第一讲：金融机构概览
（
刘诚燃老师
）
A
货币当局
：人民银行、外管局
B
监管当局
：银监会、证监会、保监会
C
银行存款类金融机构
：银行、信用社、资金互助社、财务公司
D
银行业非存款类金融机构
：信托、AMC、汽金、金租、消费金融...
E
证券业金融机构
：券商、券商资管公司、期货公司
F
保险业金融机构
：财产险、人身险、再保险、保险资管公司
G
交易结算类金融机构
：交易所、登记结算机构
H
金融控股公司
：中央金控、其他金控
I
特定目的载体
：银监系、证监系、保监系
Z
其他金融机构
：小贷公司、互联网金融
第二讲：中国金融市场（
孙海波老师
）
银行间市场
：交易商协会、CFETS、票交所
八大交易所
：证券交易、商品期货、金融期货、黄金交易
支付系统
：CNAPS、HVPS、BEPS、IBPS、CIS、CFXPS、CIPS
登记结算机构
：中债登、中证登、上清所、银登中心、场外
金交所
：监管政策、业务模式、北金所、陆金所、川金所...
（1）国内金融基础设施包裹那些机构？
（2）
银行间市场是央行主导的场所，体现在哪些环节？
（3）
国内除国务院批复的八大交易所，其他交易所？
（4）
银行间债券市场和交易所债券市场差异及各自产品特征？
（5）
场内和差外到底如何区分，国内实际有意义么？
（6）
登记结算类机构异军突起新秀：中信登、银登中心、北金所
（7）
大额支付系统和国内账户体系基本运行逻辑
（8）
境内外币支付系统和代理行外币支付如何运作？
（9）
跨境人民币支付系统简介，及其和代理支付差异？
（10）
央行境外银行境内人民币存款交存款准备金新规下，离岸市场为何出现大幅波动？
（11）
互联网金融的监管框架，为何传统金融体系需要和互联网金融进行风险隔离？
第三讲：中央银行业务和银行同业业务概览（
孙海波老师
）
货币原理
：一般等价物、信用or债权
现行货币体系
：二级银行体系、货币发行、货币创造
央行货币政策
：存款准备金及账户、货币创造、股市影响
货币政策工具
：公开市场操作、MLF、SLF、SLO
央行资产负债表
：外汇占款、综合结售汇头寸
第三方支付管理
：支付账户、支付通道
MPA
考核
：广义信贷、宏观审慎管理
同业业务由来
-
同业业务分类及资本和税收特点
-
同业业务监管和创新点
-
当前同业业务整顿要点
通过这些课程您将了解到：
（1）为何说过去6次降准有点被动降准的意思？
（2）央行货币政策框架体系下，中国特色货币供给和创造框架是怎么样的?
（3）未来仍然可能是降准，同时提高短期利率？
（4）在央行不进行任何操作情况下，银行体系的超额存款准备金什么情况下会减少（消耗）
（5）银行大量表外业务和信托等融资行为对M2的影响？
（6）何为不可能三角，中国面临的现状是？
（7）为何春季期间，央行通过MLF和SLF大量投放基础货币，而不是通过降准投放基础货币？
（8）央行外汇占款数据和外汇储备数据有何差异？国内外汇储备具体哪些机构在运作？
（9）金融机构外汇占款和央行外汇占款差异来源？
（10）央行征收存款准备金是否对存款人产生直接影响？
（11）何为加息，为何央行上调主动上调MLF,SLF流动性工具利率确没有动存贷款利率？
（12）广义信贷为何能成为央行进一步从微观上控制银行业金融机构主体行为的有力工具？未来是否会进一步强化？
第四讲：外汇监管体系与外汇业务
（
王志毅老师
）
外汇管理
：外管局职责、外汇管理逻辑、外汇管理分类
人民币国际化
：跨境人民币使用、跨境资金流动、全口径监管
外汇结算
：汇款、信用证、托收、
结售汇
：即期、远期、择期、掉期、期权、期权组合
第五讲：个人外汇管理与自贸区实践
（
王志毅老师
）
个人外汇
：经常项目、资本项目、违规案例、地下钱庄
自贸区
：各地自贸金改历程、自贸分账核算单元、创新案例、
账户体系
：人民币、外币、自贸账户FT、离岸账户OSA、非居民账户NRA
第六讲：银行表内业务
（
刘诚燃老师
）
资产负债业务
：生息资产、生益资产、付息负债
信贷业务
：贷款分类、小微企业贷款、涉农贷款、房地产贷款
票据业务
：票据贴现、转贴现
投资业务
：自营投资、SPV、委外业务
同业业务
：同业存单、交易对手、同业集中度
第七讲：银行表外业务
（
刘诚燃老师
）
担保承诺类
：银票、信用证、保函、承诺
代理投融资类
：委托贷款、委托投资、理财业务
中介服务类
：代理收付、财务顾问、资产托管、保管业务...
表内外综合
：ABS、信贷资产转让
第八讲：银行风险管理
（
刘诚燃老师
）
资本充足
：资本充足率、信用风险加权资产、杠杆率
资产质量
：不良率、授信集中度、关联交易
盈利状况
：ROA、ROE、非利息收入占比、净息差
管理质量
：全面风险管理、良好标准评估、压力测试
流动性风险
：流动性比例、LCR、NSFR
第九讲：资产管理业务
（
孙海波老师
）
资管政策对比
：三大系、资金池、投顾条件
八大资管产品
：基子、专户、券商、理财、保险、期货、信托、私募
资产证券化
：信贷ABS、企业ABS、ABN
资管相互投资
：券商、基金、信托、保险、银行
合格投资者穿透
：人数限制、金额限制、穿透
份额转让市场
：单一委托人、理财和信托、信托受益权、拆分转让
监管比例约束
：证券期货资管、信托计划、银行理财
关联交易
：信托、理财、券商、基金、期货、私募基金
(1)
、
各类资产管理产品规模介绍，叠加情况以及通道占比；
(2)
、整个国内融资框架介绍，资管产品业务和金融机构自营业务有何实质性差异？
(3)
、私募基金的监管体系演进，银行理财和公募基金差异对比；
(4）
、银行理财和同业投资在过去
4
年间大幅扩张的基本逻辑？
(5）
、为何当前银行理财扩张的最主要限制在余额不超过资产规模的
4%
？
(6)
、何为通道类业务？通道类业务产生的背景和监管因素间接
(7)
、银行参与定向增发的基本概念：交易方式（集中竞价、大宗交易、协议转让）、质押登记、证券开户
