 IT 时报》记者获悉， 央行组织屏蔽 “ 出海 ” 虚拟货币交易平台 ， 截至 2018 年 5 月，已屏蔽包括火币网、币安网等 110 个网站。 有关部门同时 从支付结算端入手持续加强清理整顿，多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构 ，要求其 严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求 ，目前 支付宝排查并关闭了约 3000 个从事虚拟货币交易的账户 。

除了对支付端和交易平台的严加整顿，央行持续打击 ICO 冒头及各类变种形态， 对于各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动，积极支持配合公安机关依法严厉打击。 自 2017 年 9 月起，人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和 ICO 活动。

据公安机关统计，近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近 300 余起。

整顿工作日益进入到深水区。但随着央行等有关部门整顿力度的增加， 以虚拟货币交易平台为代表的相关利益集团通过注册地转移，多渠道进行场外交易等方式游走在法律边缘，在利益的驱动下死灰复燃。

一纸禁令催生多重 “ 马甲 ”

去年 “ 九四政策 ” 的一纸禁令叫停了 ICO ，也封锁了一批虚拟货币交易平台，但 这些平台随即转场海外，在塞舌尔、伯利兹等国内监管鞭长莫及的国家和地区卷土重来。 OKEX 这家全球著名的交易所就是其中之一，它主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，创始人徐明星位列币圈大佬扑克牌中 “ 方片 J” 的位置，是国内币圈的风云人物。此后， OKEX 将注册地迁至伯利兹，期货现货交易照旧进行， 而 OKEX 也只是 “ 国产 ” 交易所 “ 移民 ” 海外的一个微观缩影 。

逐一查询这些主流虚拟货币交易平台的背景就会发现： BitMEX 和火币网建立于塞舌尔共和国； ZB.com 注册地在萨摩亚； Bibox 建立于爱沙尼亚； Bithumb 建立于韩国； BCEX 则将其总部安置在加拿大温哥华 …… 当前主流数字货币交易所无一将注册地安置在国内，其网站也没有我国工信部 ICP 经营许可证备案。

与此同时，虚拟货币交易平台与央行及相关部委展开了一场 “ 游击战 ” 。今年 5 月初，《 IT 时报》记者调查虚拟货币交易平台时，尚可以通过国内的 IP 地址顺利进入 OKEX 、火币网、币安网等虚拟货币交易平台网站。就在记者发稿前，再次试图登录火币网、 OKEX 、币安等虚拟货币交易平台官网，浏览器显示无法打开页面。

但事实上为了躲避监管，这些平台纷纷亮出双重甚至多重身份。以火币网为例，其官方网站 www.huobipro.com 已经无法通过国内 IP 地址访问，但只要稍加留意，就会发现各大区块链论坛已经流传火币网的另一个网站地址 www.huobi.br.com ，通过这个网址，可以实现虚拟货币的币币交易，甚至法币交易。

交易所在海外 “ 打游击 ”

与火币网采用类似策略规避监管的虚拟货币交易平台不胜枚举，在记者调查的 12 家主流数字货币交易平台中，有 4 家平台变相提供了自己的 “ 第二网址 ” ，另外 4 家通过原有官方网址仍可正常访问，只有 4 家网站符合央行下发的禁令要求，屏蔽了 “ 出海 ” 虚拟货币交易平台。

在可以访问的平台当中，琳琅满目的虚拟货币公然待价而沽。 记者通过 “ 实名 ” 注册，进入火币网交易界面，发现在火币网 “ 法币交易 ” 界面中，可以直接进行法币交易。 交易流程是 ，根据网站中显示的卖家银行账户，买方将指定金额通过汇款、支付宝转账或微信转账方式支付给卖家，在平台标记 “ 已付款 ” ，在卖家通过确认后，平台随即把等值的虚拟货币打入买家账户中。

据网站介绍，交易过程中，平台可以提供付费版法律保障 —— 买家可以选择购买平台提供的价值 0.1 个火币的增值保障服务，在订单完成 7 天内如遇到 “ 卖方未收到全部款项，却已放行 ”“ 买方多打钱或者转错钱 ” 或是 “ 银行卡被银行或司法机关冻结 ” 当中的纠纷， 平台将请出经验丰富的第三方团队为用户提供在线法律服务。