课程回顾|《精英金融“机构销售”》第七课：《基金评价与金融科技实践》

上财金融学院职业发展CDC · 公众号 · 金融 · 2024-11-05 16:39

主要观点总结

本文介绍了上海财经大学金融学院开设《精英金融“机构销售”》课程的背景、主体内容和目的。课程聚焦金融服务实体经济需求，旨在帮助金融学子了解机构销售工作内容和用人单位人才需求，探索个人未来求职方向。其中，第七课特邀云通数科创始人冯美云老师讲授《基金评价与金融科技实践》，内容涵盖基金行业生态、评价方法及痛点、基金评价的核心层和金融科技实践的重要性等。

关键观点总结

关键观点1: 课程背景

金融行业对金融人才提出新要求，机构销售成为重要环节。为帮助金融学院学生了解机构销售工作内容和用人单位需求，开设此课程。

关键观点2: 主体内容

课程围绕国家金融强国战略，聚焦金融服务实体经济需求，结合机构销售实践，培养学生的理论与实践能力。

关键观点3: 第七课内容

冯美云老师介绍了基金行业生态、基金评价方法和痛点、基金评价核心层以及金融科技实践等内容。

关键观点4: 课程目的

本系列课程旨在为学生提供职业思维体系，帮助他们规划职业生涯道路，了解金融行业细分领域的职业要求。

正文

《精英金融“机构销售”》

基金评价与金融科技实践

课程背景

在金融行业融合发展，对金融人才不断提出新要求与高要求的大背景下，金融学子需要具备扎实的理论基础的同时，丰富的实践实战经验也成为重要人才选拔要素。机构销售是金融行业重要的一环，是公司的生命线。

为帮助上海财经大学金融学院高年级本科生了解机构销售的工作内容，明确用人单位的人才需求，探索个人未来的求职方向，金融学院职业发展导师、优募UpFunds创始人、上财校友章洁女士心系母校与学弟学妹发展，为回馈母校与学院培养，利用自身资源，邀请机构销售领域资深专家与业务骨干，牵头与学院合作开设《精英金融“机构销售”》课程。课程围绕国家金融强国战略，聚焦金融服务实体经济需求，定位理论与实践相结合的高素质人才培养。

主体内容

10月30日，《精英金融“机构销售”》第七课特邀云通数科创始人、总经理冯美云老师，带来主题为《基金评价与金融科技实践》的课程内容。

课程开始，在展示基金产业地图中，冯老师分别从大类资产、发行运营、投顾交易、投资配置和基础服务五个方面介绍了基金行业生态。通过大量的数据列举，冯老师提出财富管理与资产管理行业将会发生巨大变革且二者之间的界限越来越模糊的观点。针对如何进行基金评价，对比现阶段海内外基金评价服务的不同发展状态，冯老师认为我国当前基金评价的痛点和难点在于多数基金业绩持续性不高、单一指标选取不科学、指标加权不在同一量纲和缺乏评级效果的闭环检验和更新。而应对这一问题，则需要从数据层、算法层及应用层不断外延式发展，构建逻辑严谨、流程规范的标签体系辅助进行基金评价。接着，冯老师详细讲解了三个核心层，即包括基金产品、基金经理和基金管理人在内的算法层等内容。从基金收益、基金风格、基金风险和基金风险调整后四个角度，冯老师列举了60个基金评价指标，并讲解了公募基金和私募基金筛选与评价的方法，总结提出基金筛选与评价应注重策略和场景解读。课程后半程，冯老师介绍了金融科技实践，结合行业现实，强调了数智化对于投研和投顾的重要性。

本次课程为本学期《精英金融“机构销售”》的第七课。行业资深老师的专业讲授，使同学们对金融行业的细分领域有了更多了解。本系列课程为同学们建立与金融行业相适应的职业思维体系、规划适合自己的职业生涯道路提供了方向和指引。