涉案17亿余元，30余人被抓获！

某高校大学生小王在放暑假的空闲时段，迷上了一款刚上线的网络游戏。为了获得更好的游戏体验，小王便开始充值，当他在网络平台上搜索优惠的游戏充值卡时，发现某商家声称可以通过国际通用的礼品卡进行充值兑换，而且还提供充值折扣，而且更吸引人的是，充值金额越大，优惠力度越大。此外，商家还表示要是通过银行卡转账，跳过平台流程还能享受更多优惠。

于是，小王赶紧掏出手机转了账，一天后，小王顺利激活了礼品卡并完成了游戏充值。然而，正当他再次使用银行卡时，却发现银行卡被冻结了。不明所以的小王赶紧联系银行客服，结果被告知他的银行卡因与涉嫌洗钱的账户有交易记录，已被银行冻结。小王彻底懵了：“不是说好充游戏吗？怎么成洗钱了？

网络平台销售的礼品卡

原来，警方早就盯上了这些所谓礼品卡的非法外汇交易。你以为便宜的背后只是商家良心发现？事实上，这些礼品卡早已成了非法跨境汇兑的工具。

办案民警介绍，礼品卡是由数码、游戏等领域跨国公司或购物网站发行的可在很多国家和地区使用的充值购物卡，交易时可以脱离实体卡，以卡号加密码的方式进行买卖。犯罪分子正是看中了礼品卡的隐蔽性强、流通方便等特点，利用它们进行非法资金汇兑。

此类犯罪集团通过社交软件吸引客户，利用“跨境对敲”的方式进行资金流转。在流转过程中，为了更方便非法交易外汇，礼品卡成为犯罪分子理想的交易工具。他们以极低的折扣出售礼品卡，看似让消费者省了钱，实则通过倒买倒卖将外币汇兑至国内市场。经过一系列的侦查，警方发现，该网络有上千条交易资金运作链条，隐秘复杂的关系更是触目惊心。