课程回顾|《精英金融“机构销售”》第七课：《基金评价与金融科技实践》

10月30日，《精英金融“机构销售”》第七课特邀云通数科创始人、总经理冯美云老师，带来主题为《基金评价与金融科技实践》的课程内容。

课程开始，在展示基金产业地图中，冯老师分别从大类资产、发行运营、投顾交易、投资配置和基础服务五个方面介绍了基金行业生态。通过大量的数据列举，冯老师提出财富管理与资产管理行业将会发生巨大变革且二者之间的界限越来越模糊的观点。针对如何进行基金评价，对比现阶段海内外基金评价服务的不同发展状态，冯老师认为我国当前基金评价的痛点和难点在于多数基金业绩持续性不高、单一指标选取不科学、指标加权不在同一量纲和缺乏评级效果的闭环检验和更新。而应对这一问题，则需要从数据层、算法层及应用层不断外延式发展，构建逻辑严谨、流程规范的标签体系辅助进行基金评价。接着，冯老师详细讲解了三个核心层，即包括基金产品、基金经理和基金管理人在内的算法层等内容。从基金收益、基金风格、基金风险和基金风险调整后四个角度，冯老师列举了60个基金评价指标，并讲解了公募基金和私募基金筛选与评价的方法，总结提出基金筛选与评价应注重策略和场景解读。课程后半程，冯老师介绍了金融科技实践，结合行业现实，强调了数智化对于投研和投顾的重要性。