杨先生接到的这个电话，对方自称是10086的工作人员，说他的手机号码涉嫌犯罪，要把他的手机号码停机，并且还说他在上海办理的手机号码也要停机。
杨先生：随后他们给我转接了上海的公安机关。说我涉嫌一个很大的洗钱案件。
浙江省青田县公安局刑侦大队副队长江武俊：那边以询问笔录就是电话中制作笔录为名套取了一些个人得信息，就是比如一些名字，身分证号码，从事的职业等等一些基本的信息
随后，电话中的人给了杨先生一个网址，让他马上自己上网查看。
杨先生：我输入这个网址以后，在网页上找到了一个通缉令，上面有我护照上面的照片，有我的名字身份证号码一些信息，当我看到这张通缉令的时候我觉得这是真的。
网页上清清楚楚的通缉令，让杨先生吓出一身冷汗，他再也无法保持淡定，心中也变得慌乱起来。此时的他想得最多的，是如何能洗脱自己的嫌疑。
杨先生：对方说如果我短时间回不了国，要求我把卡上的钱转到银联一个安全账户以证我清白是这个意思。就是说只要证明我没有，那个钱到时会退给我的。
杨先生在接到电话的当天，就按照对方的要求转走了13.83万元，接下来的日子，杨先生每天都按照对方的要求定时给他们打电话，并且在15天的时间内，杨先生先后转账了32次，直到对方提出还要缴纳一笔巨额的保证金，杨先生才觉得奇怪，就联系了国内的一个朋友，朋友当时就说，你被骗了，杨先生这才如梦方醒。
江武俊：那么其中一张卡是转走386万，一张卡被转走298300块钱，总共是被骗了4158300块钱。
看到杨先生的经历，您可能马上就能意识到，这不就是电信诈骗吗？那杨先生为什么就没发现呢？在10多天的时间里他总共转账了30多次，怎么就一点都没有怀疑呢？
这一切，都跟他长期在国外生活，不了解诈骗案件的特征有关。 接到杨先生的报案后，青田当地警方高度重视，立刻成立专案组进行侦查。
江武俊：我们在资金流分析的过程中发现就有一个其中转入一个魏某的一个银行账户，那么转入70万，其中65万又被转到其它银行卡中然后再取现再转走。
徐永毅：然后在这里面我们发现在湖南，有一笔小额的五万块钱。
江武俊：这5万块钱被冻结以后呢就是说在湖南的长沙有人去柜台重新补办银行卡，并把这5万块钱给取走了。
警方说，这种冻结之后挂失，挂失之后马上取现的行为，很可能是在帮助嫌疑人转移赃款，于是警方立即赶往长沙，寻找那位卡主魏某的身份信息。警方发现他是在校的一个应届毕业生，家里的经济条件不太好。魏某说，银行卡是别人让他办的。
央视财经记者：他给你多少钱？
魏某：他就是开始我给他办了四张卡，他给了我350元。
魏某说，当时他以为办完卡就没事了，没想到，很快，找魏某办银行卡的人又联系了他。
魏某：他说你上次给我那个卡，出了一点故障就是用不了了，然后他说你就是你帮我去补办出来，我到时候给你好处费。
于是，着急用钱的魏某，又一次来到了银行。
魏某：补卡的时候最后的时候柜台人员告诉我卡里面有五万块钱。我也没想五万块钱是怎么来的。我当时卡取出来，他就给了我两千块钱现金。
直到警察找到魏某，说他涉嫌转移赃款，魏某这才后悔莫及。魏某交代，他主要是补卡取钱，而让他办卡的是一个叫刘某的人。魏某说，刘某经常跟一个叫何某的人一起，他们都是自己同一个学校的学长，已经毕业快一年了，没有固定的工作，但是每个月却有不菲的收入。随后，警方对两人实施抓捕。据刘某交代，他一个月能赚一万至两万元不等，而他每月赚的这些钱，就是靠从别人手中买银行卡，再转卖出去赚来的。
刘某：平均的话，一张卡（赚）50到150这样子。
警方经过审讯了解到，这个刘某主要靠倒卖银行卡获取非法所得，经常向他购买银行卡的买主姓彭，彭某有时也会叫他去银行取钱。
刘某：卡里的钱就是彭某让我去取的，他就是说卡里面有钱，就让我去取。
记者：一共5万，你给了多少？
刘某：4万。
记者：为什么留着了1万？
刘某：因为他自己一开始就答应了分给我们一部分，但具体分多少他也没说。
浙江省青田县船寮派出所副所长陈晓勇：他们心里明知道魏某的卡里面这个钱是赃款，是不干净的钱，他们通过挂失再取现这个手段把这个钱拿出来自己分掉，这社会上这种行为叫黑吃黑。
警方经过核查，确认这个刘某是帮着诈骗集团收买银行卡，好用于诈骗分子转移赃款的，杨先生的那400多万元究竟流向了哪里？还能不能追回来呢？
2016年5月13日，在长沙的一家网吧中，警方将刘某的上线彭某及其同伙抓获。在其中一位嫌疑人的身上，警方发现了一张寄往深圳的快递单并找到了这张快递单对应的包裹。
江武俊：这个包裹里全部都是准备发往台湾的银行卡，每一个银行卡都有当时办理的手机卡，包括U盾，办理人的单据和办理人的身份证复印件，当时我们清点了一下这里共计30余张银行卡。
警方经过对彭某的审讯，发现，彭某是专门帮着诈骗集团办理银行卡的，这些卡被他收集过来，就是为了帮着诈骗分子一层层转账用的。而杨先生的400多万元，并不在这些买卖银行卡人的身上，那么这些钱被转移到了哪里呢？
叶文艺：如果一直用银行卡往下我们都可以查下去。他就是要在某一个过程当中要把这笔钱取出来存到另外的账户。我们就要去调监控去现场看，去ATM机那里看，究竟是谁把这笔钱取出来。
经过青田警方的侦查，嫌疑人张某和吕某被捕。据张某交代，他的老板王某，就是这起案件的主谋之一。青田警方也逐渐摸清了这个团伙的组织构架。在诈骗的第一个环节中，话务组是最关键的，以王某为首的诈骗团伙，在台湾地区组织人员，通过网络虚拟号码，或者改号软件，假冒公检法以及其他一些众所周知的客服号码进行诈骗。
叶文艺：打电话，赢得受害人的信任把钱转过去，第二步这笔钱到固定一个账户以后，他不可能马上把这笔钱取出来，他要把这笔钱一级一级往下面银行卡里面转。我们俗称就是说是机房水房。相当于自来水一样一根大的水管。然后钱都转到这个大水管里面去，然后再分到假设分到十根小的水管。这十根小的水管再分到很小很小一根一根分出去。
除此之外，诈骗团伙中，还有专门负责收买银行卡的办卡组，专门负责取现、也就是把钱转存到团伙主谋指定账户上的取款组，还有专门负责网络技术支持的技术组。青田警方经过持续调查，终于发现杨先生被骗的400多万元中，有170万元还没来得及取现。
颜华荣：到目前为止就是我们只发现有一个平台打进去170多万，其他那些（钱）基本上都已经是无法追查了。
叶文艺：这个案件的话，资金到最后的时候，有部分流到台湾，还有一部分好像是在日本东京都有取现。
杨先生被骗的400多万元，到目前为止，警方已经掌握到线索的是170万元，正在追查当中，希望在警方的努力下，尽量减少杨先生的损失。
